2019年３月期 第３四半期決算短信〔日本基準〕(連結)
2019年２月12日
上 場 会 社 名 株式会社九州フィナンシャルグループ 上場取引所 東・福
コ ー ド 番 号 7180 URL http://www.kyushu-fg.co.jp/
代 表 者
(役職名) 代表取締役社長 (氏名) 上村 基宏
取締役執行役員
問合せ先責任者 (役職名) (氏名) 林田 達 (TEL) 096-326-5588
経営企画部長
四半期報告書提出予定日 2019年２月13日 配当支払開始予定日 ―
特定取引勘定設置の有無 有
四半期決算補足説明資料作成の有無 ：有
四半期決算説明会開催の有無 ：無
(百万円未満切捨て)
１．2019年３月期第３四半期の連結業績（2018年４月１日～2018年12月31日）
（１）連結経営成績(累計) (％表示は、対前年同四半期増減率)
親会社株主に帰属する
経常収益 経常利益
四半期純利益
百万円 ％ 百万円 ％ 百万円 ％
2019年３月期第３四半期 127,558 2.2 25,907 △11.9 17,400 △12.0
2018年３月期第３四半期 124,778 △6.4 29,417 53.1 19,790 48.8
(注) 包括利益 2019年３月期第３四半期 5,762百万円( △82.4％) 2018年３月期第３四半期 32,778百万円( 149.0％)
１株当たり 潜在株式調整後
四半期純利益 １株当たり四半期純利益
円 銭 円 銭
2019年３月期第３四半期 38.49 －
2018年３月期第３四半期 43.54 －
（２）連結財政状態
総資産 純資産 自己資本比率
百万円 百万円 ％
2019年３月期第３四半期 10,445,091 632,200 5.9
2018年３月期 10,084,039 633,548 6.1
(参考) 自己資本 2019年３月期第３四半期 623,188百万円 2018年３月期 624,810百万円
（注）自己資本とは、期末純資産の部合計から期末非支配株主持分を控除した金額であり、「自己資本比率」は自己資
本を期末資産の部合計で除して算出しております。なお、本「自己資本比率」は、自己資本比率告示に定める自
己資本比率ではありません。
２．配当の状況
年間配当金
第１四半期末 第２四半期末 第３四半期末 期末 合計
円 銭 円 銭 円 銭 円 銭 円 銭
2018年３月期 － 6.00 － 6.00 12.00
2019年３月期 － 6.00 －
2019年３月期(予想) 6.00 12.00
(注) 直近に公表されている配当予想からの修正の有無 ： 無
３．2019年３月期の連結業績予想（2018年４月１日～2019年３月31日）
(％表示は、対前期増減率)
親会社株主に帰属する １株当たり
経常収益 経常利益
当期純利益 当期純利益
百万円 ％ 百万円 ％ 百万円 ％ 円 銭
通期 166,000 0.7 34,100 16.0 22,800 17.5 50.40
(注) 直近に公表されている業績予想からの修正の有無 ： 無
※ 注記事項
（１）当四半期連結累計期間における重要な子会社の異動 ：無
(連結範囲の変更を伴う特定子会社の異動)
（２）四半期連結財務諸表の作成に特有の会計処理の適用 ：無
（３）会計方針の変更・会計上の見積りの変更・修正再表示
① 会計基準等の改正に伴う会計方針の変更 ：無
② ①以外の会計方針の変更 ：無
③ 会計上の見積りの変更 ：無
④ 修正再表示 ：無
（４）発行済株式数（普通株式）
① 期末発行済株式数（自己株式を含む) 2019年３月期３Ｑ 463,375,978株 2018年３月期 463,375,978株
② 期末自己株式数 2019年３月期３Ｑ 11,862,343株 2018年３月期 8,861,730株
③ 期中平均株式数（四半期累計） 2019年３月期３Ｑ 452,055,404株 2018年３月期３Ｑ 454,514,684株
※ 四半期決算短信は公認会計士又は監査法人の四半期レビューの対象外です
※ 業績予想の適切な利用に関する説明、その他特記事項
本資料に記載されている業績見通し等の将来に関する記述は、当社グループが現在入手している情報及び合理的で
あると判断する一定の前提に基づいており、その達成を当社グループとして約束する趣旨のものではありません。
また、実際の業績等は様々な要因により大きく異なる可能性があります。
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○添付資料の目次
〔目 次〕
１．当四半期決算に関する定性的情報 …………………………………………………… P.2
（１）経営成績に関する説明 …………………………………………………………… P.2
（２）財政状態に関する説明 …………………………………………………………… P.2
（３）連結業績予想などの将来予測情報に関する説明 ……………………………… P.2
２．四半期連結財務諸表 …………………………………………………………………… P.3
（１）四半期連結貸借対照表 …………………………………………………………… P.3
（２）四半期連結損益計算書及び四半期連結包括利益計算書 ……………………… P.5
（３）継続企業の前提に関する注記 …………………………………………………… P.6
（４）株主資本の金額に著しい変動があった場合の注記 …………………………… P.6
３．（参考）主要な連結子会社の業績の概要 …………………………………………… P.7
（１）個別業績の概要 （株式会社 肥後銀行） ……………………………………… P.7
（２）個別業績の概要 （株式会社 鹿児島銀行） …………………………………… P.11
（別添資料）
2019年３月期第３四半期 決算説明資料
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㈱九州フィナンシャルグループ(7180) 2019年３月期 第３四半期決算短信
１．当四半期決算に関する定性的情報
（１）経営成績に関する説明
当第３四半期連結累計期間の経営成績につきましては、経常収益は国債等債券売却益の増加に
よるその他業務収益の増加等により、前年同期比27億79百万円増加し1,275億58百万円となりま
した。
一方、経常費用は、貸倒引当金が戻入から繰入に転じたこと等によるその他経常費用の増加や
国債等債券売却損の増加によるその他業務費用の増加等により、前年同期比62億88百万円増加し
1,016億50百万円となりました。
この結果、経常利益は前年同期比35億９百万円減少し259億７百万円となりました。また、親
会社株主に帰属する四半期純利益は前年同期比23億90百万円減少し174億円となりました。
（２）財政状態に関する説明
当第３四半期連結会計期間末における財政状態につきましては、総資産は貸出金の増加等によ
り、前連結会計年度末比3,610億円増加し10兆4,450億円となり、純資産は前連結会計年度末比13
億円減少し6,322億円となりました。
主要勘定の残高につきましては、預金は公共預金の減少等により、前連結会計年度末比1,196
億円減少し８兆2,260億円、譲渡性預金は公共預金の増加等により、前連結会計年度末比1,368億
円増加し3,641億円となりました。
貸出金は法人向けの増加等により、前連結会計年度末比4,062億円増加し６兆8,524億円となり
ました。
有価証券は償還及び売却等により国債が減少したこと等から、前連結会計年度末比1,725億円
減少し２兆1,316億円となりました。
（３）連結業績予想などの将来予測情報に関する説明
2018年11月13日に公表いたしました業績予想から変更はありません。
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２．四半期連結財務諸表
（１）四半期連結貸借対照表
(単位：百万円)
前連結会計年度 当第３四半期連結会計期間
(2018年３月31日) (2018年12月31日)
資産の部
現金預け金 926,404 982,691
コールローン及び買入手形 41,184 110,312
買入金銭債権 10,505 9,057
特定取引資産 3,426 1,187
金銭の信託 17,955 14,909
有価証券 2,304,151 2,131,600
貸出金 6,446,199 6,852,469
外国為替 14,387 12,793
リース債権及びリース投資資産 51,338 52,064
その他資産 190,602 199,866
有形固定資産 92,647 94,024
無形固定資産 9,746 9,130
退職給付に係る資産 6,152 6,895
繰延税金資産 1,091 1,581
支払承諾見返 34,335 34,374
貸倒引当金 △66,089 △67,868
資産の部合計 10,084,039 10,445,091
負債の部
預金 8,345,635 8,226,016
譲渡性預金 227,358 364,183
売現先勘定 161,458 206,260
債券貸借取引受入担保金 305,962 478,702
特定取引負債 5 －
借用金 299,159 402,664
外国為替 122 38
その他負債 57,075 86,891
退職給付に係る負債 2,811 2,624
睡眠預金払戻損失引当金 2,215 2,072
偶発損失引当金 489 529
特別法上の引当金 0 0
繰延税金負債 9,687 4,367
再評価に係る繰延税金負債 4,173 4,164
支払承諾 34,335 34,374
負債の部合計 9,450,491 9,812,890
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(単位：百万円)
前連結会計年度 当第３四半期連結会計期間
(2018年３月31日) (2018年12月31日)
純資産の部
資本金 36,000 36,000
資本剰余金 194,112 194,112
利益剰余金 349,103 361,087
自己株式 △3,601 △5,270
株主資本合計 575,613 585,929
その他有価証券評価差額金 48,255 36,637
繰延ヘッジ損益 △1,876 △2,806
土地再評価差額金 6,072 6,051
退職給付に係る調整累計額 △3,254 △2,623
その他の包括利益累計額合計 49,196 37,259
非支配株主持分 8,737 9,012
純資産の部合計 633,548 632,200
負債及び純資産の部合計 10,084,039 10,445,091
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（２）四半期連結損益計算書及び四半期連結包括利益計算書
（四半期連結損益計算書）
（第３四半期連結累計期間）
(単位：百万円)
前第３四半期連結累計期間 当第３四半期連結累計期間
(自 2017年４月１日 (自 2018年４月１日
至 2017年12月31日) 至 2018年12月31日)
経常収益 124,778 127,558
資金運用収益 72,750 74,307
（うち貸出金利息） 52,231 52,582
（うち有価証券利息配当金） 20,244 21,437
役務取引等収益 15,960 16,373
特定取引収益 31 578
その他業務収益 26,721 29,050
その他経常収益 9,314 7,247
経常費用 95,361 101,650
資金調達費用 5,429 5,520
（うち預金利息） 1,028 686
役務取引等費用 6,831 5,870
その他業務費用 23,790 28,509
営業経費 57,907 56,054
その他経常費用 1,403 5,695
経常利益 29,417 25,907
特別利益 1 113
固定資産処分益 1 113
特別損失 157 186
固定資産処分損 93 154
減損損失 63 31
その他の特別損失 － 0
税金等調整前四半期純利益 29,262 25,835
法人税、住民税及び事業税 9,939 8,857
法人税等調整額 △777 △735
法人税等合計 9,162 8,121
四半期純利益 20,099 17,713
非支配株主に帰属する四半期純利益 309 313
親会社株主に帰属する四半期純利益 19,790 17,400
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（四半期連結包括利益計算書）
（第３四半期連結累計期間）
(単位：百万円)
前第３四半期連結累計期間 当第３四半期連結累計期間
(自 2017年４月１日 (自 2018年４月１日
至 2017年12月31日) 至 2018年12月31日)
四半期純利益 20,099 17,713
その他の包括利益 12,678 △11,951
その他有価証券評価差額金 11,362 △11,652
繰延ヘッジ損益 611 △929
退職給付に係る調整額 704 631
四半期包括利益 32,778 5,762
（内訳）
親会社株主に係る四半期包括利益 32,398 5,483
非支配株主に係る四半期包括利益 379 278
（３）継続企業の前提に関する注記
該当事項はありません。
（４）株主資本の金額に著しい変動があった場合の注記
該当事項はありません。
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３．（参考）主要な連結子会社の業績の概要
（１）個別業績の概要（株式会社 肥後銀行）
2019年２月12日
会社名 株式会社 肥後銀行
代表者 (役職名) 取締役頭取 (氏名) 笠原 慶久 URL http://www.higobank.co.jp/
問合せ先責任者 (役職名) 取締役執行役員経営企画部長 (氏名) 岩立 康也 TEL 096-325-2111
(百万円未満切捨て)
１．2019年３月期第３四半期の個別業績（2018年４月１日～2018年12月31日）
（１）個別経営成績（累計）
経常収益 経常利益 四半期純利益
百万円 ％ 百万円 ％ 百万円 ％
2019年３月期第３四半期 55,544 1.2 13,847 △16.5 9,620 △15.9
2018年３月期第３四半期 54,876 △9.3 16,598 39.4 11,439 35.3
（２）個別財政状態
総資産 純資産 自己資本比率
百万円 百万円 ％
2019年３月期第３四半期 5,805,468 300,449 5.1
2018年３月期 5,587,556 302,716 5.4
（注）「自己資本比率」は、期末純資産の部合計を期末資産の部合計で除して算出しております。なお、本「自己資本
比率」は、自己資本比率告示に定める自己資本比率ではありません。
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○ 四半期個別財務諸表
（１）四半期貸借対照表
株式会社 肥後銀行
(単位：百万円)
前事業年度 当第３四半期会計期間
(2018年３月31日) (2018年12月31日)
資産の部
現金預け金 665,651 715,757
コールローン 40,326 110,312
買入金銭債権 870 1,124
特定取引資産 452 287
金銭の信託 4,848 5,789
有価証券 1,445,164 1,311,956
貸出金 3,246,496 3,468,980
外国為替 8,064 8,671
その他資産 129,255 137,540
有形固定資産 50,687 50,018
無形固定資産 5,235 4,898
前払年金費用 2,637 2,570
繰延税金資産 － 108
支払承諾見返 10,055 9,567
貸倒引当金 △22,189 △22,115
資産の部合計 5,587,556 5,805,468
負債の部
預金 4,584,361 4,417,498
譲渡性預金 109,788 169,540
売現先勘定 148,880 136,383
債券貸借取引受入担保金 222,512 435,548
特定取引負債 5 －
借用金 173,386 276,050
外国為替 40 26
その他負債 25,992 54,368
未払法人税等 3,209 885
リース債務 1,845 1,405
資産除去債務 169 172
その他の負債 20,768 51,905
退職給付引当金 539 316
睡眠預金払戻損失引当金 1,156 910
偶発損失引当金 243 275
繰延税金負債 3,337 －
再評価に係る繰延税金負債 4,540 4,531
支払承諾 10,055 9,567
負債の部合計 5,284,840 5,505,019
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㈱九州フィナンシャルグループ(7180) 2019年３月期 第３四半期決算短信
(単位：百万円)
前事業年度 当第３四半期会計期間
(2018年３月31日) (2018年12月31日)
純資産の部
資本金 18,128 18,128
資本剰余金 8,133 8,133
資本準備金 8,133 8,133
利益剰余金 238,030 244,953
利益準備金 18,128 18,128
その他利益剰余金 219,901 226,824
不動産圧縮積立金 363 363
別途積立金 202,387 212,387
繰越利益剰余金 17,151 14,074
株主資本合計 264,293 271,216
その他有価証券評価差額金 34,217 25,972
繰延ヘッジ損益 △1,866 △2,790
土地再評価差額金 6,072 6,051
評価・換算差額等合計 38,423 29,233
純資産の部合計 302,716 300,449
負債及び純資産の部合計 5,587,556 5,805,468
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（２）四半期損益計算書
株式会社 肥後銀行
(単位：百万円)
前第３四半期累計期間 当第３四半期累計期間
(自 2017年４月１日 (自 2018年４月１日
至 2017年12月31日) 至 2018年12月31日)
経常収益 54,876 55,544
資金運用収益 38,987 39,303
（うち貸出金利息） 25,037 25,388
（うち有価証券利息配当金） 13,752 13,701
役務取引等収益 8,219 8,450
特定取引収益 4 31
その他業務収益 2,413 3,721
その他経常収益 5,250 4,038
経常費用 38,278 41,696
資金調達費用 3,768 4,178
（うち預金利息） 510 282
役務取引等費用 3,482 2,974
その他業務費用 1,584 6,918
営業経費 29,111 26,962
その他経常費用 331 663
経常利益 16,598 13,847
特別利益 1 4
特別損失 73 2
税引前四半期純利益 16,525 13,850
法人税、住民税及び事業税 4,795 3,827
法人税等調整額 290 402
法人税等合計 5,086 4,230
四半期純利益 11,439 9,620
― 10 ―
㈱九州フィナンシャルグループ(7180) 2019年３月期 第３四半期決算短信
（２）個別業績の概要（株式会社 鹿児島銀行）
2019年２月12日
会社名 株式会社 鹿児島銀行
代表者 (役職名) 取締役頭取 (氏名) 上村 基宏 URL http://www.kagin.co.jp/
問合せ先責任者 (役職名) 取締役経営企画部長 (氏名) 塚原 清太 TEL 099-225-3111
(百万円未満切捨て)
１．2019年３月期第３四半期の個別業績（2018年４月１日～2018年12月31日）
（１）個別経営成績（累計）
経常収益 経常利益 四半期純利益
百万円 ％ 百万円 ％ 百万円 ％
2019年３月期第３四半期 50,017 △3.5 13,618 △15.5 9,557 △15.6
2018年３月期第３四半期 51,862 △8.9 16,129 19.2 11,334 25.7
（２）個別財政状態
総資産 純資産 自己資本比率
百万円 百万円 ％
2019年３月期第３四半期 4,607,675 313,548 6.8
2018年３月期 4,468,875 312,269 6.9
（注）「自己資本比率」は、期末純資産の部合計を期末資産の部合計で除して算出しております。なお、本「自己資本
比率」は、自己資本比率告示に定める自己資本比率ではありません。
― 11 ―
㈱九州フィナンシャルグループ(7180) 2019年３月期 第３四半期決算短信
○ 四半期個別財務諸表
（１）四半期貸借対照表
株式会社 鹿児島銀行
(単位：百万円)
前事業年度 当第３四半期会計期間
(2018年３月31日) (2018年12月31日)
資産の部
現金預け金 260,314 265,865
コールローン 857 －
買入金銭債権 8,968 7,933
商品有価証券 2,974 899
金銭の信託 12,967 8,020
有価証券 862,067 822,378
貸出金 3,239,867 3,425,208
外国為替 6,323 4,122
その他資産 23,211 22,769
有形固定資産 56,007 56,631
無形固定資産 3,618 3,479
前払年金費用 8,788 8,574
支払承諾見返 23,741 24,324
貸倒引当金 △40,832 △42,532
資産の部合計 4,468,875 4,607,675
負債の部
預金 3,773,399 3,819,859
譲渡性預金 123,240 199,453
売現先勘定 12,577 69,877
債券貸借取引受入担保金 83,450 43,153
借用金 110,037 110,120
外国為替 81 11
その他負債 15,932 15,639
未払法人税等 933 2,072
リース債務 1,722 1,783
資産除去債務 199 209
その他の負債 13,075 11,572
退職給付引当金 1,745 1,756
睡眠預金払戻損失引当金 1,058 1,161
偶発損失引当金 245 254
繰延税金負債 4,146 1,604
再評価に係る繰延税金負債 6,949 6,910
支払承諾 23,741 24,324
負債の部合計 4,156,605 4,294,126
― 12 ―
㈱九州フィナンシャルグループ(7180) 2019年３月期 第３四半期決算短信
(単位：百万円)
前事業年度 当第３四半期会計期間
(2018年３月31日) (2018年12月31日)
純資産の部
資本金 18,130 18,130
資本剰余金 11,204 11,204
資本準備金 11,204 11,204
利益剰余金 229,313 236,232
利益準備金 18,130 18,130
その他利益剰余金 211,182 218,101
固定資産圧縮積立金 544 544
固定資産圧縮特別勘定積立金 0 0
別途積立金 196,000 204,000
繰越利益剰余金 14,637 13,556
株主資本合計 258,648 265,567
その他有価証券評価差額金 38,572 33,017
繰延ヘッジ損益 △10 △15
土地再評価差額金 15,058 14,978
評価・換算差額等合計 53,620 47,980
純資産の部合計 312,269 313,548
負債及び純資産の部合計 4,468,875 4,607,675
― 13 ―
㈱九州フィナンシャルグループ(7180) 2019年３月期 第３四半期決算短信
（２）四半期損益計算書
株式会社 鹿児島銀行
(単位：百万円)
前第３四半期累計期間 当第３四半期累計期間
(自 2017年４月１日 (自 2018年４月１日
至 2017年12月31日) 至 2018年12月31日)
経常収益 51,862 50,017
資金運用収益 36,541 37,260
（うち貸出金利息） 27,159 27,183
（うち有価証券利息配当金） 9,310 10,005
役務取引等収益 7,627 7,693
その他業務収益 777 1,049
その他経常収益 6,916 4,013
経常費用 35,733 36,399
資金調達費用 1,697 1,375
（うち預金利息） 518 404
役務取引等費用 4,100 3,720
その他業務費用 2,455 1,550
営業経費 25,981 25,906
その他経常費用 1,498 3,845
経常利益 16,129 13,618
特別利益 － 106
特別損失 86 293
税引前四半期純利益 16,043 13,430
法人税、住民税及び事業税 4,352 4,275
法人税等調整額 356 △401
法人税等合計 4,708 3,873
四半期純利益 11,334 9,557
― 14 ―
2019年３月期 第３四半期
決算説明資料
2019年2月
【 目 次 】
1. 損益の状況 【KFG連結】 【２行合算】 【単体】 ………… 1
2. 預金・預り資産の状況 【グループ合算】【２行合算】 【単体】 ………… 4
3. 貸出金の状況 【２行合算】 【単体】 ………… 5
4. 金融再生法開示債権の状況 【２行合算】 【単体】 ………… 5
5. 時価のある有価証券の状況 【KFG連結】 【２行合算】 【単体】 ………… 6
6. 自己資本比率（国内基準） 【KFG連結】 【単体】 ………… 6
【KFG連結】 ： 九州フィナンシャルグループ連結の計数
【グループ合算】 ： 肥後銀行、鹿児島銀行、九州FG証券の計数を単純合算した計数
【２行合算】 ： 肥後銀行、鹿児島銀行の単体計数を単純合算した計数
【単体】 ： 肥後銀行、鹿児島銀行それぞれの単体計数
㈱九州フィナンシャルグループ（7180） 2019年3月期第3四半期決算短信
１．損益の状況【ＫＦＧ連結】
・業務粗利益 804億13百万円
業務粗利益はその他業務利益が減少したものの、資金利益が増加したこと等により、
前年同期比9億95百万円増加し804億13百万円となりました。
・経常利益 259億7百万円
経常利益は経費が減少したものの、与信費用が増加したこと等により、前年同期比35億9百万円
減少し259億7百万円となりました。
・親会社株主に帰属する四半期純利益 174億円
以上の結果、親会社株主に帰属する四半期純利益は前年同期比23億90百万円減少し174億円
となりました。
（単位：百万円）
2019年3月期 2018年3月期 2019年3月期
第3四半期 前年同期比 第3四半期 通期予想
経 常 収 益 127,558 2,779 124,778 166,000
業 務 粗 利 益 80,413 995 79,418
資 金 利 益 68,791 1,464 67,326
役 務 取 引 等 利 益 10,502 1,373 9,129
特 定 取 引 利 益 578 546 31
そ の 他 業 務 利 益 541 △ 2,390 2,931
う ち 国 債 等 債 券 損 益 △ 2,555 △ 1,744 △ 810
経 費 （ 除 く 臨 時 処 理 分 ） 55,134 △ 1,753 56,888
業 務 純 益（一般貸倒引当金繰入前） 25,279 2,748 22,530
コ ア 業 務 純 益 27,834 4,493 23,340
① 一 般 貸 倒 引 当 金 繰 入 額 295 295 －
業 務 純 益 24,983 2,453 22,530
臨 時 損 益 924 △ 5,963 6,887
② 不 良 債 権 処 理 額 2,559 2,408 151
③ 貸 倒 引 当 金 戻 入 益 － △ 11 11
④ 偶 発 損 失 引 当 金 戻 入 益 － △ 76 76
⑤ 償 却 債 権 取 立 益 33 △4 38
株 式 等 関 係 損 益 3,990 △ 556 4,546
そ の 他 臨 時 損 益 △ 540 △ 2,906 2,365
経 常 利 益 25,907 △ 3,509 29,417 34,100
特 別 損 益 △ 72 82 △ 155
税 金 等 調 整 前 四 半 期 純 利 益 25,835 △ 3,426 29,262
法 人 税 、 住 民 税 及 び 事 業 税 8,857 △ 1,082 9,939
法 人 税 等 調 整 額 △ 735 41 △ 777
非支配株主に帰属する四半期純利益 313 4 309
親会社株主に帰属する四半期純利益 17,400 △ 2,390 19,790 22,800
与信費用（①＋②－③－④－⑤） 2,820 2,795 25
(注) 1．業務粗利益 ＝ （資金運用収益 － 資金調達費用 ＋ 金銭の信託見合費用）＋（役務取引等収益 － 役務取引等費用）
＋（特定取引収益 － 特定取引費用）＋（その他業務収益 － その他業務費用）
2．業務純益 ＝ 業務粗利益 － 経費（除く臨時処理分）－ 一般貸倒引当金繰入額
3．コア業務純益 ＝ 業務純益 ＋ 一般貸倒引当金繰入額 － 国債等債券損益
1
㈱九州フィナンシャルグループ（7180） 2019年3月期第3四半期決算短信
○ 損益の状況【２行合算】
（単位：百万円）
2019年3月期 2018年3月期
第3四半期 前年同期比 第3四半期
経 常 収 益 105,562 △ 1,176 106,739
業 務 粗 利 益 76,797 △ 691 77,488
資 金 利 益 71,015 946 70,068
役 務 取 引 等 利 益 9,448 1,184 8,263
特 定 取 引 利 益 31 26 4
そ の 他 業 務 利 益 △ 3,697 △ 2,848 △ 848
う ち 国 債 等 債 券 損 益 △ 2,542 △ 2,050 △ 491
経 費 （ 除 く 臨 時 処 理 分 ） 51,839 △ 2,095 53,935
人 件 費 24,996 △ 992 25,989
物 件 費 23,417 △ 1,039 24,457
税 金 3,425 △ 63 3,488
業務純益（一般貸倒引当金繰入前） 24,957 1,404 23,552
コ ア 業 務 純 益 27,499 3,454 24,044
① 一 般 貸 倒 引 当 金 繰 入 額 310 1,129 △ 818
業 務 純 益 24,647 275 24,371
臨 時 損 益 2,819 △ 5,536 8,355
② 不 良 債 権 処 理 額 2,125 534 1,590
③ 貸 倒 引 当 金 戻 入 益 － △ 1,109 1,109
④ 偶 発 損 失 引 当 金 戻 入 益 － △ 76 76
⑤ 償 却 債 権 取 立 益 26 △ 10 37
株 式 等 関 係 損 益 5,364 △ 1,208 6,572
そ の 他 臨 時 損 益 △ 446 △ 2,596 2,150
経 常 利 益 27,466 △ 5,260 32,727
特 別 損 益 △ 185 △ 26 △ 158
税 引 前 四 半 期 純 利 益 27,281 △ 5,287 32,569
法 人 税 、 住 民 税 及 び 事 業 税 8,102 △ 1,044 9,147
法 人 税 等 調 整 額 0 △ 646 647
四 半 期 純 利 益 19,178 △ 3,596 22,774
（注）コア業務純益 ＝ 業務純益 ＋ 一般貸倒引当金繰入額 － 国債等債券損益
与信費用（①＋②－③－④－⑤） 2,408 2,859 △ 451
百万円 業務純益（銀行別） 肥後銀行 百万円 肥後銀行
四半期純利益（銀行別）
30,000 鹿児島銀行 30,000 鹿児島銀行
24,371 24,647
25,000 22,094 25,000 22,774
20,000
19,178
11,026 20,000 17,465
12,419
11,439
15,000 13,799 15,000 9,620
8,452
10,000 10,000
11,951 13,620
5,000 8,295 5,000 11,334 9,557
9,013
0 0
2017年3月期3Q 2018年3月期3Q 2019年3月期３Q 2017年3月期3Q 2018年3月期3Q 2019年3月期３Q
2
㈱九州フィナンシャルグループ（7180） 2019年3月期第3四半期決算短信
○ 損益の状況 肥後銀行【単体】 （単位：百万円）
2019年3月期 2018年3月期 2019年3月期
第3四半期 前年同期比 第3四半期 通期予想
経 常 収 益 55,544 668 54,876 72,200
業 務 粗 利 益 37,437 △ 3,355 40,792
資 金 利 益 35,127 △ 94 35,221
役 務 取 引 等 利 益 5,475 739 4,736
特 定 取 引 利 益 31 26 4
そ の 他 業 務 利 益 △ 3,196 △ 4,026 829
う ち 国 債 等 債 券 損 益 △ 1,732 △ 3,395 1,662
経 費 （ 除 く 臨 時 処 理 分 ） 26,450 △ 1,922 28,373
業務純益（一般貸倒引当金繰入前） 10,987 △ 1,432 12,419
コ ア 業 務 純 益 12,719 1,962 10,757
① 一 般 貸 倒 引 当 金 繰 入 額 △ 39 △ 39 －
業 務 純 益 11,026 △ 1,393 12,419
臨 時 損 益 2,821 △ 1,357 4,178
② 不 良 債 権 処 理 額 355 322 32
③ 貸 倒 引 当 金 戻 入 益 － △ 1,109 1,109
④ 偶 発 損 失 引 当 金 戻 入 益 － △ 76 76
⑤ 償 却 債 権 取 立 益 26 △ 10 37
株 式 等 関 係 損 益 3,401 784 2,616
そ の 他 臨 時 損 益 △ 251 △ 622 370
経 常 利 益 13,847 △ 2,750 16,598 17,400
特 別 損 益 2 74 △ 72
税 引 前 四 半 期 純 利 益 13,850 △ 2,675 16,525
法 人 税 、 住 民 税 及 び 事 業 税 3,827 △ 967 4,795
法 人 税 等 調 整 額 402 111 290
四 半 期 純 利 益 9,620 △ 1,819 11,439 12,000
与信費用（①＋②－③－④－⑤） 288 1,479 △ 1,190
○損益の状況 鹿児島銀行【単体】 （単位：百万円）
2019年3月期 2018年3月期 2019年3月期
第3四半期 前年同期比 第3四半期 通期予想
経 常 収 益 50,017 △ 1,845 51,862 64,300
業 務 粗 利 益 39,359 2,663 36,695
資 金 利 益 35,887 1,040 34,846
役 務 取 引 等 利 益 3,972 445 3,526
そ の 他 業 務 利 益 △ 500 1,177 △ 1,677
う ち 国 債 等 債 券 損 益 △ 809 1,344 △ 2,154
経 費 （ 除 く 臨 時 処 理 分 ） 25,389 △ 173 25,562
業務純益（一般貸倒引当金繰入前） 13,970 2,837 11,133
コ ア 業 務 純 益 14,779 1,492 13,287
① 一 般 貸 倒 引 当 金 繰 入 額 349 1,168 △ 818
業 務 純 益 13,620 1,668 11,951
臨 時 損 益 △1 △ 4,179 4,177
② 不 良 債 権 処 理 額 1,770 211 1,558
③ 償 却 債 権 取 立 益 0 △0 0
株 式 等 関 係 損 益 1,962 △ 1,993 3,956
そ の 他 臨 時 損 益 △ 194 △ 1,973 1,779
経 常 利 益 13,618 △ 2,510 16,129 17,200
特 別 損 益 △ 187 △ 101 △ 86
税 引 前 四 半 期 純 利 益 13,430 △ 2,612 16,043
法 人 税 、 住 民 税 及 び 事 業 税 4,275 △ 77 4,352
法 人 税 等 調 整 額 △ 401 △ 758 356
四 半 期 純 利 益 9,557 △ 1,776 11,334 12,000
与信費用（①＋②－③） 2,119 1,380 739
3
㈱九州フィナンシャルグループ（7180） 2019年3月期第3四半期決算短信
２．預金・預り資産の状況
【総預金（末残）】 （単位：億円）
2018年12月末 2018年3月末 2017年12月末
2018年3月末比 2017年12月末比
総預金 86,063 155 1,807 85,907 84,256
２行合算 個人 58,932 1,434 973 57,497 57,959
【単体】 法人 20,710 △ 141 171 20,852 20,539
公共他 6,420 △ 1,137 662 7,557 5,757
総預金 45,870 △ 1,071 559 46,941 45,311
肥後銀行 個人 31,647 629 357 31,018 31,289
【単体】 法人 10,718 △ 357 △ 224 11,076 10,942
公共他 3,503 △ 1,343 425 4,847 3,078
総預金 40,193 1,226 1,247 38,966 38,945
鹿児島銀行 個人 27,284 805 615 26,479 26,669
【単体】 法人 9,992 215 395 9,776 9,596
公共他 2,916 205 237 2,710 2,679
（注）総預金は、預金と譲渡性預金の合算であります。
公共他 肥後銀行
億円 総預金（預金者別） 億円 総預金（銀行別）
法人 鹿児島銀行
個人
100,000 100,000
85,907 86,063
82,976 85,907 86,063 82,976
80,000 7,557 6,420 80,000
6,900
19,936 20,852 20,710 45,870
60,000 45,515 46,941
60,000
40,000 40,000
56,138 57,497 58,932
20,000 20,000 37,460 38,966 40,193
0 0
2017年3月末 2018年3月末 2018年12月末 2017年3月末 2018年3月末 2018年12月末
【預り資産（末残）】 （単位：億円）
2018年12月末 2018年3月末 2017年12月末
2018年3月末比 2017年12月末比
預り資産 11,590 360 446 11,230 11,144
うち個人 11,028 △ 19 60 11,047 10,967
公共債 704 △ 48 △ 22 752 727
グループ合算
投資信託 1,251 △ 219 △ 291 1,470 1,543
個人年金保険等 9,072 248 375 8,824 8,697
九州FG証券 413 392 413 21 ―
預り資産 5,644 △ 100 △ 113 5,745 5,758
うち個人 5,534 △ 100 △ 97 5,635 5,632
肥後銀行
公共債 355 △ 34 △ 42 389 397
【単体】
投資信託 729 △ 138 △ 180 867 909
個人年金保険等 4,450 71 126 4,378 4,324
預り資産 5,532 69 146 5,462 5,385
うち個人 5,493 81 158 5,412 5,335
鹿児島銀行
公共債 348 △ 14 19 363 329
【単体】
投資信託 522 △ 80 △ 110 603 633
個人年金保険等 4,622 176 249 4,445 4,373
（注）個人年金保険等は、年金保険及び終身保険の販売累計額であります。
4
㈱九州フィナンシャルグループ（7180） 2019年3月期第3四半期決算短信
３．貸出金の状況
【貸出金（末残）】 （単位：億円）
2018年12月末 2018年3月末 2017年12月末
2018年3月末比 2017年12月末比
貸出金 68,941 4,078 4,970 64,863 63,971
２行合算 法人 33,893 1,752 2,283 32,141 31,609
【単体】 個人 23,831 1,172 1,652 22,658 22,178
公共 11,217 1,153 1,034 10,063 10,182
貸出金 34,689 2,224 2,566 32,464 32,123
肥後銀行 法人 17,360 1,010 1,367 16,349 15,992
【単体】 個人 11,230 406 573 10,823 10,657
公共 6,098 807 625 5,291 5,473
貸出金 34,252 1,853 2,403 32,398 31,848
鹿児島銀行 法人 16,533 741 915 15,791 15,617
【単体】 個人 12,600 765 1,078 11,834 11,521
公共 5,118 346 409 4,772 4,709
公共 肥後銀行
億円 貸出金（貸出先別） 億円 貸出金（銀行別）
個人 鹿児島銀行
80,000 法人 80,000
64,863 68,941 64,863 68,941
61,111 61,111
60,000 10,063 11,217 60,000
9,461 34,689
30,610 32,464
22,658 23,831 40,000
40,000 20,974
20,000 20,000 34,252
30,675 32,141 33,893 30,501 32,398
0 0
2017年3月末 2018年3月末 2018年12月末 2017年3月末 2018年3月末 2018年12月末
４．金融再生法開示債権の状況 （単位：億円）
2018年12月末 2018年3月末 2017年12月末
2018年3月末比 2017年12月末比
金融再生法開示債権 （A） 1,350 △ 71 △ 83 1,422 1,434
破産更生債権及びこれらに準ずる債権 157 24 2 133 155
２行合算 危険債権 692 △ 57 △ 18 749 711
【単体】 要管理債権 499 △ 39 △ 67 539 567
正常債権 68,185 4,168 5,109 64,016 63,075
総与信残高 （B） 69,535 4,096 5,026 65,439 64,509
総与信に占める割合 （A）÷（B） 1.94% △ 0.23% △ 0.28% 2.17% 2.22%
金融再生法開示債権 （A） 564 △ 69 △ 80 634 644
破産更生債権及びこれらに準ずる債権 79 6 19 73 60
危険債権 374 △ 48 △ 68 423 443
肥後銀行
要管理債権 109 △ 27 △ 30 137 140
【単体】
正常債権 34,396 2,301 2,637 32,094 31,758
総与信残高 （B） 34,960 2,232 2,557 32,728 32,403
総与信に占める割合 （A）÷（B） 1.61% △ 0.33% △ 0.38% 1.94% 1.99%
金融再生法開示債権 （A） 786 △2 △3 788 789
破産更生債権及びこれらに準ずる債権 78 18 △ 16 59 94
危険債権 317 △8 50 326 267
鹿児島銀行
要管理債権 390 △ 11 △ 37 401 427
【単体】
正常債権 33,789 1,866 2,471 31,922 31,317
総与信残高 （B） 34,575 1,864 2,468 32,710 32,106
総与信に占める割合 （A）÷（B） 2.27% △ 0.14% △ 0.18% 2.41% 2.45%
億円 金融再生法開示債権（2行合算）
2.37% 破産更生債権及びこれら
2.17% に準ずる債権
2,000 1.94%
1,465 2%
1,422 危険債権
1,500 1,350
152 133 157
1,000 726 749 要管理債権
692 1%
500
586 539 499 総与信に占める割合
0 0%
2017年3月末 2018年3月末 2018年12月末
5
㈱九州フィナンシャルグループ（7180） 2019年3月期第3四半期決算短信
５．時価のある有価証券の状況
（単位：億円）
2018年12月末 2018年3月末 2017年12月末
評価 評価 評価
時価 時価 時価
2018年3月末比 2017年12月末比
差額 2018年3月末比 2017年12月末比
差額 差額
その他有価証券 21,020 △ 1,753 △ 2,606 517 △ 160 △ 288 22,774 678 23,626 805
株式 1,208 △ 285 △ 362 205 △ 230 △ 341 1,494 436 1,570 547
KFG連結
債券 14,257 △ 1,933 △ 2,597 187 △ 18 △ 17 16,191 206 16,855 205
その他 5,554 465 353 124 87 70 5,088 36 5,200 53
その他有価証券 21,001 △ 1,808 △ 2,608 837 △ 194 △ 332 22,810 1,031 23,609 1,170
２行合算 株式 1,194 △ 283 △ 359 466 △ 245 △ 358 1,477 712 1,553 825
【単体】 債券 14,257 △ 1,933 △ 2,597 227 △ 35 △ 41 16,191 263 16,855 269
その他 5,549 407 348 143 87 68 5,141 56 5,200 75
その他有価証券 12,844 △ 1,404 △ 1,807 366 △ 116 △ 175 14,248 483 14,651 541
肥後銀行 株式 469 △ 128 △ 157 201 △ 114 △ 154 598 316 627 355
【単体】 債券 8,861 △ 1,367 △ 1,775 160 △ 24 △ 23 10,228 184 10,637 184
その他 3,512 90 126 3 21 2 3,421 △ 18 3,386 0
その他有価証券 8,157 △ 404 △ 801 471 △ 77 △ 157 8,561 548 8,958 628
鹿児島銀行 株式 724 △ 155 △ 201 265 △ 131 △ 204 879 396 925 469
【単体】 債券 5,396 △ 566 △ 821 66 △ 11 △ 18 5,962 78 6,218 84
その他 2,036 316 222 139 65 65 1,719 74 1,814 74
６．自己資本比率（国内基準）
（単位：億円）
2018年12月末 2018年3月末 2017年12月末
2018年3月末比 2017年12月末比
① 自己資本比率 ②÷③ 11.31% △0.46% △0.90% 11.77% 12.21%
② 自己資本（コア資本）額 6,029 139 36 5,889 5,993
KFG連結
③ リスク・アセット等 53,308 3,280 4,244 50,027 49,063
④ 総所要自己資本額 ③×4％ 2,132 131 169 2,001 1,962
① 自己資本比率 ②÷③ 10.50% △0.53% △0.92% 11.03% 11.42%
肥後銀行 ② 自己資本（コア資本）額 2,747 84 62 2,662 2,685
【単体】 ③ リスク・アセット等 26,167 2,034 2,653 24,133 23,514
④ 総所要自己資本額 ③×4％ 1,046 81 106 965 940
① 自己資本比率 ②÷③ 10.55% △0.17% △0.60% 10.72% 11.15%
鹿児島銀行 ② 自己資本（コア資本）額 2,791 88 14 2,703 2,777
【単体】 ③ リスク・アセット等 26,450 1,238 1,543 25,211 24,906
④ 総所要自己資本額 ③×4％ 1,058 49 61 1,008 996
以 上
6