2021年３月期第1四半期
決算説明会
本資料は、株式会社マネーパートナーズグループの事業及び業界動向についての株式会社
マネーパートナーズグループによる現在の予定、推定、見込み又は予想に基づいた将来の
展望についても言及しています。
これらの将来の展望に関する表明はさまざまなリスクや不確実性がつきまとっています。
既に知られたもしくはいまだ知られていないリスク、不確かさその他の要因が、将来の展
望に対する表明に含まれる事柄と異なる結果を引き起こさないとも限りません。
株式会社マネーパートナーズグループは将来の展望に対する表明、予想が正しいと約束す
ることはできず、結果は将来の展望と著しく異なるか、さらに悪いこともありえます。
本資料における将来の展望に関する表明は、2020年8月4日現在において利用可能な情
報に基づいて、株式会社マネーパートナーズグループにより2020年8月4日現在におい
てなされたものであり、将来の出来事や状況を反映して将来の展望に関するいかなる表明
の記載をも更新し、変更するものではありません。
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目次
Ⅰ.2021年３月期第1四半期の決算及び事業の概況
Ⅱ.2021年３月期第1四半期の重点施策の進捗状況
Ⅲ.今後の目指すべき方向性
Ⅳ.当社の経営目標及び株主還元について
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Ⅰ.2021年3月期第1四半期の決算及び事業の概況
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2021年３月期第1四半期 連結決算ハイライト①
第16回 定時株主総会の開催
2020年６月21日、新型コロナ感染防止により会社説明会の見送りやお土産のとりやめ、
議事進行の短縮等、従来の形式を変更し第16回定時株主総会を開催
ご来場いただいた株主様からは、当社グループへのご質問や叱咤激励を頂き、その期待に
応えるべく、第17期は顧客とのリレーションをより一層高めていく
新型コロナウイルスの影響について
在宅勤務や時差出勤等を推奨し、従業員の安全を最優先にしたうえでサービスを継続
世界的な金利低下や海外金融法人の取引の減少によりトレーディング損益が減少
空港外貨受取サービスの一時停止や海外渡航需要の蒸発によるマネパカードの利用減少により
受入手数料が減少
国内FX取引は立て直し期へ
お客様への提示スプレッドは維持しつつ、お客様へのロイヤリティや満足度向上を図る施策を
展開し、当社代表によるオンライン投資塾「H2MM」は稼働顧客からも多く参加
FX取引高は前年同四半期比で約25％の増加となり高水準で推移
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2021年３月期第1四半期 連結決算ハイライト①
親会社株主に帰属する当期純損失 223百万円
営業収益は、外国為替取引高が前年同四半期と比べ25.6％増加したものの、主として
コロナ禍による世界的な金利低下の影響を受けトレーディング損益が165百万円減少
（前年同四半期比14.2％減）したこと等により1,030百万円（同21.1％減）に。
売上原価が65百万円減少（前年同四半期比86.4％減）した一方、販売費・一般管理費が
109百万円増加（同9.9％増）し、営業損失は235百万円（前年同四半期は営業利益75百
万円）、経常損失は235百万円（前年同四半期は経常利益60百万円）、親会社株主に帰属
する四半期純損失は223百万円（前年同四半期は親会社株主に帰属する四半期純利益38百
万円）に。
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2021年３月期第1四半期 連結決算ハイライト②
【後発事象】コイネージ社（暗号資産）の開業
2020年７月 7日 暗号資産交換業者登録が完了（関東財務局長 第00021号）
７月20日 10億円の増資（総額約20億円の増資が完了）
７月27日 暗号資産交換業サービス提供開始
【沿革】
2019年３月25日 2019年6月14日 2020年７月７日
2020年７月27日
㈱大和証券と業務提携、 コイネージ㈱の 暗号資産交換業
同社割当先の転換社債発行 連結子会社化決定 登録完了 開業
・代表取締役社長CEO 奥山 泰全
・資本金29億49百万円（7月20日現在）
・取扱い暗号資産 ビットコイン（BTC）
・従業員25名（６月末現在、役員及び兼務者を除く）
マネーパートナーズ社からの送客を中心に顧客を集客し、
1年内外での単月黒字化を目指す！
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2013年3月期以降の四半期業績推移
営業収益と経常利益の推移
（単位：百万円）
2,500
【営業収益】
2,000
1,500
1,000
500
0
1Q 2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q
2013/3期 2014/3期 2015/3期 2016/3期 2017/3期 2018/3期 2019/3期 2020/3期 2021/3期
（単位：百万円）
1,000
【経常利益】
500
0
1Q 2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q
2013/3期 2014/3期 2015/3期 2016/3期 2017/3期 2018/3期 2019/3期 2020/3期 2021/3期
-500
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2021年３月期第1四半期 決算概況と影響ファクター（前四半期比）
2020/3期 4Q 2021/3期 1Q 前四半期
【2020/1 ～ 2020/3】 【2020/4 ～ 2020/6】 対比増減
外国為替取引高 3,117億通貨単位 2,818億通貨単位 ▲9.6％
営業収益 2,034百万円 1,030百万円 ▲49.4％
純営業収益 1,859百万円 976百万円 ▲47.5％
経常利益 559百万円 ▲235百万円 －
【損益影響ファクター】
前四半期比
・６月は1,000億通貨を超える取引高となったものの、４月以降はコロナ相場による
FX取引高
新興国通貨の大幅下落の影響を受け取引顧客数が減少したことや、海外金融法人の
取引が減少したことから9.6％減少。
FX収益性 ・新型コロナの影響による世界的な金利低下により収益性は大きく低下。
・マネパカードの利用減少による変動費の減少や広告宣伝費の見直しによる減少、及び
販管費
前四半期に信用保証状の更新費用（季節的要因）があったことから6.3％減少。
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FX市場の動向
取引高・主要通貨ペア日次平均ボラティリティの推移
120,000 30.0%
国内FX取引高全体（億通貨単位）
米ドル／円
ユーロ／円
豪ドル／円
ポンド／円
80,000 ユーロ／米ドル 20.0%
40,000 10.0%
0 0.0%
7月 8月 9月 10月 11月 12月 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 1月 2月 3月 4月 5月 6月
2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q
2019年3月期 2020年3月期 2021年3月期
外国為替市場の変動率は、米ドル／円やユーロ／円、ユーロ／米ドル等流動性の高い通貨ペアを中心に
比較的高い水準となったものの、３月のコロナ相場から落ち着きを取り戻し、結果、四半期ベースの国
内FX取引高は前四半期比約10％減少となった。
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取引顧客数の推移
当社ＦＸ取引顧客数（※）及び米ドル／円ボラティリティの推移※2013年3月の取引顧客数を100とした指数を表示
140 20.0%
USD/JPYボラティリティ（月平均） ％
120 15.0%
100 10.0%
80 5.0%
60 0.0%
7月 8月 9月 10月 11月 12月 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 1月 2月 3月 4月 5月 6月
2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q
2019年3月期 2020年3月期 2021年3月期
外国為替相場の変動率は新型コロナ禍以前より比較的高い水準で推移したものの、取引顧客数は
前四半期から一転し、コロナ相場による新興国通貨の大幅下落の影響を受け減少となる。
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四半期業績推移
四半期毎のP/L主要数値推移 （単位：百万円）
2019/3期 2020/3期 2021/3期
前四半期
2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q 対比増減
（7月～9月） （10月～12月） （1月～3月） （4月～6月） （7月～9月） （10月～12月） （1月～3月） （4月～6月）
営業収益 1,716 1,460 1,519 1,305 1,396 1,136 2,034 1,030 ▲49.4％
受入手数料 24 23 21 25 25 17 16 7 ▲52.5％
トレーディング損益 1,500 1,327 1,389 1,161 1,287 1,091 1,860 995 ▲46.5％
金融収益 18 23 21 24 16 15 8 2 ▲69.6％
その他の売上高 172 86 86 94 67 11 148 23 ▲83.8％
金融費用 45 46 48 50 47 48 46 43 ▲7.3％
売上原価 152 72 73 76 54 3 128 10 ▲92.0％
純営業収益 1,518 1,341 1,397 1,178 1,293 1,084 1,859 976 ▲47.5％
販売費・一般管理費 1,120 1,123 1,115 1,103 1,164 1,232 1,294 1,212 ▲6.3％
営業利益 397 217 281 75 129 ▲147 564 ▲235 －
経常利益 399 217 287 60 124 ▲148 559 ▲235 －
税金等調整前四半期純利益 349 217 306 60 124 ▲228 559 ▲235 －
親会社株主に帰属する四半期純利益 223 141 219 38 57 ▲190 344 ▲223 －
営業収益経常利益率 23.3％ 14.9％ 18.9％ 4.6％ 8.9％ ▲13.1％ 27.5％ ▲22.9％
営業収益は、新型コロナの影響よる世界的な金利低下や海外金融取引の減少によるトレーディング損益の減少によ
り1,030百万円となった。
損益は、システム関連売上高の減少に伴う売上原価や販売費・一般管理費が減少したものの、営業収益の減少が影
響し、営業利益及び経常利益は▲235百万円、親会社株主に帰属する四半期純利益は▲223百万円となった。
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四半期販管費推移
販管費内訳及び主要費目の推移 （単位：百万円）
2019/3期 2020/3期 2021/3期
前四半期
2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q 対比増減
（7月～9月） （10月～12月） （1月～3月） （4月～6月） （7月～9月） （10月～12月） （1月～3月） （4月～6月）
取引関係費 344 390 362 349 359 338 398 313 ▲21.3%
人件費 242 231 238 227 274 261 295 291 ▲1.5%
不動産関係費 165 164 172 166 165 182 178 168 ▲5.5％
事務費 238 217 212 228 225 252 202 224 10.9％
減価償却費 91 87 87 86 93 148 151 153 1.5％
租税公課 26 21 29 20 30 28 43 31 ▲27.3％
貸倒引当金繰入れ ▲0 ▲0 0 － ▲0 ▲0 1 ▲1 －
その他 12 10 11 23 14 21 23 30 29.2％
販売費・一般管理費合計 1,120 1,123 1,115 1,103 1,164 1,232 1,294 1,212 ▲6.3％
（主要な費目）
広告宣伝費（※1） 114 160 148 142 151 147 153 108 ▲28.9%
システム関連費用（※2） 343 320 317 317 315 346 296 320 8.1％
※1 取引関係費の一部となります。 ※2 取引関係費、不動産関係費、事務費の一部となります。
＜主な増減要因（前四半期との比較）＞
事務費（増加） ：コイネージ社の開業準備に伴うシステム保守費等の増加
取引関係費（減少）：広告宣伝費の見直しによる減少や、海外旅行需要の蒸発によるマネパカードの利用減少
に伴う支払手数料の減少
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四半期固定費・変動費推移と今後の動向
主要な固定費・変動費の推移
マーケティングコスト 基礎固定費
広告宣伝費 （変動費以外の販売費・一般管理費） ※コイネージ開業に向け、一定のコストを含めております。
マーケティングコスト以外の変動費
コスト
広告宣伝費以外の取引関係費 営業収益に対する割合（％）
（百万円）
1500 60%
2021/3期2Qは1億～1.5億円を見
込んでおります。
153
147 108
151
114 160 148 142 245 営業収益と一定程度の相関関係を有
1000 190 205 40%
しております。
229 208
230 214 207
取引高当たり収益率等、様々な要因
894 895 898 により変動いたしますが、21/3期
776
732 753 753 804 2Qは概ね15％程度の水準を見込ん
500 20% でおります。
20%
17%
16% 16%
15%
2021/3期2Qは、2021/3期1Q
13% 14% から５％程度の増加を見込んでおり
12%
ます。（※下記参照）
0 0%
19/3 2Q 19/3 3Q 19/3 4Q 20/3 1Q 20/3 2Q 20/3 3Q 20/3 4Q 21/3 1Q
2021/3期2Qはコイネージ社の開業に伴い、2021/3期１Q比で約50百万円の全体的な費用の増加を見込んでお
ります。
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月次業績指標推移
月次営業収益、外国為替取引高、顧客口座数、顧客預り証拠金の推移
2020/3期 2021/3期
6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 2020/1月 2月 3月 4月 5月 6月
営業収益（百万円） 438 446 552 397 411 293 432 506 450 1,077 407 303 318
外国為替取引高
73,679 70,709 121,698 72,241 69,676 43,497 45,475 60,432 87,717 163,604 82,072 92,851 106,893
（百万通貨単位）
顧客口座数（口座） 333,795 334,878 335,861 336,996 337,918 338,691 339,443 339,790 340,014 340,483 340,605 340,735 340,825
顧客預り証拠金（百万円） 64,426 64,422 63,282 63,293 64,021 63,383 63,183 69,788 66,290 65,510 62,460 62,004 61,807
内、一般顧客（BtoB以外） 58,594 58,474 59,231 58,929 59,250 58,536 58,072 64,763 61,596 62,895 60,227 59,654 59,267
※営業収益、外国為替取引高及び顧客預り証拠金には2011年8月より開始したCFDに関する数値を含めております。
営業収益 外国為替取引高 顧客口座数 顧客預り証拠金
1200 180000 350000 70000
（単位：百万円） （単位：百万通貨単位） （単位：口座） （単位：百万円）
160000
1000
340000
140000
800 120000 60000
330000
100000
600
80000
320000
400 60000 50000
40000
310000
200
20000
0 0 300000 40000
6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 5 6 6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 5 6 6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 5 6 6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 5 6
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主要経営指標推移
ROE及び営業収益経常利益率推移
（％） 【四半期 ROE推移】
15
10.3
10 7.8 7.9
6.8 6.6
5.8
4.6 4.3
5
1.1 1.7
0
-5
-5.7
-6.7
-10
2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q
2018/3期 2019/3期 2020/3期 2021/3期
※：四半期ROEは、下記計算式により年換算して算出しております。
ROE（年換算）＝（四半期純利益×4）÷（（四半期期首自己資本＋四半期期末自己資本）÷2）×100
【四半期営業収益経常利益率推移】
（％）
40.0
27.5
30.0 23.1 23.0 23.3 18.9
15.0 18.1
20.0 14.8
8.9
10.0 4.6
0.0
-13.1
-10.0
-20.0 -22.9
-30.0
18/3 2Q 18/3 3Q 18/3 4Q 19/3 1Q 19/3 2Q 19/3 3Q 19/3 4Q 20/3 1Q 20/3 2Q 20/3 3Q 20/3 4Q 21/3 1Q
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Ⅲ.2021年3月期第１四半期の重点施策の進捗状況
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当社グループの重点施策
重点課題
既存ビジネス
新たなビジネス・
顧客基盤拡大 サービスの事業化
収益力強化
取引機会創出
重点施策
■実需層の取り込みによる顧客基盤の拡大
■収益基盤の多様化とFX収益率の更なる向上
★ ブランディング及び実需顧客等の取り込み
★ カード及び外貨両替サービス利用者層の取り込み
★ 顧客向けサービスの改善
★ 収益性の継続的改善 ★ 新注文・新サービス・新機能の提供
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重点施策の進捗状況①
第１四半期開業予定も新型コロナの影響を受け予定より少し遅れましたが
7/7 暗号資産交換業として登録完了
7/20 10億円の増資を行い開業に向けラストスパート
7/27 無事サービス提供開始！
MISSION
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重点施策の進捗状況①
【キャンペーン】
開業記念といたしまして、コイネージ大開業祭
【３大キャンペーン】を実施しております。
※キャンペーンにつきましては、各種条件等がございますので、
ご応募の際はご確認ください。
【メディア】 【Twitter】
【上記記事掲載元】
開業に伴い多くのメディア様に掲載いただきました。
INTERNET Watch
【上記記事URL】
https://internet.watch.impress.co.jp/docs/in
terview/1263605.html
Twitterではお客様から多くのお声をいただき、また、
ビットコイナー反省会等の当社イベント告知するなど、
情報発信も随時行っております。
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重点施策の進捗状況①
暗号資産（仮想通貨）について
業務提携
㈱大和証券グループ本社 ㈱マネーパートナーズグループ
連結子会社
コイネージ㈱取得の
ために設立された コイネージ投資㈱
特別目的会社
連結子会社 連結子会社
㈱マネーパートナーズ コイネージ㈱
金融商品取引業他（現行ビジネス） 暗号資産交換業 暗号資産交換業
現行ビジネスへ
FX の影響を考慮し
一時保留 暗号資産
交換業全般
プリペイド ビットコイン
証券 7月開業！
カード 両替（準備中）
いわゆる「販売所」
商品CFD 決済関連サービス 業務からスタートし、
に特化 業務領域は順次拡大
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重点施策の進捗状況②
取引拡大、既存顧客の囲い込み
FX
創業15周年キャンペーン 積極的な情報提供・投資教育
これまでのご愛顧へ感謝を込め、過去にお取引 当社代表によるセミナー等を積極展開し、
いただいたお客様に対するキャンペーンを実施。 顧客満足度やロイヤリティの向上を図る。
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Ⅳ. 今後の目指すべき方向性
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中長期的な経営戦略 ～独自ポジションを確立し、より幅広い顧客基盤を～
実需 長期資産運用
外貨両替
マネパカード 証券取引
暗号資産決済
・・・
・・・
“交換（Exchange）”を軸とする
総合的金融サービス
トレーディング
FX取引
CFD取引
暗号資産取引
・・・
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Ⅴ.当社の経営目標及び株主還元について
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当社の経営目標
ROE及び営業収益経常利益率の向上
当社は、企業価値の最大化のため自己資本を効率的に活用することを重視しております。
このために効率的な収益構造の実現を目指して参ります。
効率性を計る尺度として、自己資本利益率（ROE）及び営業収益経常利益率を
重要な経営指標として位置づけております。
2021年3月期第1四半期（2021年4～6月）のROEは▲6.7％
※：四半期ROEは、下記計算式により年換算して算出しております。
ROE（年換算）＝（四半期純利益×4）÷（（四半期期首自己資本＋四半期期末自己資本）÷2）×100
2021年3月期第1四半期（2021年4～6月）の営業収益経常利益率は▲22.9％
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株主還元について
業績向上に取り組み、株主利益の向上に努める
配当方針
配当性向 ･･･ 連結当期純利益の30％を目処 配当機会 ･･･ 中間及び期末（年2回）
2020年３月期 2020年３月期
1Q 2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q
当期純利益（百万円）
38 57 ▲190 344 ▲223
上段：3ヶ月 ― ― ―
38 95 ▲94 249 ▲223
下段： 累計
配当金の総額
65 97 － －
（百万円）
期末発行済 33,801,900 33,801,900
― ―
株式総数（株） （内、自己株式1,202,300） （内、自己株式1,202,300）
中間・期末 2.0円 3.0円 未定 未定
1株当たり
配当金
年間 5.0円 未定
※当社は第２四半期末及び期末を基準日として剰余金の配当を行うことを基本方針としており、過年度に実施した配当実績を鑑み安定した配
当を継続的に実施することを基本とし、親会社株主に帰属する当期純利益の30％を配当性向の目途としつつも、新規事業の準備に係る先
行費用が当該事業年度の配当実施額を押し下げないよう相当分の配当性向上乗せや財務状況及び事業環境等を総合的に勘案して決定
しております。
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取扱い商品に係るリスク及び手数料等について
パートナーズFX、パートナーズFXnanoおよびCFD-Metalsは、取引時の価格またはスワップポイントの変動、お
よびスワップポイントは支払いとなる場合があることにより、売付時の清算金額が買付時の清算金額を下回る可能
性があるため、損失が生じるおそれがあります。また、証拠金の額以上の投資が可能なため、その損失の額が証拠
金の額を上回るおそれがあります。売付価格と買付価格とには差額（スプレッド）があります。
取引手数料は無料です。ただしパートナーズFXおよびパートナーズFXnanoの受渡取引に限り、1通貨単位あたり
0.10円の手数料をいただきます。
パートナーズFXおよびパートナーズFXnanoの取引に必要な証拠金は、取引の額の４%以上の額で、証拠金の約
25倍までの取引が可能です。法人コースの証拠金は、為替リスクを想定し通貨ペアごとに当社が定める額と、金融
先物取引業協会が算出した通貨ペアごとの為替リスク想定比率を取引の額に乗じて得た額のうちいずれか大きい額
とします。為替リスク想定比率とは、金融商品取引業等に関する内閣府令第117条第27項第1号に規定される定量
的計算モデルを用い算出します。
CFD-Metalsの取引に必要な証拠金は、取引の額の５%以上の額で、証拠金の約20倍までの取引が可能です。
国内上場有価証券の売買等に当たっては、最大で約定代金の2.75％の手数料（消費税込み）、最低手数料は取引形
態等により異なり最大で2,750円（消費税込み）をいただきます。国内上場有価証券等は、株式相場、金利水準、
為替相場、不動産相場、商品相場等の価格の変動等および有価証券の発行者等の信用状況（財務・経営状況を含
む）の悪化等それらに関する外部評価の変化等を直接の原因として損失が生ずるおそれ（元本欠損リスク）があり
ます。
取引開始にあたっては契約締結前書面を熟読、ご理解いただいた上で、ご自身の判断にてお願い致します。
〈商号〉株式会社マネーパートナーズ（金融商品取引業者・商品先物取引業者）
〈金融商品取引業の登録番号〉関東財務局長（金商）第2028号
〈加入協会〉日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会 日本商品先物取引協会
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当社の提供する暗号資産取引のリスク等重要事項について
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り、結果として暗号資産の価値が購入時の価格を大きく下回るおそれがあります。また、法定通貨との交換が完全に停止する措置がとられ
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・その他暗号資産取引に関するリスクの詳細はこちらをご覧ください。
・手数料やその他費用等はこちらをご確認下さい。各種手数料については当社で適宜変更できるものとします。
・ハードフォークへの対応およびハードフォークにより新たに作られる暗号資産に関する対応については、「取引説明書（契約締結前交付
書面）」の『６．ハードフォークおよび新コインへの対応』をご覧下さい。
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商号等：コイネージ株式会社
暗号資産交換業者登録：関東財務局長 第00021号
加入協会：一般社団法人日本暗号資産取引業協会
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2021年３月期第1四半期
決算説明会