2020年３月期 第３四半期決算短信〔日本基準〕(連結)
2020年２月５日
上 場 会 社 名 株式会社ふくおかフィナンシャルグループ 上場取引所 東・福
コ ー ド 番 号 8354 URL https://www.fukuoka-fg.com/
代 表 者 (役職名) 取締役会長兼社長 (氏名) 柴戸 隆成
問合せ先責任者 (役職名) 経営企画部長 (氏名) 藤井 雅博 (TEL) 092(723)2502
四半期報告書提出予定日 2020年２月７日 配当支払開始予定日 ―
特定取引勘定設置の有無 有
四半期決算補足説明資料作成の有無 ：有
四半期決算説明会開催の有無 ：無
(百万円未満切捨て)
１．2020年３月期第３四半期の連結業績（2019年４月１日～2019年12月31日）
（１）連結経営成績(累計) (％表示は、対前年同四半期増減率)
親会社株主に帰属する
経常収益 経常利益
四半期純利益
百万円 ％ 百万円 ％ 百万円 ％
2020年３月期第３四半期 209,688 16.6 44,591 △18.1 145,821 274.8
2019年３月期第３四半期 179,830 0.7 54,420 △1.5 38,904 1.2
(注)包括利益 2020年３月期第３四半期 148,686百万円( －％) 2019年３月期第３四半期 6,392百万円( △89.4％)
１株当たり 潜在株式調整後
四半期純利益 １株当たり四半期純利益
円 銭 円 銭
2020年３月期第３四半期 767.06 －
2019年３月期第３四半期 226.51 －
(注) 2018年10月１日付で普通株式５株につき１株の割合で株式併合を実施しましたが、前連結会計年度の期首に当該株式併合を実施したと仮
定し、１株当たり四半期純利益を算定しております。
（２）連結財政状態
総資産 純資産 自己資本比率
百万円 百万円 ％
2020年３月期第３四半期 25,584,598 955,363 3.7
2019年３月期 20,839,786 777,308 3.7
(参考) 自己資本 2020年３月期第３四半期 955,319百万円 2019年３月期 777,291百万円
(注)「自己資本比率」は、((四半期)期末純資産の部合計－(四半期)期末非支配株主持分)を(四半期)期末資産の部合計で除して算出しておりま
す。なお、本「自己資本比率」は、自己資本比率告示に定める自己資本比率ではありません。
２．配当の状況
年間配当金
第１四半期末 第２四半期末 第３四半期末 期末 合計
円 銭 円 銭 円 銭 円 銭 円 銭
2019年３月期 － 8.50 － 42.50 －
2020年３月期 － 42.50 －
2020年３月期(予想) 42.50 85.00
(注) 直近に公表されている配当予想からの修正の有無 ： 無
(注) 2018年10月１日付で普通株式５株につき１株の割合で株式併合を実施したため、2019年３月期の１株当たり期末配当金については、当該
株式併合の影響を考慮した金額を記載し、年間配当金合計は「－」として記載しております。
３．2020年３月期の連結業績予想（2019年４月１日～2020年３月31日）
(％表示は、対前期増減率)
親会社株主に帰属する １株当たり
経常利益
当期純利益 当期純利益
百万円 ％ 百万円 ％ 円 銭
通期 52,500 △29.1 148,500 187.5 781.15
(注) 直近に公表されている業績予想からの修正の有無 ： 無
※ 注記事項
（１）当四半期連結累計期間における重要な子会社の異動(連結範囲の変更を伴う特定子会社の異動) ：有
新規 １社 株式会社十八銀行、 除外 －社
（２）四半期連結財務諸表の作成に特有の会計処理の適用 ：無
（３）会計方針の変更・会計上の見積りの変更・修正再表示
① 会計基準等の改正に伴う会計方針の変更 ：無
② ①以外の会計方針の変更 ：無
③ 会計上の見積りの変更 ：無
④ 修正再表示 ：無
（４）発行済株式数（普通株式）
① 期末発行済株式数（自己株式を含む) 2020年３月期３Ｑ 191,138,265株 2019年３月期 171,952,373株
② 期末自己株式数 2020年３月期３Ｑ 1,036,568株 2019年３月期 200,657株
③ 期中平均株式数（四半期累計） 2020年３月期３Ｑ 190,103,222株 2019年３月期３Ｑ 171,757,834株
(注) 2018年10月１日付で普通株式５株につき１株の割合で株式併合を実施しましたが、前連結会計年度の期首に当該株式併合を実施した
と仮定し、期中平均株式数を算定しております。
※ 四半期決算短信は公認会計士又は監査法人の四半期レビューの対象外です
※ 業績予想の適切な利用に関する説明、その他特記事項
・本資料に記載されている業績見通し等の将来に関する記述は、当社が現在入手している情報及び合理的であると
判断する一定の前提に基づいており、実際の業績等は様々な要因により大きく異なる可能性があります。
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2020年３月期 第３四半期決算短信
○添付資料の目次
１．当四半期決算に関する定性的情報 ……………………………………………………………………Ｐ２
（１）連結経営成績に関する説明 …………………………………………………………………………Ｐ２
（２）連結財政状態に関する説明 …………………………………………………………………………Ｐ２
（３）連結業績予想などの将来予測情報に関する説明 …………………………………………………Ｐ２
２．四半期連結財務諸表 ……………………………………………………………………………………Ｐ３
（１）四半期連結貸借対照表 ………………………………………………………………………………Ｐ３
（２）四半期連結損益計算書及び四半期連結包括利益計算書 …………………………………………Ｐ５
（３）継続企業の前提に関する注記 ………………………………………………………………………Ｐ６
（４）連結の範囲又は持分法適用の範囲の変更 …………………………………………………………Ｐ６
（５）株主資本の金額に著しい変動があった場合の注記 ………………………………………………Ｐ６
（６）企業結合等関係 ………………………………………………………………………………………Ｐ７
３．補足情報：2019年度第３四半期決算説明資料 ………………………………………………………別添
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2020年３月期 第３四半期決算短信
１．当四半期決算に関する定性的情報
当社は、2019年４月１日を効力発生日として、当社を株式交換完全親会社、株式会社十八銀行（以下、「十八銀
行」といいます。）を株式交換完全子会社とする株式交換（以下、「本株式交換」といいます。）を行いました。
本株式交換により、当社は、十八銀行の株式交換前の連結財務諸表上の資産・負債を時価評価した上で、第１四半
期連結会計期間より十八銀行を含めた連結財務諸表を作成しております。このため、当社の前連結会計年度の連結財
務諸表と当第３四半期連結累計期間の四半期連結財務諸表との間における比較可能性を鑑み、「（１）連結経営成績
に関する説明」及び「（２）連結財政状態に関する説明」においては対前年同期及び前年度末との比較を省略してお
ります。
（１）連結経営成績に関する説明
当第３四半期連結累計期間の経営成績につきましては、以下のとおりとなりました。
経常収益は2,096億８千８百万円、経常費用は1,650億９千７百万円となり、経常利益は445億９千１百万円とな
りました。また、本株式交換に係る特別利益として負ののれん発生益1,174億３千３百万円を計上したことにより、
親会社株主に帰属する四半期純利益は、1,458億２千１百万円となりました。
（２）連結財政状態に関する説明
当第３四半期連結会計期間末の総資産は25兆5,845億円となり、純資産は9,553億円となりました。
主要勘定残高につきましては、預金等(譲渡性預金を含む)は17兆6,281億円、貸出金は16兆77億円、有価証券は
３兆7,973億円となりました。
（３）連結業績予想などの将来予測情報に関する説明
2020年３月期通期の連結業績予想につきましては、2019年11月11日に公表いたしました連結業績予想から変更は
ございません。
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２．四半期連結財務諸表
（１）四半期連結貸借対照表
(単位：百万円)
前連結会計年度 当第３四半期連結会計期間
(2019年３月31日) (2019年12月31日)
資産の部
現金預け金 4,497,130 5,265,009
コールローン及び買入手形 8,769 11,956
買入金銭債権 66,528 63,064
特定取引資産 1,600 1,624
金銭の信託 4,190 15,004
有価証券 2,927,128 3,797,351
貸出金 12,994,296 16,007,735
外国為替 8,160 10,401
リース債権及びリース投資資産 － 15,905
その他資産 183,074 248,122
有形固定資産 194,101 210,547
無形固定資産 16,198 17,386
退職給付に係る資産 18,533 19,609
繰延税金資産 9,366 3,805
支払承諾見返 43,363 50,593
貸倒引当金 △132,655 △153,519
資産の部合計 20,839,786 25,584,598
負債の部
預金 14,059,790 17,041,691
譲渡性預金 238,412 586,480
コールマネー及び売渡手形 1,865,549 2,450,000
売現先勘定 1,241,589 1,667,752
債券貸借取引受入担保金 618,007 604,344
特定取引負債 0 －
借用金 1,826,041 2,009,216
外国為替 1,169 536
短期社債 16,000 26,000
社債 10,000 10,000
その他負債 112,921 148,337
退職給付に係る負債 993 3,014
利息返還損失引当金 23 19
睡眠預金払戻損失引当金 5,543 4,745
その他の偶発損失引当金 3 0
特別法上の引当金 22 22
繰延税金負債 57 3,517
再評価に係る繰延税金負債 22,989 22,962
支払承諾 43,363 50,593
負債の部合計 20,062,477 24,629,235
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(単位：百万円)
前連結会計年度 当第３四半期連結会計期間
(2019年３月31日) (2019年12月31日)
純資産の部
資本金 124,799 124,799
資本剰余金 94,164 141,418
利益剰余金 419,871 549,892
自己株式 △391 △2,443
株主資本合計 638,443 813,666
その他有価証券評価差額金 107,770 113,483
繰延ヘッジ損益 △20,239 △22,767
土地再評価差額金 51,560 51,499
退職給付に係る調整累計額 △245 △562
その他の包括利益累計額合計 138,847 141,653
非支配株主持分 17 43
純資産の部合計 777,308 955,363
負債及び純資産の部合計 20,839,786 25,584,598
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（２）四半期連結損益計算書及び四半期連結包括利益計算書
四半期連結損益計算書
【第３四半期連結累計期間】
(単位：百万円)
前第３四半期連結累計期間 当第３四半期連結累計期間
(自 2018年４月１日 (自 2019年４月１日
至 2018年12月31日) 至 2019年12月31日)
経常収益 179,830 209,688
資金運用収益 133,629 151,730
（うち貸出金利息） 102,277 116,870
（うち有価証券利息配当金） 26,162 29,530
信託報酬 － 0
役務取引等収益 37,737 40,877
特定取引収益 97 244
その他業務収益 4,556 12,823
その他経常収益 3,809 4,013
経常費用 125,409 165,097
資金調達費用 15,787 20,054
（うち預金利息） 3,222 3,991
役務取引等費用 15,690 18,446
その他業務費用 37 662
営業経費 87,995 116,106
その他経常費用 5,898 9,826
経常利益 54,420 44,591
特別利益 7 117,444
固定資産処分益 7 11
負ののれん発生益 － 117,433
特別損失 260 3,618
固定資産処分損 210 295
減損損失 50 3,174
段階取得に係る差損 － 148
税金等調整前四半期純利益 54,167 158,416
法人税、住民税及び事業税 15,114 12,480
法人税等調整額 167 116
法人税等合計 15,282 12,596
四半期純利益 38,885 145,819
非支配株主に帰属する四半期純損失（△） △19 △1
親会社株主に帰属する四半期純利益 38,904 145,821
四半期連結包括利益計算書
【第３四半期連結累計期間】
(単位：百万円)
前第３四半期連結累計期間 当第３四半期連結累計期間
(自 2018年４月１日 (自 2019年４月１日
至 2018年12月31日) 至 2019年12月31日)
四半期純利益 38,885 145,819
その他の包括利益 △32,492 2,866
その他有価証券評価差額金 △28,331 5,712
繰延ヘッジ損益 △4,072 △2,528
退職給付に係る調整額 △88 △317
四半期包括利益 6,392 148,686
（内訳）
親会社株主に係る四半期包括利益 6,412 148,687
非支配株主に係る四半期包括利益 △19 △1
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2020年３月期 第３四半期決算短信
（３）継続企業の前提に関する注記
該当事項はありません。
（４）連結の範囲又は持分法適用の範囲の変更
連結の範囲の重要な変更
当社と十八銀行との株式交換により、十八銀行及びその連結子会社６社を、第１四半期連結会計期間から連結
の範囲に含めております。
また、新規設立により、ゼロバンク・デザインファクトリー株式会社を第１四半期連結会計期間から、みんな
の銀行設立準備株式会社を第２四半期連結会計期間から連結の範囲に含めております。
この結果、変更後の連結子会社の数は27社、非連結子会社の数は３社となりました。
（５）株主資本の金額に著しい変動があった場合の注記
(単位：百万円)
資本金 資本剰余金 利益剰余金 自己株式 株主資本合計
当期首残高 124,799 94,164 419,871 △391 638,443
当第３四半期連結会計期間末まで
の変動額（累計）
株式交換による増加 （注） 47,120 47,120
剰余金の配当 △15,861 △15,861
親会社株主に帰属する
145,821 145,821
四半期純利益（累計）（注）
自己株式の取得 △2,053 △2,053
自己株式の処分 0 0 0
土地再評価差額金の取崩 61 61
連結子会社株式の取得に
11 11
よる持分の増減
連結子会社の増資による
122 122
持分の増減
当第３四半期連結会計期間末まで
－ 47,254 130,020 △2,052 175,222
の変動額（累計）合計
当第３四半期連結会計期間末残高 124,799 141,418 549,892 △2,443 813,666
（注） 2019年４月１日に、当社を株式交換完全親会社、十八銀行を株式交換完全子会社とする株式交換により経営統合を行いました。
当社は、本件株式交換に当たり、十八銀行の普通株式１株に対して当社の普通株式1.12株を割当て交付し、資本剰余金が47,120百万
円増加しました。また、親会社株主に帰属する四半期純利益には、本件株式交換により発生した負ののれん発生益117,433百万円が
含まれております。
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2020年３月期 第３四半期決算短信
（６）企業結合等関係
当社と十八銀行との経営統合について
当社は、2019年４月１日を効力発生日として、当社を株式交換完全親会社、十八銀行を株式交換完全子会社と
する株式交換を行いました。
１．企業結合の概要
(1) 被取得企業の名称及びその事業の内容
被取得企業の名称 十八銀行
事業の内容 銀行業
(2) 企業結合を行った目的
九州が一体となって魅力あるマーケットを形成していくために、広域経済圏において、スケールメリット
を活かした業務の効率化を推進し、将来に亘り地域金融システムを安定させることで、「地域経済活性化と
企業価値向上の同時実現」を目指すことを目的とするものです。
(3) 企業結合日
2019年４月１日
(4) 企業結合の法的形式
株式交換
(5) 結合後企業の名称
結合後企業の名称に変更はありません。
(6) 取得した議決権比率
株式交換直前に所有していた議決権比率 1.42％
企業結合日に追加取得した議決権比率 98.58％
取得後の議決権比率 100.00％
(7) 取得企業を決定するに至った主な根拠
当社が被取得企業の議決権の100％を取得するため、取得企業となります。
２．四半期連結累計期間に係る四半期連結損益計算書に含まれている被取得企業の業績の期間
2019年４月１日から2019年12月31日まで
３．被取得企業の取得原価及び対価の種類ごとの内訳
株式交換直前に当社グループが保有していた十八銀行の企業結合日における普通株式の時価 666百万円
企業結合日に当社が交付したとみなした当社の普通株式の時価 46,453百万円
取得原価 47,120百万円
４．株式の種類別の交換比率及びその算定方法並びに交付株式数
(1) 株式の種類別の交換比率
十八銀行の普通株式１株に対して当社の普通株式1.12株を割当て交付しております。
(2) 株式交換比率の算定方法
複数のフィナンシャル・アドバイザーに株式交換比率の算定を依頼し、提出された報告書に基づき当事者
間で協議の上、算定しております。
(3) 交付株式数
普通株式 18,914,352株
５．主要な取得関連費用の内容及び金額
アドバイザリー費用等 537百万円
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2020年３月期 第３四半期決算短信
６．被取得企業の取得原価と取得するに至った取引ごとの取得原価の合計額との差額
段階取得に係る差損 148百万円
７．負ののれん発生益の金額及び発生原因
(1) 負ののれん発生益の金額
117,433百万円
(2) 発生原因
取得原価が受け入れた資産及び引き受けた負債に配分された純額を下回ったため、その差額を負ののれん
発生益として認識しております。
８．企業結合日に受け入れた資産及び引き受けた負債の額並びにその主な内訳
資産合計 2,946,217百万円
うち貸出金 1,882,690百万円
有価証券 809,492百万円
負債合計 2,781,386百万円
うち預金 2,541,162百万円
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㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第３四半期決算説明資料
2019年度第３四半期
決算説明資料
2020年２月５日
【 目 次 】
ページ
１ 損益の状況 ・・・・・・・・ １～３
２ 資産・負債等の状況
（1）貸出金の状況 ・・・・・・・・ ４
（2）預金の状況 ・・・・・・・・ ５
（3）資産運用商品の状況 ・・・・・・・・ ６
（4）時価のあるその他有価証券の評価差額 ・・・・・・・・ ７
３ 金融再生法開示債権の状況 ・・・・・・・・ ８
４ 利鞘（国内部門）の状況 ・・・・・・・・ ８
５ 参考資料①（グループ銀行財務諸表）
（1）福岡銀行単体 四半期財務諸表 ・・・・・・・・ 9～10
（2）熊本銀行単体 四半期財務諸表 ・・・・・・・・ 11～12
（3）親和銀行単体 四半期財務諸表 ・・・・・・・・ 13～14
（4）十八銀行単体 四半期財務諸表 ・・・・・・・・ 15～16
６ 参考資料②（親和銀行・十八銀行単体） ・・・・・・・・ 17～19
2019年12月末の自己資本比率につきましては、現在算定中であり、確定次第別途開示いたします。
【4行単体合算】：福岡銀行、熊本銀行、親和銀行及び十八銀行各行単体の単純合算計数
（前年同期比は、2018/12月期における4行単体計数の合算との比較）
【親和銀行＋十八銀行】：親和銀行単体及び十八銀行単体の単純合算計数
㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第３四半期決算説明資料
１ 損益の状況
4行単体合算 ＦＦＧ連結
（単位：百万円）
2019年度 2018年度 2019年度
前年同期比
第3四半期(9ヶ月) 第3四半期(9ヶ月) 第3四半期(9ヶ月)
業務粗利益 151,052 155,594 △4,542 166,511
資金利益 134,766 138,014 △3,248 131,676
国内部門 127,910 131,213 △3,303 124,922
国際部門 6,856 6,801 55 6,753
役務取引等利益 14,708 16,427 △1,719 22,430
特定取引利益 7 4 3 244
その他業務利益 1,569 1,148 421 12,160
うち国債等債券損益 △654 △87 △567 △654
経費（除く臨時処理分） △ 92,422 92,007 415 116,335
実質業務純益 (注 1) 58,629 63,587 △4,958 50,176
① 一般貸倒引当金繰入額 △ 3,128 △596 3,724 3,786
業務純益 55,501 64,184 △8,683 46,390
コア業務純益 (注 2) 59,284 63,675 △4,391 50,831
コア業務純益（除く投資信託解約損益） 59,010 63,753 △4,743 50,456
臨時損益等 △1,028 396 △1,424 △1,799
② 不良債権処理額 △ △603 2,066 △2,669 1,346
うち個別貸倒引当金純繰入額 △ △263 1,925 △2,188 1,694
うち償却債権取立益 740 497 243 744
信用コスト（①+②） △ 2,525 1,469 1,056 5,133
株式等関係損益 1,202 3,554 △2,352 2,242
その他臨時損益等 △2,835 △1,091 △1,744 △2,694
経常利益 54,472 64,580 △10,108 44,591
特別損益 △10,504 △266 △10,238 113,825
うち固定資産減損損失 △ 10,205 53 10,152 3,174
税引前四半期純利益 43,968 64,314 △20,346 158,416
法人税等合計 △ 9,685 16,439 △6,754 12,596
四半期純利益 34,282 47,874 △13,592 145,819
非支配株主に帰属する四半期純利益 △ △1
親会社株主に帰属する四半期純利益 145,821
以下は子銀行（P2～P3、P17）も同様であります。
参考（単位:億円） 19/3Q 18/3Q 増減
(注) 1 実質業務純益 ＝ 業務純益 ＋ 一般貸倒引当金繰入額
2 コア業務純益 ＝ 業務純益 ＋ 一般貸倒引当金繰入額 － 国債等債券損益 四半期純利益（4行合算ﾍﾞｰｽ） 343 479 ▲136
負ののれん発生益 1,174 － 1,174
■業績サマリー FFG単体 ▲117 ▲61 ▲56
子会社損益 19 7 +12
年度公表値に
コア業務純益(４行単体合算) 593億円 対する進捗率 75.4％ その他連結調整 40 ▲4 +44
FFG連結四半期純利益(※) 1,458 420 +1,038
資金利益及び役務取引等利益の減少により前年同期比▲44 （※）2018/3Qは、FFG連結(3行)＋十八銀行連結
億円減少の593億円となりました。
年度公表値（786億円）に対する進捗率は75.4％と計画どお 損益推移
りに進捗しております。 （億円）
年度公表値に 2018/3Q 2019/3Q
四半期純利益（4行単体合算）343億円 対する進捗率 82.0％
親会社株主に帰属する
四半期純利益
2019年上期に一過性の要因として親和銀行・十八銀行店舗統 1,458
合等にかかる固定資産減損損失等を計上した結果、前年同期
比▲136億円減少の343億円となりました。 コア業務純益
（参考）連結ベースの土地の簿価は、経営統合時の時価で取り込み済 （４行単体合算）
み（大半は経営統合時の時価＜子銀行の簿価）であるため、連結 637
ベースの減損損失は▲32億円となります。 597（※） 593
連結経常利益
年度公表値に
連結経常利益 446億円 対する進捗率
84.9％ 446
420（※）
親会社株主に帰属する
1,458億円 年度公表値に 98.2％
四半期純利益 対する進捗率
十八銀行経営統合にかかる負ののれん発生益1,174億円等を
計上した結果、前年同期比＋1,038億円の1,458億円となりま
した。
-1- （※）2018/3Qは、FFG連結(3行)＋十八銀行連結
㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第３四半期決算説明資料
福岡銀行単体 （単位：百万円）
2019年度 2018年度 （参考）
前年同期比
第3四半期(9ヶ月) 第3四半期(9ヶ月) 2018年度
業務粗利益 98,073 99,338 △1,265 132,878
資金利益 85,607 86,710 △1,103 114,668
国内部門 79,632 80,925 △1,293 106,975
国際部門 5,975 5,785 190 7,692
役務取引等利益 11,077 11,438 △361 15,275
特定取引利益 7 4 3 6
その他業務利益 1,381 1,184 197 2,928
うち国債等債券損益 △663 △5 △ 658 1,035
経費 （除く臨時処理分） △ 50,954 50,289 665 66,810
実質業務純益 47,119 49,048 △1,929 66,067
① 一般貸倒引当金繰入額 △ 4,145 [△321] － 4,145 △172
業務純益 42,973 49,048 △6,075 66,240
コア業務純益 47,782 49,053 △1,271 65,032
コア業務純益（除く投資信託解約損益） 47,457 49,284 △1,827 64,887
臨時損益等 3,074 4,126 △1,052 2,522
② 不良債権処理額 △ △1,189 △1,809 620 2,237
うち個別貸倒引当金純繰入額 △ △1,244 [△1,672] － △1,244 2,087
うち貸倒引当金戻入益 (注) － 1,994 △1,994 －
うち償却債権取立益 304 279 25 369
信用コスト（①+②） △ 2,955 △1,809 4,764 2,064
株式等関係損益 1,793 2,638 △845 5,080
その他臨時損益等 91 △321 412 △320
経常利益 46,048 53,175 △7,127 68,762
特別損益 △163 △ 169 6 △265
うち固定資産減損損失 △ 107 － 107 －
税引前四半期(当期)純利益 45,885 53,006 △7,121 68,497
法人税等合計 △ 11,370 14,071 △2,701 18,189
四半期(当期)純利益 34,515 38,935 △4,420 50,308
以下は他の子銀行（P2～P3、P17）も同様であります。
(注) 一般貸倒引当金繰入額と個別貸倒引当金繰入額の合計額が取崩超過となる場合は、取崩超過額を「臨時損益等」の
「うち貸倒引当金戻入益」に計上し、[ ]内に相殺前の金額を記載しております。
熊本銀行単体 （単位：百万円）
2019年度 2018年度 （参考）
前年同期比
第3四半期(9ヶ月) 第3四半期(9ヶ月) 2018年度
業務粗利益 14,108 14,565 △457 19,360
資金利益 13,447 13,485 △38 17,937
国内部門 13,414 13,438 △24 17,875
国際部門 32 46 △14 62
役務取引等利益 615 1,042 △427 1,372
その他業務利益 44 37 7 50
うち国債等債券損益 △3 △3 0 △10
経費 （除く臨時処理分） △ 10,244 10,512 △268 13,864
実質業務純益 3,864 4,052 △188 5,496
① 一般貸倒引当金繰入額 △ △300 △272 △28 △561
業務純益 4,164 4,325 △161 6,057
コア業務純益 3,867 4,055 △188 5,506
コア業務純益（除く投資信託解約損益） 3,867 4,055 △188 5,506
臨時損益等 △980 △2,089 1,109 △1,522
② 不良債権処理額 △ 712 1,743 △1,031 1,391
うち個別貸倒引当金純繰入額 △ 660 1,755 △1,095 1,413
うち貸倒引当金戻入益 － － － －
うち償却債権取立益 50 78 △28 88
信用コスト（①+②） △ 411 1,470 △1,059 829
株式等関係損益 154 － 154 －
その他臨時損益等 △422 △346 △76 △131
経常利益 3,184 2,235 949 4,534
特別損益 △7 △ 24 17 △39
うち固定資産減損損失 △ 1 20 △19 20
税引前四半期(当期)純利益 3,176 2,211 965 4,495
法人税等合計 △ 623 45 578 730
四半期(当期)純利益 2,552 2,165 387 3,765
-2-
㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第３四半期決算説明資料
親和銀行単体＋十八銀行単体
（単位：百万円）
2019年度 2018年度 （参考）
前年同期比
第3四半期(9ヶ月) 第3四半期(9ヶ月) 2018年度
業務粗利益 38,869 41,691 △2,822 54,598
資金利益 35,710 37,818 △2,108 49,464
国内部門 34,863 36,850 △1,987 48,187
国際部門 847 968 △121 1,277
役務取引等利益 3,015 3,945 △930 5,105
その他業務利益 143 △73 216 28
うち国債等債券損益 (注) 13 △78 91 △9
経費 （除く臨時処理分） △ 31,223 31,204 19 41,237
実質業務純益 7,646 10,486 △2,840 13,361
① 一般貸倒引当金繰入額 △ [△715] － △2 2 202
業務純益 7,646 10,488 △2,842 13,158
コア業務純益 7,633 10,565 △2,932 13,371
コア業務純益（除く投資信託解約損益） 7,685 10,413 △2,728 13,374
臨時損益等 △2,406 △1,318 △1,088 △398
② 不良債権処理額 △ △842 1,810 △2,652 1,995
うち個別貸倒引当金純繰入額 △ [320] － 1,843 △1,843 2,198
うち貸倒引当金戻入益 395 － 395 －
うち償却債権取立益 385 138 247 338
信用コスト（①+②） △ △842 1,808 △2,650 2,198
株式等関係損益 △745 916 △1,661 1,408
その他臨時損益等 △2,503 △424 △2,079 188
経常利益 5,239 9,169 △3,930 12,760
特別損益 △10,332 △73 △10,259 △409
うち固定資産減損損失 △ 10,095 33 10,062 341
税引前四半期(当期)純利益 △5,093 9,096 △14,189 12,350
法人税等合計 △ △2,307 2,323 △4,630 4,159
四半期(当期)純利益 △2,785 6,773 △9,558 8,190
以下はP1、P17も同様であります。
(注) 2018年度第3四半期及び2018年度の国債等債券損益には、十八銀行の有価証券関係の金融派生商品損益△173百万円を含みます。
損益推移
福岡銀行単体 熊本銀行単体 親和銀行単体＋十八銀行単体
（億円） （億円） （億円）
コア業務純益
532
経常利益
491
478
460
389 四半期純利益
コア業務純益
345 106
92
経常利益
76
68
コア業務純益 52
経常利益
41 39 四半期純利益
32
26
22 22 四半期純利益
▲ 28
2018/3Q 2019/3Q 2018/3Q 2019/3Q 2018/3Q 2019/3Q
-3-
㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第３四半期決算説明資料
２ 資産・負債等の状況
（１）貸出金の状況 ４行単体合算
総貸出金 16兆1,678億円（2019/9末比＋1,241億円、2018/12末比＋1兆2,961億円、年率＋8.7％）
個人部門 3兆6,157億円（ 2019/9末比＋156億円、2018/12末比＋735億円）
法人部門 12兆5,521億円（ 2019/9末比＋1,085億円、2018/12末比＋1兆2,225億円）
貸出金末残（セグメント別） 貸出金末残（銀行別）
（億円） （億円）
7.7% 9.1% 9.2% 8.7%
7.0%
年率
15.6兆円 16.0兆円 16.1兆円 15.6兆円 16.0兆円 16.1兆円
14.8兆円 15.0兆円 14.8兆円 15.0兆円
41,093 40,694 39,140 39,529
公金 31,648 32,619 38,551
親和・十八 35,755 36,052
38,257
15,495 15,507 15,712
熊本 15,113 15,344
個人 35,421 35,664 35,715 36,000 36,157
福岡 97,847 98,978 102,612 105,789 106,436
一般法人 81,646 82,091 82,099 83,343 84,826
2018/12末 2019/3末 2019/6末 2019/9末 2019/12末 2018/12末 2019/3末 2019/6末 2019/9末 2019/12末
（単位：百万円）
2019年12月末
年率 2019/9末比 2019/3末比 2018/12末比
総貸出金 8.7% 16,167,877 124,185 1,130,339 1,296,189
４ 個人部門 2.1% 3,615,731 15,675 49,319 73,596
行 法人部門 10.8% 12,552,142 108,508 1,081,016 1,222,592
単
ローン残高 2.2% 3,515,327 16,743 52,142 74,968
体
うち住宅ローン 2.4% 3,126,800 19,294 52,985 72,482
合
うち消費性ローン 2.4% 319,412 △ 1,346 2,672 7,538
算
中小企業等貸出金比率 － 61.26% 0.23% △ 3.10% △ 3.26%
総貸出金 8.8% 10,643,635 64,709 745,792 858,863
個人部門 2.3% 2,276,821 9,326 35,395 50,342
福
法人部門 10.7% 8,366,813 55,383 710,396 808,520
岡
銀 福岡県内貸出金 3.7% 7,162,322 145,721 179,869 257,326
行 ローン残高 2.4% 2,208,688 9,898 36,733 51,300
単 うち住宅ローン 2.3% 1,964,368 11,401 34,056 44,661
体 うち消費性ローン 4.3% 197,869 △ 261 4,135 8,150
中小企業等貸出金比率 － 63.72% 0.31% △ 3.06% △ 2.93%
総貸出金 4.0% 1,571,284 20,552 36,859 59,906
個人部門 4.7% 494,626 5,170 15,851 22,359
熊
法人部門 3.6% 1,076,657 15,381 21,007 37,547
本
銀 熊本県内貸出金 4.4% 1,178,815 24,045 50,161 49,644
行 ローン残高 5.1% 473,152 5,479 16,984 23,032
単 うち住宅ローン 6.0% 435,461 6,412 18,801 24,797
体 うち消費性ローン 0.7% 31,509 △ 278 48 217
中小企業等貸出金比率 － 68.87% 0.74% 0.58% △ 0.24%
総貸出金 10.6% 3,952,958 38,924 347,688 377,420
親
個人部門 0.1% 844,284 1,179 △ 1,927 895
和
銀 法人部門 13.8% 3,108,672 37,744 349,613 376,525
行 長崎県内貸出金 △ 0.4% 2,194,936 14,180 △ 2,338 △ 7,801
＋
十 ローン残高 0.1% 833,487 1,366 △ 1,575 636
八 うち住宅ローン 0.4% 726,971 1,481 128 3,024
銀 うち消費性ローン △ 0.9% 90,034 △ 807 △ 1,511 △ 829
行
中小企業等貸出金比率 － 51.62% △ 0.17% △ 4.45% △ 5.12%
（注）福岡銀行のふくおかフィナンシャルグループ向け貸出金を含んでおります。（2018年12月末 1,295億円、2019年3月末 1,295億円、
2019年9月末 1,243億円、2019年12月末 1,233億円）
-4-
㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第３四半期決算説明資料
（２）預金の状況 ４行単体合算
総資金（預金＋NCD）17兆7,032億円（2019/9末比＋3,679億円、2018/12末比＋5,473億円、年率＋3.2％）
個人預金 11兆8,742億円（2019/9末比＋3,308億円、2018/12末比＋3,625億円）
法人預金 5兆2,084億円（2019/9末比▲165億円、2018/12末比＋2,243億円）
ＮＣＤ 6,205億円（2019/9末比＋536億円、2018/12末比▲395億円）
預金・NCD末残（セグメント別） 預金・NCD末残（銀行別）
（億円） （億円）
2.0% 1.4% 2.4% 2.5% 3.2%
年率
17.5兆円 17.3兆円 17.7兆円 17.5兆円 17.3兆円 17.7兆円
17.1兆円 16.9兆円 17.1兆円 16.9兆円
6,468 6,205
ＮＣＤ 6,600 3,507 5,668
50,926 50,644
親和・十八 50,085 49,141 50,018
熊本 14,640 14,195 14,544 14,363 14,653
116,452 115,434 118,742
個人 115,117 113,978
福岡 106,832 106,575 110,462 108,970 111,733
法人 49,841 52,426 53,013 52,249 52,084
2018/12末 2019/3末 2019/6末 2019/9末 2019/12末 2018/12末 2019/3末 2019/6末 2019/9末 2019/12末
（単位：百万円）
2019年12月末
年率 2019/9末比 2019/3末比 2018/12末比
個人預金 3.1% 11,874,265 330,847 476,378 362,510
４ 法人預金 4.5% 5,208,432 △ 16,510 △ 34,170 224,324
行 合計 3.6% 17,082,698 314,336 442,206 586,834
単 流動性 6.8% 11,677,718 357,161 411,767 747,498
体 固定性 △ 2.9% 5,404,980 △ 42,823 30,441 △ 160,663
合
算 NCD △ 6.0% 620,528 53,661 269,811 △ 39,517
総資金(預金+ＮＣＤ) 3.2% 17,703,229 367,998 712,018 547,318
個人預金 4.1% 7,447,123 230,084 357,491 292,770
法人預金 6.2% 3,355,702 △ 10,385 △ 1,843 195,189
福
合計 4.7% 10,802,825 219,699 355,647 487,958
岡
銀 流動性 7.2% 7,574,886 234,421 254,384 507,465
行 固定性 △ 0.6% 3,227,939 △ 14,721 101,264 △ 19,507
単 NCD 0.6% 370,572 56,631 160,186 2,164
体
総資金(預金+ＮＣＤ) 4.6% 11,173,397 276,329 515,833 490,122
福岡県内預金 4.6% 9,949,950 202,742 211,620 440,434
個人預金 1.0% 1,081,584 23,662 23,030 10,761
法人預金 1.7% 382,715 6,841 24,904 6,337
熊
合計 1.2% 1,464,299 30,502 47,933 17,098
本
銀 流動性 7.1% 878,504 36,600 63,828 57,897
行 固定性 △ 6.5% 585,795 △ 6,097 △ 15,894 △ 40,798
単 NCD △ 93.7% 1,056 △ 1,470 △ 2,080 △ 15,827
体
総資金(預金+ＮＣＤ) 0.1% 1,465,356 29,033 45,854 1,271
熊本県内預金 1.3% 1,376,174 25,172 43,677 17,083
親 個人預金 1.8% 3,345,558 77,101 95,857 58,979
和 法人預金 1.6% 1,470,015 △ 12,966 △ 57,231 22,798
銀 合計 1.7% 4,815,574 64,135 38,626 81,778
行 流動性 6.0% 3,224,328 86,140 93,555 182,136
＋ 固定性 △ 5.9% 1,591,246 △ 22,005 △ 54,929 △ 100,358
十
八 NCD △ 9.4% 248,900 △ 1,500 111,705 △ 25,854
銀 総資金(預金+ＮＣＤ) 1.1% 5,064,476 62,636 150,331 55,925
行 長崎県内預金 1.6% 4,423,242 60,512 20,234 68,748
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㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第３四半期決算説明資料
（３）資産運用商品の状況 グループ合算
資産運用商品販売額 793億円（2019/2Q比▲117億円、2018/3Q比▲134億円）
個人預り資産残高 2兆1,258億円（2019/9末比＋254億円、2018/12末比＋818億円）
個人預金等に対する割合17.4％（2019/9末比▲0.3％、2018/12末比＋0.1％）
資産運用商品販売額 個人預り資産残高
（億円）
（億円） 個人預金等に
対する割合
(含FFG証券)
17.3％ 18.3％ 17.6％ 17.7％ 17.4％
927 910
※ FFG証券 872
131 143 793 2.1兆円 2.1兆円 2.1兆円 2.1兆円
2.0兆円
その他 17
21
（外貨預金・公共債） 304 149 ※ FFG証券 3,125 3,101 3,161 3,275
665 2,722
1,008 864
保険 316 11 その他 1,049 937 906
139 （外貨預金・公共債）
19 391
13 242
288 保険 11,727 11,939 11,842 11,845 12,016
265
投信 461
353 390
260 246 投信 4,940 5,331 5,121 5,091 5,102
2018/3Q 2018/4Q 2019/1Q 2019/2Q 2019/3Q 2018/12末 2019/3末 2019/6末 2019/9末 2019/12末
※FFG証券は、投資信託・債券販売額の合計 ※ FFG証券は、個人の投資信託・株式・債券残高の合計
（単位：億円）
資 産 運 用 商 品 販 売 額 個 人 預 り 資 産 残 高
2019/3Q 2019/2Q 2018/3Q 2019年12月末
2019年9月末 2018年12月末
（3ヶ月） 2019/2Q比 2018/3Q比 （3ヶ月） （3ヶ月） 2019/9末比 2018/12末比
グ 投資信託 390 37 △71 353 461 5,102 11 162 5,091 4,940
保険 242 △149 △74 391 316 12,016 171 289 11,845 11,727
ル
外貨預金 3 △8 △5 11 8 315 2 △10 313 325
ー
公共債 7 △2 △1 9 8 549 △43 △174 592 723
プ
FFG証券 149 6 18 143 131 3,275 114 553 3,161 2,722
合
合 計 793 △117 △134 910 927 21,258 254 818 21,004 20,440
算 個人預金等に対する割合
17.4% △0.3% 0.1% 17.7% 17.3%
福 投資信託 207 10 △42 197 249 2,963 47 136 2,916 2,827
岡 保険 148 △91 △17 239 165 6,854 92 251 6,762 6,603
銀 外貨預金 3 △4 △2 7 5 231 △1 △8 232 239
行 公共債 4 △3 △2 7 6 409 △39 △143 448 552
単 合 計 363 △89 △64 452 427 10,458 99 236 10,359 10,222
体 個人預金に対する割合 14.0% △0.4% △0.3% 14.4% 14.3%
熊 投資信託 73 29 △4 44 77 700 △7 7 707 693
本 保険 30 △17 △8 47 38 1,476 31 25 1,445 1,451
銀 外貨預金 0 △2 0 2 0 25 2 2 23 23
行 公共債 0 0 0 0 0 10 △1 △3 11 13
単 合 計 104 10 △12 94 116 2,213 26 32 2,187 2,181
体 個人預金に対する割合 20.5% △0.2% 0.1% 20.7% 20.4%
親 投資信託 110 △1 △24 111 134 1,438 △29 18 1,467 1,420
和
銀 保険 63 △40 △49 103 112 3,684 47 12 3,637 3,672
行
＋
外貨預金 0 △1 △2 1 2 58 1 △5 57 63
十 公共債 2 0 1 2 1 129 △3 △29 132 158
八
銀 合 計 176 △43 △74 219 250 5,311 16 △3 5,295 5,314
行 個人預金に対する割合 15.9% △0.3% △0.3% 16.2% 16.2%
（注1）投資信託販売額は法人向けを含んでおります（その他は個人向けのみ）。
（注2）保険販売額は、前納契約以外の平準払保険を含んでおりません。
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㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第３四半期決算説明資料
（４）時価のあるその他有価証券の評価差額 ＦＦＧ連結
時価のあるその他有価証券期末残高 3兆7,295億円 （2019/9末比▲527億円）
〃 期末評価差額 ＋1,618億円 （2019/9末比▲181億円）
時価あり有価証券評価差額
時価あり有価証券評価差額 債券デュレーション
※銀行単体合算、ヘッジ考慮後、満期保有目的の有価証券を含む
（億円） （年）
3.6兆円 3.7兆円 3.7兆円
有証残高 3.0兆円 2.8兆円 外貨建債券
3.65 3.75 3.91
1,799
1,618 2.77 2.81
1,467 1,534 1,566
309 3.56
外債等 15 100 174 291 2.95 3.38
2.04 2.26
国内債 663 684 769 798 566
円建債券
株式 788 749 623 692 760
2018/12末 2019/3末 2019/6末 2019/9末 2019/12末 2018/12末 2019/3末 2019/6末 2019/9末 2019/12末
3行ベース 4行ベース 3行ベース 4行ベース
（単位：百万円）
2019年12月末 2019年9月末
時 価 評価差額 時 価 評価差額
2019/9末比 2019/9末比
その他有価証券 3,729,542 △ 52,769 161,853 △ 18,131 3,782,311 179,984
F 株式 165,463 6,490 76,023 6,814 158,973 69,209
F 債券 2,776,914 △ 88,258 56,662 △ 23,156 2,865,172 79,818
G 国債 1,952,806 △ 66,325 53,104 △ 19,747 2,019,131 72,851
連 地方債 168,537 20,942 379 △ 418 147,595 797
結
社債 655,570 △ 42,874 3,178 △ 2,991 698,444 6,169
その他 787,165 29,000 29,167 △ 1,789 758,165 30,956
その他有価証券 2,231,882 △ 30,269 133,286 △ 11,338 2,262,151 144,624
福
株式 127,400 7,417 68,869 5,534 119,983 63,335
岡
債券 1,528,192 △ 61,765 44,088 △ 14,755 1,589,957 58,843
銀
国債 1,087,251 △ 42,731 41,854 △ 12,952 1,129,982 54,806
行
地方債 70,910 11,186 215 △ 241 59,724 456
連
結 社債 370,029 △ 30,220 2,017 △ 1,563 400,249 3,580
その他 576,289 24,079 20,329 △ 2,116 552,210 22,445
その他有価証券 171,725 △ 19,867 4,286 △ 1,174 191,592 5,460
熊
株式 2,052 0 1,100 0 2,052 1,100
本
債券 169,673 △ 19,866 3,186 △ 1,173 189,539 4,359
銀
国債 136,874 △ 10,090 2,809 △ 1,075 146,964 3,884
行
地方債 1,264 89 16 △2 1,175 18
単
体 社債 31,534 △ 9,865 360 △ 96 41,399 456
その他 － － － － － －
親 その他有価証券 1,327,680 △ 2,579 62,619 △ 6,393 1,330,259 69,012
和
株式 37,755 △ 875 15,107 1,325 38,630 13,782
単
体 債券 1,079,048 △ 6,626 28,490 △ 8,109 1,085,674 36,599
＋ 国債 728,680 △ 13,503 23,756 △ 6,420 742,183 30,176
十
地方債 96,362 9,668 1,559 △ 253 86,694 1,812
八
連 社債 254,005 △ 2,790 3,173 △ 1,436 256,795 4,609
結 その他 210,875 4,921 19,020 389 205,954 18,631
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㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第３四半期決算説明資料
３ 金融再生法開示債権の状況
【部分直接償却後】 ４行単体合算
金融再生法開示債権残高 2,656億円（2019/9末比+13億円、2018/12末比＋45億円）
〃 比率 1.63％（2019/9末比0.00％、2018/12末比▲0.11％）
（単位：百万円）
（億円）
2019年12月末 2019年9月末 2018年12月末 1.74% 1.76% 1.66%
2019/9末比 2018/12末比 不良債権比率 1.63% 1.63%
金融再生法開示債権 265,599 1,274 4,474 264,325 261,125 2,611 2,666 2,621 2,643 2,656
破産更生債権及び 707 684 720 751
33,711 2,333 9,513 31,378 24,198 要管理債権 709
これらに準ずる債権
危険債権 156,756 △ 4,144 △ 9,243 160,900 165,999
危険債権 1,660 1,694 1,654 1,609 1,568
要管理債権 75,127 3,087 4,203 72,040 70,924
不良債権比率 1.63% 0.00% △ 0.11% 1.63% 1.74%
破産更生債権 242 265 283 314 337
2018/12末 2019/3末 2019/6末 2019/9末 2019/12末
福岡銀行単体 熊本銀行単体 親和銀行＋十八銀行
（億円） （億円） （億円）
2.19% 2.14% 2.20% 2.17% 2.09% 2.09%
2.03% 1.96% 1.91% 1.95%
不良債権比率 1.54% 1.58% 1.49% 1.45% 1.43%
1,523 1,573 1,545 1,544 1,533
754 762 758 754 779
要管理債権 418 419 403 421 429
202 201 196 204 227
335 331 345 344
317
89 87 85 95 95
危険債権 960 992 972 928 886
482 484 479 464 469
217 218 203 216 212
破産更生債権 145 163 170 195 218
30 34 36 69 76 84 85 83
28 27
2018/12末 2019/3末 2019/6末 2019/9末 2019/12末 2018/12末 2019/3末 2019/6末 2019/9末 2019/12末 2018/12末 2019/3末 2019/6末 2019/9末 2019/12末
４ 利鞘（国内部門）の状況
（単位：％）
4行単体合算 福岡銀行単体 熊本銀行単体 親和銀行＋十八銀行
2019/3Q 2018/3Q 2019/3Q 2018/3Q 2019/3Q 2018/3Q 2019/3Q 2018/3Q
（9ヶ月） 前年同期比 （9ヶ月） （9ヶ月） 前年同期比 （9ヶ月） （9ヶ月） 前年同期比 （9ヶ月） （9ヶ月） 前年同期比 （9ヶ月）
(1)資金運用利回 0.87 △0.07 0.94 0.84 △0.07 0.91 1.01 △0.05 1.06 0.90 △0.05 0.95
貸出金利回 ① 0.92 △0.09 1.01 0.91 △0.08 0.99 1.03 △0.08 1.11 0.89 △0.14 1.03
有価証券利回 0.99 0.04 0.95 1.03 0.03 1.00 0.78 0.05 0.73 0.98 0.06 0.92
(2)資金調達原価 0.52 △0.03 0.55 0.43 △0.03 0.46 0.60 △0.05 0.65 0.74 △0.01 0.75
預金等利回 ② 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 △0.01 0.01
外部負債利回 △ 0.03 0.00 △ 0.03 △ 0.03 0.00 △ 0.03 △ 0.02 0.01 △ 0.03 △ 0.03 0.01 △ 0.04
(3)預貸金粗利鞘 ①－② 0.92 △0.09 1.01 0.91 △0.08 0.99 1.03 △0.08 1.11 0.89 △0.13 1.02
(4)総資金利鞘 (1)－(2) 0.35 △0.04 0.39 0.41 △0.04 0.45 0.41 0.00 0.41 0.16 △0.04 0.20
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㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第３四半期決算説明資料
５ 参考資料①（グループ銀行財務諸表）
（１） 福岡銀行単体 四半期財務諸表
① 四半期貸借対照表
(単位：百万円)
前事業年度 当第3四半期会計期間
(2019年３月3１日) (2019年12月31日)
資産の部
現金預け金 3,516,485 3,997,009
コールローン 838,769 1,091,956
買入金銭債権 32,148 28,584
特定取引資産 743 735
金銭の信託 990 1,037
有価証券 2,149,257 2,303,186
貸出金 9,897,843 10,643,635
外国為替 5,267 4,153
その他資産 146,239 160,641
有形固定資産 151,409 150,177
無形固定資産 11,334 10,097
前払年金費用 10,016 11,243
支払承諾見返 33,760 30,631
貸倒引当金 △ 83,762 △ 85,404
資産の部合計 16,710,503 18,347,684
負債の部
預金 10,447,178 10,802,825
譲渡性預金 210,386 370,572
コールマネー 1,870,492 2,453,762
売現先勘定 1,241,589 1,610,603
債券貸借取引受入担保金 618,007 519,569
特定取引負債 0 ―
借用金 1,483,409 1,737,401
外国為替 1,093 476
社債 10,000 10,000
その他負債 93,981 100,572
睡眠預金払戻損失引当金 3,494 2,631
その他の偶発損失引当金 3 0
繰延税金負債 4,095 5,527
再評価に係る繰延税金負債 22,989 22,962
支払承諾 33,760 30,631
負債の部合計 16,040,483 17,667,537
純資産の部
資本金 82,329 82,329
資本剰余金 60,480 60,480
利益剰余金 404,394 414,552
株主資本合計 547,204 557,363
その他有価証券評価差額金 90,706 93,144
繰延ヘッジ損益 △ 19,451 △ 21,859
土地再評価差額金 51,560 51,499
評価・換算差額等合計 122,815 122,784
純資産の部合計 670,020 680,147
負債及び純資産の部合計 16,710,503 18,347,684
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㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第３四半期決算説明資料
② 四半期損益計算書
【第3四半期累計期間】
(単位：百万円)
前第3四半期累計期間 当第3四半期累計期間
(自 2018年４月１日 (自 2019年４月１日
至 2018年12月31日) 至 2019年12月31日)
経常収益 136,063 136,254
資金運用収益 102,560 104,427
（うち貸出金利息） 76,936 79,176
（うち有価証券利息配当金） 21,118 20,720
信託報酬 ― 0
役務取引等収益 26,654 26,993
特定取引収益 4 7
その他業務収益 1,306 2,058
その他経常収益 5,536 2,767
経常費用 82,888 90,205
資金調達費用 15,850 18,819
（うち預金利息） 2,994 3,683
役務取引等費用 15,216 15,916
その他業務費用 122 677
営業経費 50,126 50,419
その他経常費用 1,572 4,372
経常利益 53,175 46,048
特別損失 169 163
固定資産処分損 169 55
減損損失 ― 107
税引前四半期純利益 53,006 45,885
法人税、住民税及び事業税 11,293 10,075
法人税等調整額 2,777 1,294
法人税等合計 14,071 11,370
四半期純利益 38,935 34,515
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㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第３四半期決算説明資料
（２） 熊本銀行単体 四半期財務諸表
① 四半期貸借対照表
(単位：百万円)
前事業年度 当第3四半期会計期間
(2019年３月31日) (2019年12月31日)
資産の部
現金預け金 486,920 682,923
コールローン 2,584 2,475
買入金銭債権 0 0
有価証券 197,802 172,947
貸出金 1,534,425 1,571,284
外国為替 865 1,890
その他資産 9,121 10,350
有形固定資産 17,004 16,799
無形固定資産 1,471 1,351
前払年金費用 5,117 5,132
繰延税金資産 5,115 5,225
支払承諾見返 3,790 4,061
貸倒引当金 △ 15,601 △ 15,703
資産の部合計 2,248,617 2,458,737
負債の部
預金 1,416,366 1,464,299
譲渡性預金 3,136 1,056
コールマネー 450,000 650,000
借用金 277,800 242,700
外国為替 9 22
その他負債 4,558 3,670
睡眠預金払戻損失引当金 623 419
再評価に係る繰延税金負債 1,370 1,366
支払承諾 3,790 4,061
負債の部合計 2,157,655 2,367,596
純資産の部
資本金 33,847 33,847
資本剰余金 33,847 33,847
利益剰余金 18,439 19,684
株主資本合計 86,133 87,378
その他有価証券評価差額金 4,010 2,991
繰延ヘッジ損益 △278 △ 317
土地再評価差額金 1,095 1,087
評価・換算差額等合計 4,828 3,761
純資産の部合計 90,961 91,140
負債及び純資産の部合計 2,248,617 2,458,737
-11-
㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第３四半期決算説明資料
② 四半期損益計算書
【第３四半期累計期間】
(単位：百万円)
前第３四半期累計期間 当第３四半期累計期間
(自 2018年４月１日 (自 2019年４月１日
至 2018年12月31日) 至 2019年12月31日)
経常収益 17,565 17,094
資金運用収益 13,455 13,403
（うち貸出金利息） 12,010 12,097
（うち有価証券利息配当金） 1,277 1,122
役務取引等収益 3,957 3,409
その他業務収益 41 48
その他経常収益 112 232
経常費用 15,330 13,910
資金調達費用 △ 30 △ 43
（うち預金利息） 100 71
役務取引等費用 2,914 2,793
その他業務費用 4 3
営業経費 10,704 10,460
その他経常費用 1,736 696
経常利益 2,235 3,184
特別利益 0 0
固定資産処分益 0 0
特別損失 24 7
固定資産処分損 4 6
減損損失 20 1
税引前四半期純利益 2,211 3,176
法人税、住民税及び事業税 788 336
法人税等調整額 △ 743 286
法人税等合計 45 623
四半期純利益 2,165 2,552
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㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第３四半期決算説明資料
（３） 親和銀行単体 四半期財務諸表
① 四半期貸借対照表
(単位：百万円)
前事業年度 当第３四半期会計期間
(2019年３月31日) (2019年12月31日)
資産の部
現金預け金 495,655 400,314
コールローン 2,358 1,287
買入金銭債権 0 0
商品有価証券 227 234
有価証券 589,680 570,741
貸出金 1,720,082 1,812,621
外国為替 2,027 1,983
その他資産 24,112 25,674
有形固定資産 43,268 39,531
無形固定資産 2,244 3,708
前払年金費用 3,711 3,956
繰延税金資産 1,256 1,792
支払承諾見返 5,750 5,889
貸倒引当金 △ 13,676 △ 12,751
資産の部合計 2,876,700 2,854,985
負債の部
預金 2,226,041 2,239,404
譲渡性預金 55,888 110,642
コールマネー 380,000 350,000
借用金 64,107 10,536
外国為替 65 26
その他負債 6,686 4,770
睡眠預金払戻損失引当金 1,424 1,238
再評価に係る繰延税金負債 4,336 3,717
支払承諾 5,750 5,889
負債の部合計 2,744,301 2,726,226
純資産の部
資本金 36,878 36,878
資本剰余金 36,878 36,878
利益剰余金 30,053 30,047
株主資本合計 103,809 103,804
その他有価証券評価差額金 14,831 12,760
繰延ヘッジ損益 △563 △ 629
土地再評価差額金 14,321 12,823
評価・換算差額等合計 28,589 24,954
純資産の部合計 132,399 128,758
負債及び純資産の部合計 2,876,700 2,854,985
-13-
㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第３四半期決算説明資料
② 四半期損益計算書
【第３四半期累計期間】
(単位：百万円)
前第３四半期累計期間 当第３四半期累計期間
(自 2018年４月１日 (自 2019年４月１日
至 2018年12月31日) 至 2019年12月31日)
経常収益 23,846 23,024
資金運用収益 17,957 16,821
（うち貸出金利息） 13,651 12,979
（うち有価証券利息配当金） 4,008 3,587
役務取引等収益 5,378 4,808
その他業務収益 177 118
その他経常収益 333 1,275
経常費用 19,247 20,078
資金調達費用 61 72
（うち預金利息） 128 95
役務取引等費用 3,303 3,250
その他業務費用 6 6
営業経費 15,056 15,062
その他経常費用 819 1,687
経常利益 4,598 2,945
特別利益 7 0
固定資産処分益 7 0
特別損失 64 3,167
固定資産処分損 31 25
減損損失 32 3,142
税引前四半期純利益又は税引前四半期純損失（△） 4,541 △ 221
法人税、住民税及び事業税 1,977 △ 157
法人税等調整額 △ 1,269 △ 347
法人税等合計 707 △ 505
四半期純利益 3,833 283
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㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第３四半期決算説明資料
（４） 十八銀行単体 四半期財務諸表
① 四半期貸借対照表
(単位：百万円)
前事業年度 当第３四半期会計期間
(2019年３月31日) (2019年12月31日)
資産の部
現金預け金 172,224 185,817
買入金銭債権 120 104
商品有価証券 153 240
金銭の信託 10,000 10,067
有価証券 802,669 767,888
貸出金 1,885,188 2,140,337
外国為替 2,693 2,374
その他資産 28,310 29,281
有形固定資産 33,195 26,156
無形固定資産 1,206 970
前払年金費用 985 1,153
支払承諾見返 9,264 9,832
貸倒引当金 △ 16,205 △ 16,712
資産の部合計 2,929,806 3,157,511
負債の部
預金 2,550,907 2,576,170
譲渡性預金 81,307 138,258
コールマネー ― 80,000
売現先勘定 61,297 57,148
債券貸借取引受入担保金 39,075 84,774
借用金 2,897 8,126
外国為替 75 10
その他負債 13,895 20,057
役員賞与引当金 74 ―
睡眠預金払戻損失引当金 569 455
偶発損失引当金 156 ―
繰延税金負債 2,683 7,623
再評価に係る繰延税金負債 5,371 4,061
支払承諾 9,264 9,832
負債の部合計 2,767,577 2,986,520
純資産の部
資本金 24,404 24,404
資本剰余金 19,914 19,914
利益剰余金 89,547 87,046
株主資本合計 133,866 131,364
その他有価証券評価差額金 17,663 31,185
繰延ヘッジ損益 △8 △ 14
土地再評価差額金 10,707 8,455
評価・換算差額等合計 28,362 39,626
純資産の部合計 162,228 170,991
負債及び純資産の部合計 2,929,806 3,157,511
-15-
㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第３四半期決算説明資料
② 四半期損益計算書
【第３四半期累計期間】
(単位：百万円)
前第３四半期累計期間 当第３四半期累計期間
(自 2018年４月１日 (自 2019年４月１日
至 2018年12月31日) 至 2019年12月31日)
経常収益 30,609 25,901
資金運用収益 21,679 20,354
（うち貸出金利息） 13,435 12,823
（うち有価証券利息配当金） 8,138 7,389
役務取引等収益 5,178 4,418
その他業務収益 2,459 37
その他経常収益 1,292 1,091
経常費用 26,038 23,607
資金調達費用 1,758 1,393
（うち預金利息） 285 143
役務取引等費用 3,306 2,961
その他業務費用 2,703 5
営業経費 16,490 16,581
その他経常費用 1,779 2,665
経常利益 4,571 2,293
特別利益 2 1
固定資産処分益 2 1
特別損失 18 7,166
固定資産処分損 17 213
減損損失 0 6,952
税引前四半期純利益又は税引前四半期純損失（△） 4,555 △ 4,871
法人税、住民税及び事業税 1,639 310
法人税等調整額 △ 23 △ 2,113
法人税等合計 1,615 △ 1,802
四半期純利益又は四半期純損失（△） 2,940 △ 3,068
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㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第３四半期決算説明資料
６ 参考資料②（親和銀行・十八銀行単体）
（１） 損益の状況
親和銀行単体 （単位：百万円）
2019年度 2018年度 （参考）
前年同期比
第3四半期(9ヶ月) 第3四半期(9ヶ月) 2018年度
業務粗利益 18,420 20,141 △1,721 26,428
資金利益 16,749 17,895 △1,146 23,549
国内部門 16,668 17,792 △1,124 23,413
国際部門 81 102 △21 136
役務取引等利益 1,558 2,074 △516 2,680
その他業務利益 112 170 △58 197
うち国債等債券損益 7 13 △6 22
経費 （除く臨時処理分） △ 14,996 15,051 △55 19,729
実質業務純益 3,423 5,089 △1,666 6,699
① 一般貸倒引当金繰入額 △ [△1,094] － △156 156 372
業務純益 3,423 5,246 △1,823 6,326
コア業務純益 3,415 5,076 △1,661 6,676
コア業務純益（除く投資信託解約損益） 3,415 5,076 △1,661 6,676
臨時損益等 △477 △647 170 △292
② 不良債権処理額 △ △1,071 721 △1,792 558
うち個別貸倒引当金純繰入額 △ [186] － 750 △750 673
うち貸倒引当金戻入益 908 － 908 －
うち償却債権取立益 217 88 129 174
信用コスト（①+②） △ △1,071 565 △1,636 931
株式等関係損益 △78 140 △218 141
その他臨時損益等 △1,470 △65 △1,405 124
経常利益 2,945 4,598 △1,653 6,033
特別損益 △3,167 △57 △3,110 △259
うち固定資産減損損失 △ 3,142 32 3,110 214
税引前四半期(当期)純利益 △221 4,541 △4,762 5,773
法人税等合計 △ △505 707 △1,212 1,693
四半期(当期)純利益 283 3,833 △3,550 4,079
十八銀行単体 （単位：百万円）
2019年度 2018年度 （参考）
前年同期比
第3四半期(9ヶ月) 第3四半期(9ヶ月) 2018年度
業務粗利益 20,449 21,550 △1,101 28,170
資金利益 18,961 19,922 △961 25,914
国内部門 18,195 19,057 △862 24,774
国際部門 766 865 △99 1,140
役務取引等利益 1,457 1,871 △414 2,425
その他業務利益 31 △244 275 △169
うち国債等債券損益 5 △92 97 △32
経費 （除く臨時処理分） △ 16,226 16,153 73 21,508
実質業務純益 4,223 5,396 △1,173 6,662
① 一般貸倒引当金繰入額 △ 378 154 224 △170
業務純益 3,844 5,242 △1,398 6,832
コア業務純益 4,217 5,489 △1,272 6,694
コア業務純益（除く投資信託解約損益） 4,269 5,337 △1,068 6,698
臨時損益等 △1,550 △671 △879 △105
② 不良債権処理額 △ △149 1,088 △1,237 1,436
うち個別貸倒引当金純繰入額 △ 134 1,092 △958 1,525
うち貸倒引当金戻入益 － － － －
うち償却債権取立益 167 49 118 164
信用コスト（①+②） △ 229 1,242 △1,013 1,266
株式等関係損益 △666 775 △1,441 1,266
その他臨時損益等 △1,033 △358 △675 64
経常利益 2,293 4,571 △2,278 6,726
特別損益 △7,165 △15 △7,150 △149
うち固定資産減損損失 △ 6,952 0 6,952 126
税引前四半期(当期)純利益 △4,871 4,555 △9,426 6,576
法人税等合計 △ △1,802 1,615 △3,417 2,466
四半期(当期)純利益 △3,068 2,940 △6,008 4,110
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㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第３四半期決算説明資料
（２） 貸出金の状況 （単位：百万円）
2019年12月末
年率 2019/9末比 2019/3末比 2018/12末比
総貸出金 8.2% 1,812,621 18,642 92,539 137,846
個人部門 1.1% 463,783 1,807 2,178 5,127
親
法人部門 10.9% 1,348,837 16,834 90,360 132,719
和
銀 長崎県内貸出金 △ 0.5% 1,068,234 9,493 △ 615 △ 4,934
行 ローン残高 1.1% 452,986 1,994 2,530 4,868
単 うち住宅ローン 1.6% 398,142 1,646 3,138 6,203
体 うち消費性ローン △ 1.3% 42,189 △ 350 △ 831 △ 566
中小企業等貸出金比率 － 58.06% 0.02% △ 2.31% △ 4.01%
総貸出金 12.6% 2,140,337 20,282 255,149 239,574
個人部門 △ 1.1% 380,501 △ 628 △ 4,105 △ 4,232
十
法人部門 16.1% 1,759,835 20,910 259,253 243,806
八
銀 長崎県内貸出金 △ 0.3% 1,126,702 4,687 △ 1,723 △ 2,867
行 ローン残高 △ 1.1% 380,501 △ 628 △ 4,105 △ 4,232
単 うち住宅ローン △ 1.0% 328,829 △ 165 △ 3,010 △ 3,179
体 うち消費性ローン △ 0.5% 47,845 △ 457 △ 680 △ 263
中小企業等貸出金比率 － 46.16% △ 0.35%