2020年３月期 第１四半期決算短信〔日本基準〕(連結)
2019年８月７日
上 場 会 社 名 株式会社ふくおかフィナンシャルグループ 上場取引所 東・福
コ ー ド 番 号 8354 URL https://www.fukuoka-fg.com/
代 表 者 (役職名) 取締役会長兼社長 (氏名) 柴戸 隆成
問合せ先責任者 (役職名) 経営企画部長 (氏名) 藤井 雅博 (TEL) 092(723)2502
四半期報告書提出予定日 2019年８月９日 配当支払開始予定日 ―
特定取引勘定設置の有無 有
四半期決算補足説明資料作成の有無 ：有
四半期決算説明会開催の有無 ：無
(百万円未満切捨て)
１．2020年３月期第１四半期の連結業績（2019年４月１日～2019年６月30日）
（１）連結経営成績(累計) (％表示は、対前年同四半期増減率)
親会社株主に帰属する
経常収益 経常利益
四半期純利益
百万円 ％ 百万円 ％ 百万円 ％
2020年３月期第１四半期 68,477 13.0 16,481 △18.9 128,670 807.2
2019年３月期第１四半期 60,579 2.8 20,331 13.9 14,183 16.5
(注) 包括利益 2020年３月期第１四半期 123,930百万円( 743.7％) 2019年３月期第１四半期 14,688百万円( △2.0％)
潜在株式調整後
１株当たり四半期純利益
１株当たり四半期純利益
円 銭 円 銭
2020年３月期第１四半期 676.84 －
2019年３月期第１四半期 82.57 －
(注)2018年10月１日付で普通株式５株につき１株の割合で株式併合を実施しましたが、前連結会計年度の期首に当該株式併合を実施したと仮定
し、１株当たり四半期純利益を算定しております。
（２）連結財政状態
総資産 純資産 自己資本比率
百万円 百万円 ％
2020年３月期第１四半期 24,437,930 938,610 3.8
2019年３月期 20,839,786 777,308 3.7
(参考) 自己資本 2020年３月期第１四半期 938,597百万円 2019年３月期 777,291百万円
(注)「自己資本比率」は、((四半期)期末純資産の部合計－(四半期)期末非支配株主持分)を(四半期)期末資産の部合計で除して算出しておりま
す。なお、本「自己資本比率」は、自己資本比率告示に定める自己資本比率ではありません。
２．配当の状況
年間配当金
第１四半期末 第２四半期末 第３四半期末 期末 合計
円 銭 円 銭 円 銭 円 銭 円 銭
2019年３月期 － 8.50 － 42.50 －
2020年３月期 －
2020年３月期(予想) 42.50 － 42.50 85.00
(注) 直近に公表されている配当予想からの修正の有無 ： 無
(注)2018年10月１日付で普通株式５株につき１株の割合で株式併合を実施したため、2019年３月期の１株当たり期末配当金については、当該株
式併合の影響を考慮した金額を記載し、年間配当金合計は「－」として記載しております。
３．2020年３月期の連結業績予想（2019年４月１日～2020年３月31日）
(％表示は、通期は対前期、四半期は対前年同四半期増減率)
親会社株主に帰属する １株当たり
経常利益
当期純利益 当期純利益
百万円 ％ 百万円 ％ 円 銭
第２四半期(累計) 33,000 △15.4 140,000 413.3 736.42
通期 60,500 △18.3 158,500 206.9 833.73
(注) 直近に公表されている業績予想からの修正の有無 ： 無
※ 注記事項
（１）当四半期連結累計期間における重要な子会社の異動(連結範囲の変更を伴う特定子会社の異動) ：有
新規 1社 株式会社十八銀行、 除外 ―社
（２）四半期連結財務諸表の作成に特有の会計処理の適用 ：無
（３）会計方針の変更・会計上の見積りの変更・修正再表示
① 会計基準等の改正に伴う会計方針の変更 ：無
② ①以外の会計方針の変更 ：無
③ 会計上の見積りの変更 ：無
④ 修正再表示 ：無
（４）発行済株式数（普通株式）
① 期末発行済株式数（自己株式を含む) 2020年３月期１Ｑ 191,138,265株 2019年３月期 171,952,373株
② 期末自己株式数 2020年３月期１Ｑ 1,034,237株 2019年３月期 200,657株
③ 期中平均株式数（四半期累計） 2020年３月期１Ｑ 190,104,289株 2019年３月期１Ｑ 171,760,569株
(注)2018年10月１日付で普通株式５株につき１株の割合で株式併合を実施しましたが、前連結会計年度の期首に当該株式併合を実施した
と仮定し、期末発行済株式数、期末自己株式数及び期中平均株式数を算定しております。
※ 四半期決算短信は公認会計士又は監査法人の四半期レビューの対象外です
※ 業績予想の適切な利用に関する説明、その他特記事項
・本資料に記載されている業績見通し等の将来に関する記述は、当社が現在入手している情報及び合理的であると
判断する一定の前提に基づいており、実際の業績等は様々な要因により大きく異なる可能性があります。
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2020年３月期 第１四半期決算短信
○添付資料の目次
１．当四半期決算に関する定性的情報 ……………………………………………………………………Ｐ２
（１）連結経営成績に関する説明 …………………………………………………………………………Ｐ２
（２）連結財政状態に関する説明 …………………………………………………………………………Ｐ２
（３）連結業績予想などの将来予測情報に関する説明 …………………………………………………Ｐ２
２．四半期連結財務諸表 ……………………………………………………………………………………Ｐ３
（１）四半期連結貸借対照表 ………………………………………………………………………………Ｐ３
（２）四半期連結損益計算書及び四半期連結包括利益計算書 …………………………………………Ｐ５
（３）継続企業の前提に関する注記 ………………………………………………………………………Ｐ６
（４）連結の範囲又は持分法適用の範囲の変更 …………………………………………………………Ｐ６
（５）株主資本の金額に著しい変動があった場合の注記 ………………………………………………Ｐ６
（６）企業結合等関係 ………………………………………………………………………………………Ｐ７
３．補足情報：2019年度第１四半期決算説明資料 ………………………………………………………別添
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(株)ふくおかフィナンシャルグループ(8354)
2020年３月期 第１四半期決算短信
１．当四半期決算に関する定性的情報
当社は、2019年４月１日を効力発生日として、当社を株式交換完全親会社、株式会社十八銀行（以下、「十八銀
行」といいます。）を株式交換完全子会社とする株式交換（以下、「本株式交換」といいます。）を行いました。
本株式交換により、当社は、十八銀行の株式交換前の連結財務諸表上の資産・負債を時価評価した上で、当第１四
半期連結累計期間より十八銀行を含めた連結財務諸表を作成しております。このため、当社の前連結会計年度の連結
財務諸表と当第１四半期連結累計期間の四半期連結財務諸表との間における比較可能性を鑑み、「（１）連結経営成
績に関する説明」及び「（２）連結財政状態に関する説明」においては対前年同期及び前年度末との比較を省略して
おります。
（１）連結経営成績に関する説明
当第１四半期連結累計期間の経営成績につきましては、以下のとおりとなりました。
経常収益は684億７千７百万円、経常費用は519億９千５百万円となり、経常利益は164億８千１百万円となりま
した。また、本株式交換に係る特別利益として負ののれん発生益1,174億３千３百万円を計上したことにより、親
会社株主に帰属する四半期純利益は、1,286億７千万円となりました。
（２）連結財政状態に関する説明
当第１四半期連結会計期間末の総資産は24兆4,379億円となり、純資産は9,386億円となりました。
主要勘定残高につきましては、預金等(譲渡性預金を含む)は17兆5,220億円、貸出金は15兆4,782億円、有価証券
は３兆7,116億円となりました。
（３）連結業績予想などの将来予測情報に関する説明
2020年３月期通期の連結業績予想につきましては、2019年５月13日に公表いたしました連結業績予想から変更は
ございません。
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2020年３月期 第１四半期決算短信
２．四半期連結財務諸表
（１）四半期連結貸借対照表
(単位：百万円)
前連結会計年度 当第１四半期連結会計期間
(2019年３月31日) (2019年６月30日)
資産の部
現金預け金 4,497,130 4,738,739
コールローン及び買入手形 8,769 13,024
買入金銭債権 66,528 67,071
特定取引資産 1,600 1,857
金銭の信託 4,190 13,849
有価証券 2,927,128 3,711,635
貸出金 12,994,296 15,478,214
外国為替 8,160 9,628
リース債権及びリース投資資産 － 14,789
その他資産 183,074 234,949
有形固定資産 194,101 213,741
無形固定資産 16,198 17,696
退職給付に係る資産 18,533 18,897
繰延税金資産 9,366 4,172
支払承諾見返 43,363 49,296
貸倒引当金 △132,655 △149,632
資産の部合計 20,839,786 24,437,930
負債の部
預金 14,059,790 16,906,203
譲渡性預金 238,412 615,812
コールマネー及び売渡手形 1,865,549 1,976,467
売現先勘定 1,241,589 1,421,124
債券貸借取引受入担保金 618,007 602,552
特定取引負債 0 0
借用金 1,826,041 1,721,541
外国為替 1,169 1,909
短期社債 16,000 15,000
社債 10,000 10,000
その他負債 112,921 145,904
退職給付に係る負債 993 3,292
利息返還損失引当金 23 8
睡眠預金払戻損失引当金 5,543 5,622
その他の偶発損失引当金 3 3
特別法上の引当金 22 22
繰延税金負債 57 1,584
再評価に係る繰延税金負債 22,989 22,973
支払承諾 43,363 49,296
負債の部合計 20,062,477 23,499,319
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2020年３月期 第１四半期決算短信
(単位：百万円)
前連結会計年度 当第１四半期連結会計期間
(2019年３月31日) (2019年６月30日)
純資産の部
資本金 124,799 124,799
資本剰余金 94,164 141,378
利益剰余金 419,871 540,765
自己株式 △391 △2,438
株主資本合計 638,443 804,504
その他有価証券評価差額金 107,770 109,702
繰延ヘッジ損益 △20,239 △26,781
土地再評価差額金 51,560 51,523
退職給付に係る調整累計額 △245 △350
その他の包括利益累計額合計 138,847 134,093
非支配株主持分 17 12
純資産の部合計 777,308 938,610
負債及び純資産の部合計 20,839,786 24,437,930
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（２）四半期連結損益計算書及び四半期連結包括利益計算書
四半期連結損益計算書
【第１四半期連結累計期間】
(単位：百万円)
前第１四半期連結累計期間 当第１四半期連結累計期間
(自 2018年４月１日 (自 2019年４月１日
至 2018年６月30日) 至 2019年６月30日)
経常収益 60,579 68,477
資金運用収益 44,239 50,355
（うち貸出金利息） 33,492 38,725
（うち有価証券利息配当金） 9,080 10,091
役務取引等収益 12,155 12,742
特定取引収益 21 49
その他業務収益 1,757 3,705
その他経常収益 2,404 1,624
経常費用 40,247 51,995
資金調達費用 5,179 6,426
（うち預金利息） 1,056 1,183
役務取引等費用 4,402 5,657
その他業務費用 2 20
営業経費 29,679 39,123
その他経常費用 984 766
経常利益 20,331 16,481
特別利益 0 117,433
固定資産処分益 0 0
負ののれん発生益 － 117,433
特別損失 12 286
固定資産処分損 12 70
減損損失 － 67
段階取得に係る差損 － 148
税金等調整前四半期純利益 20,318 133,628
法人税、住民税及び事業税 5,631 4,079
法人税等調整額 516 901
法人税等合計 6,147 4,980
四半期純利益 14,170 128,647
非支配株主に帰属する四半期純損失（△） △12 △22
親会社株主に帰属する四半期純利益 14,183 128,670
四半期連結包括利益計算書
【第１四半期連結累計期間】
(単位：百万円)
前第１四半期連結累計期間 当第１四半期連結累計期間
(自 2018年４月１日 (自 2019年４月１日
至 2018年６月30日) 至 2019年６月30日)
四半期純利益 14,170 128,647
その他の包括利益 517 △4,716
その他有価証券評価差額金 930 1,931
繰延ヘッジ損益 △384 △6,542
退職給付に係る調整額 △29 △105
四半期包括利益 14,688 123,930
（内訳）
親会社株主に係る四半期包括利益 14,700 123,953
非支配株主に係る四半期包括利益 △12 △22
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2020年３月期 第１四半期決算短信
（３）継続企業の前提に関する注記
該当事項はありません。
（４）連結の範囲又は持分法適用の範囲の変更
連結の範囲の重要な変更
当社と十八銀行との株式交換により、十八銀行及びその連結子会社６社を、当第１四半期連結会計期間から連
結の範囲に含めております。
また、ゼロバンク・デザインファクトリー株式会社を新規設立により、当第１四半期連結会計期間から連結の
範囲に含めております。
この結果、変更後の連結子会社の数は26社、非連結子会社の数は３社となりました。
（５）株主資本の金額に著しい変動があった場合の注記
(単位：百万円)
資本金 資本剰余金 利益剰余金 自己株式 株主資本合計
当期首残高 124,799 94,164 419,871 △391 638,443
当第１四半期連結会計期間末まで
の変動額（累計）
株式交換による増加 （注） 47,120 47,120
剰余金の配当 △7,813 △7,813
親会社株主に帰属する
128,670 128,670
四半期純利益（累計）（注）
自己株式の取得 △2,048 △2,048
自己株式の処分 0 0 0
土地再評価差額金の取崩 37 37
連結子会社株式の取得に
11 11
よる持分の増減
連結子会社の増資による
81 81
持分の増減
当第１四半期連結会計期間末まで
－ 47,213 120,894 △2,047 166,060
の変動額（累計）合計
当第１四半期連結会計期間末残高 124,799 141,378 540,765 △2,438 804,504
（注） 2019年４月１日に、当社を株式交換完全親会社、十八銀行を株式交換完全子会社とする株式交換により経営統合を行いました。
当社は、本件株式交換に当たり、十八銀行の普通株式１株に対して当社の普通株式1.12株を割当て交付し、資本剰余金が47,120百万
円増加しました。また、親会社株主に帰属する四半期純利益には、本件株式交換により発生した負ののれん発生益117,433百万円が
含まれております。
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2020年３月期 第１四半期決算短信
（６）企業結合等関係
当社と十八銀行との経営統合について
当社は、2019年４月１日を効力発生日として、当社を株式交換完全親会社、十八銀行を株式交換完全子会社と
する株式交換を行いました。
１．企業結合の概要
(1) 被取得企業の名称及びその事業の内容
被取得企業の名称 十八銀行
事業の内容 銀行業
(2) 企業結合を行った目的
九州が一体となって魅力あるマーケットを形成していくために、広域経済圏において、スケールメリット
を活かした業務の効率化を推進し、将来に亘り地域金融システムを安定させることで、「地域経済活性化と
企業価値向上の同時実現」を目指すことを目的とするものです。
(3) 企業結合日
2019年４月１日
(4) 企業結合の法的形式
株式交換
(5) 結合後企業の名称
結合後企業の名称に変更はありません。
(6) 取得した議決権比率
株式交換直前に所有していた議決権比率 1.42％
企業結合日に追加取得した議決権比率 98.58％
取得後の議決権比率 100.00％
(7) 取得企業を決定するに至った主な根拠
当社が被取得企業の議決権の100％を取得するため、取得企業となります。
２．四半期連結累計期間に係る四半期連結損益計算書に含まれる被取得企業の業績の期間
2019年４月１日から2019年６月30日まで
３．被取得企業の取得原価及び対価の種類ごとの内訳
株式交換直前に当社グループが保有していた十八銀行の企業結合日における普通株式の時価 666百万円
企業結合日に当社が交付したとみなした当社の普通株式の時価 46,453百万円
取得原価 47,120百万円
４．株式の種類別の交換比率及びその算定方法並びに交付株式数
(1) 株式の種類別の交換比率
十八銀行の普通株式１株に対して当社の普通株式1.12株を割当て交付しております。
(2) 株式交換比率の算定方法
複数のフィナンシャル・アドバイザーに株式交換比率の算定を依頼し、提出された報告書に基づき当事者
間で協議の上、算定しております。
(3) 交付株式数
普通株式 18,914,352株
５．被取得企業の取得原価と取得するに至った取引ごとの取得原価の合計額との差額
段階取得に係る差損 148百万円
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(株)ふくおかフィナンシャルグループ(8354)
2020年３月期 第１四半期決算短信
６．負ののれん発生益の金額及び発生原因
(1) 負ののれん発生益の金額
117,433百万円
(2) 発生原因
取得原価が受け入れた資産及び引き受けた負債に配分された純額を下回ったため、その差額を負ののれん
発生益として認識しております。
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㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第１四半期決算説明資料
2019年度第１四半期
決算説明資料
2019年８月７日
【 目 次 】
ページ
１ 損益の状況 ・・・・・・・・ １～３
２ 資産・負債等の状況
（1）貸出金の状況 ・・・・・・・・ ４
（2）預金の状況 ・・・・・・・・ ５
（3）資産運用商品の状況 ・・・・・・・・ ６
（4）時価のあるその他有価証券の評価差額 ・・・・・・・・ ７
３ 金融再生法開示債権の状況 ・・・・・・・・ ８
４ 利鞘（国内部門）の状況 ・・・・・・・・ ８
５ 参考資料①（グループ銀行財務諸表）
（1）福岡銀行単体 四半期財務諸表 ・・・・・・・・ 9～10
（2）熊本銀行単体 四半期財務諸表 ・・・・・・・・ 11～12
（3）親和銀行単体 四半期財務諸表 ・・・・・・・・ 13～14
（4）十八銀行単体 四半期財務諸表 ・・・・・・・・ 15～16
６ 参考資料②（親和銀行・十八銀行単体） ・・・・・・・・ 17～19
2019年６月末の自己資本比率につきましては、現在算定中であり、確定次第別途開示いたします。
【4行単体合算】：福岡銀行、熊本銀行、親和銀行及び十八銀行各行単体の単純合算計数
（前年同期比は、2018/6月期における4行単体計数の合算との比較）
【親和銀行＋十八銀行】：親和銀行単体及び十八銀行単体の単純合算計数
㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第１四半期決算説明資料
１ 損益の状況
4行単体合算 ＦＦＧ連結
（単位：百万円）
2019年度 2018年度 2019年度
前年同期比
第1四半期 第1四半期 第1四半期
業務粗利益 49,909 52,234 △2,325 54,748
資金利益 45,014 46,074 △1,060 43,929
国内部門 42,786 43,729 △943 41,709
国際部門 2,228 2,345 △117 2,219
役務取引等利益 4,479 5,809 △1,330 7,084
特定取引利益 2 1 1 49
その他業務利益 412 348 64 3,685
うち国債等債券損益 (注 4) 4 △145 149 4
経費（除く臨時処理分） △ 31,543 31,445 98 39,264
実質業務純益 (注 1) 18,365 20,788 △2,423 15,483
① 一般貸倒引当金繰入額 (注 3) △ [△1,152] － [△421] － － [△876] －
業務純益 18,365 20,788 △2,423 15,483
コア業務純益 (注 2) 18,361 20,933 △2,572 15,479
臨時損益等 756 2,609 △1,853 998
② 不良債権処理額 △ △1,731 △2,418 687 △823
うち個別貸倒引当金純繰入額 (注 3) △ [△404] － [△1,959] － － [243] －
うち貸倒引当金戻入益 (注 3) 1,557 2,380 △823 633
うち償却債権取立益 239 198 41 241
信用コスト（①+②） △ △1,731 △2,418 687 △823
株式等関係損益 △787 535 △1,322 336
その他臨時損益等 △187 △344 157 △161
経常利益 19,122 23,398 △4,276 16,481
特別損益 △143 △11 △132 117,146
税引前四半期純利益 18,979 23,386 △4,407 133,628
法人税等合計 △ 4,577 6,449 △1,872 4,980
四半期純利益 14,401 16,936 △2,535 128,647
非支配株主に帰属する四半期純利益 △ △22
親会社株主に帰属する四半期純利益 128,670
以下は子銀行（P2～P3、P17）も同様であります。 参考（単位:億円） 19/1Q 18/1Q 増減
(注) 1 実質業務純益 ＝ 業務純益 ＋ 一般貸倒引当金繰入額 四半期純利益 （4行合算ﾍﾞｰｽ） 144 169 ▲25
2 コア業務純益 ＝ 業務純益 ＋ 一般貸倒引当金繰入額 － 国債等債券損益 負ののれん発生益 1,174 － 1,174
3 一般貸倒引当金繰入額と個別貸倒引当金繰入額の合計額が取崩超過となる場合
は、取崩超過額を「臨時損益等」の「うち貸倒引当金戻入益」に計上し、[ ]内に相殺
FFG単体 ▲34 ▲17 ▲17
前の金額を記載しております。 子会社損益 3 5 ▲2
4 国債等債券損益には十八銀行の有価証券関係の金融派生商品損益を含みます。 その他連結調整 ▲0 ▲4 +3
FFG連結四半期純利益(※) 1,287 154 1,133
■業績サマリー （※）2018/1Qは、FFG連結(3行)＋十八銀行連結
年度公表値に
損益推移
コア業務純益(４行単体合算) 184億円 対する進捗率 23.5％ （億円）
2018/1Q 2019/1Q
資金利益及び役務取引等利益の減少により前年同期比▲26
億円減少の184億円となりました。
年度公表値（780億円）に対する進捗率は23.5％と概ね計 1,287
親会社株主に帰属する
画どおりに進捗しております。
四半期純利益
年度公表値に
連結経常利益 165億円 対する進捗率 27.2％
コア業務純益
親会社株主に帰属する （４行単体合算）
年度公表値に
1,287億円 81.2％
四半期純利益 対する進捗率
209 224（※）
連結経常利益
十八銀行経営統合にかかる負ののれん発生益1,174億円等を 184
154（※） 165
計上した結果、年度公表値（1,585億円）に対する進捗率は
81.2％となりました。
-1- （※）2018/1Qは、FFG連結(3行)＋十八銀行連結
㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第１四半期決算説明資料
福岡銀行単体
（単位：百万円）
2019年度 2018年度 （参考）
前年同期比
第1四半期 第1四半期 2018年度
業務粗利益 32,061 33,359 △1,298 132,878
資金利益 28,381 28,711 △330 114,668
国内部門 26,431 26,753 △322 106,975
国際部門 1,950 1,957 △7 7,692
役務取引等利益 3,334 4,075 △741 15,275
特定取引利益 2 1 1 6
その他業務利益 342 570 △228 2,928
うち国債等債券損益 △8 0 △8 1,035
経費 （除く臨時処理分） △ 17,387 17,075 312 66,810
実質業務純益 14,673 16,283 △1,610 66,067
① 一般貸倒引当金繰入額 △ [△565] － [△160] － － △172
業務純益 14,673 16,283 △1,610 66,240
コア業務純益 14,681 16,283 △1,602 65,032
臨時損益等 979 2,111 △1,132 2,522
② 不良債権処理額 △ △765 △1,929 1,164 2,237
うち個別貸倒引当金純繰入額 △ [△155] － [△1,791] － － 2,087
うち貸倒引当金戻入益 721 1,951 △1,230 －
うち償却債権取立益 200 89 111 369
信用コスト（①+②） △ △765 △1,929 1,164 2,064
株式等関係損益 170 163 7 5,080
その他臨時損益等 43 18 25 △320
経常利益 15,652 18,395 △2,743 68,762
特別損益 △70 △0 △ 70 △265
税引前四半期(当期)純利益 15,582 18,395 △2,813 68,497
法人税等合計 △ 4,110 5,239 △1,129 18,189
四半期(当期)純利益 11,472 13,156 △1,684 50,308
熊本銀行単体
（単位：百万円）
2019年度 2018年度 （参考）
前年同期比
第1四半期 第1四半期 2018年度
業務粗利益 4,496 4,769 △273 19,360
資金利益 4,482 4,473 9 17,937
国内部門 4,469 4,455 14 17,875
国際部門 13 17 △4 62
役務取引等利益 5 286 △281 1,372
その他業務利益 7 9 △2 50
うち国債等債券損益 0 0 0 △10
経費 （除く臨時処理分） △ 3,469 3,598 △129 13,864
実質業務純益 1,026 1,170 △144 5,496
① 一般貸倒引当金繰入額 △ [△138] － [49] － － △561
業務純益 1,026 1,170 △144 6,057
コア業務純益 1,026 1,170 △144 5,506
臨時損益等 548 132 416 △1,522
② 不良債権処理額 △ △529 △271 △258 1,391
うち個別貸倒引当金純繰入額 △ [△426] － [△297] － － 1,413
うち貸倒引当金戻入益 564 247 317 －
うち償却債権取立益 4 50 △46 88
信用コスト（①+②） △ △529 △271 △258 829
株式等関係損益 154 － 154 －
その他臨時損益等 △135 △138 3 △131
経常利益 1,575 1,303 272 4,534
特別損益 △3 △0 △3 △39
税引前四半期(当期)純利益 1,572 1,303 269 4,495
法人税等合計 △ 359 302 57 730
四半期(当期)純利益 1,212 1,001 211 3,765
-2-
㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第１四半期決算説明資料
親和銀行単体＋十八銀行単体
（単位：百万円）
2019年度 2018年度 （参考）
前年同期比
第1四半期 第1四半期 2018年度
業務粗利益 13,352 14,105 △753 54,598
資金利益 12,150 12,890 △740 49,464
国内部門 11,885 12,520 △635 48,187
国際部門 265 369 △104 1,277
役務取引等利益 1,139 1,447 △308 5,105
その他業務利益 62 △232 294 28
うち国債等債券損益 12 △145 157 △9
経費 （除く臨時処理分） △ 10,686 10,771 △85 41,237
実質業務純益 2,666 3,333 △667 13,361
① 一般貸倒引当金繰入額 △ [△449] － [△310] － － 202
業務純益 2,666 3,333 △667 13,158
コア業務純益 2,653 3,479 △826 13,371
臨時損益等 △771 364 △1,135 △398
② 不良債権処理額 △ △436 △216 △220 1,995
うち個別貸倒引当金純繰入額 △ [177] － [129] － － 2,198
うち貸倒引当金戻入益 271 181 90 －
うち償却債権取立益 35 58 △23 338
信用コスト（①+②） △ △436 △216 △220 2,198
株式等関係損益 △1,112 371 △1,483 1,408
その他臨時損益等 △95 △223 128 188
経常利益 1,894 3,698 △1,804 12,760
特別損益 △69 △11 △58 △409
税引前四半期(当期)純利益 1,824 3,687 △1,863 12,350
法人税等合計 △ 107 908 △801 4,159
四半期(当期)純利益 1,717 2,778 △1,061 8,190
損益推移
福岡銀行単体 熊本銀行単体 親和銀行単体＋十八銀行単体
（億円） （億円） （億円）
184 経常利益
コア業務純益
163
157
147
132 四半期純利益
115 コア業務純益
37
35
経常利益
経常利益
28 四半期純利益
27
コア業務純益 四半期純利益
19
16 17
12 13 12
10 10
2018/1Q 2019/1Q 2018/1Q 2019/1Q 2018/1Q 2019/1Q
-3-
㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第１四半期決算説明資料
２ 資産・負債等の状況
（１）貸出金の状況 ４行単体合算
総貸出金 15兆6,365億円（2019/3末比＋5,990億円、2018/6末比＋1兆3,030億円、年率＋9.1％）
個人部門 3兆5,715億円（2019/3末比＋51億円、2018/6末比＋475億円）
法人部門 12兆650億円（2019/3末比＋5,938億円、2018/6末比＋1兆2,554億円）
貸出金末残（セグメント別） 貸出金末残（銀行別）
10.3% （億円） （億円）
8.2% 7.7% 7.0% 9.1%
年率
15.6兆円 15.6兆円
14.8兆円 15.0兆円 14.8兆円 15.0兆円
14.3兆円 14.6兆円 14.3兆円 14.6兆円
32,619 38,551 38,257
公金 29,148 31,407 31,648 親和・十八 34,525 36,311 35,755 36,052
15,495
熊本 13,990 14,665 15,113 15,344
個人 35,239 35,352 35,421 35,664 35,715
福岡 94,819 96,007 97,847 98,978 102,612
一般法人 78,947 80,225 81,646 82,091 82,099
2018/6末 2018/9末 2018/12末 2019/3末 2019/6末 2018/6末 2018/9末 2018/12末 2019/3末 2019/6末
（単位：百万円）
2019年6月末 2019年3月末 2018年6月末
年率 2019/3末比 2018/6末比
総貸出金 9.1% 15,636,558 599,020 1,303,031 15,037,538 14,333,527
４ 個人部門 1.3% 3,571,531 5,119 47,561 3,566,412 3,523,970
行 法人部門 11.6% 12,065,025 593,899 1,255,469 11,471,126 10,809,556
単
ローン残高 1.5% 3,471,506 8,321 51,496 3,463,185 3,420,010
体
うち住宅ローン 1.5% 3,082,586 8,771 45,596 3,073,815 3,036,990
合
うち消費性ローン 3.0% 317,191 451 9,240 316,740 307,951
算
中小企業等貸出金比率 － 61.73% △ 2.63% △ 4.12% 64.36% 65.85%
総貸出金 8.2% 10,261,237 363,394 779,252 9,897,843 9,481,985
個人部門 1.1% 2,246,126 4,700 25,112 2,241,426 2,221,014
福
法人部門 10.4% 8,015,111 358,694 754,140 7,656,417 7,260,971
岡
銀 福岡県内貸出金 2.6% 6,976,266 △ 6,187 176,568 6,982,453 6,799,698
行 ローン残高 1.3% 2,178,504 6,549 27,300 2,171,955 2,151,204
単 うち住宅ローン 1.0% 1,935,655 5,343 19,969 1,930,312 1,915,686
体 うち消費性ローン 4.6% 194,770 1,036 8,483 193,734 186,287
中小企業等貸出金比率 － 64.36% △ 2.42% △ 2.94% 66.78% 67.30%
総貸出金 10.8% 1,549,541 15,116 150,513 1,534,425 1,399,028
個人部門 5.2% 483,220 4,445 23,962 478,775 459,258
熊
法人部門 13.5% 1,066,320 10,670 126,551 1,055,650 939,769
本
銀 熊本県内貸出金 5.1% 1,149,411 20,757 56,095 1,128,654 1,093,316
行 ローン残高 5.7% 461,580 5,412 25,085 456,168 436,495
単 うち住宅ローン 6.2% 423,103 6,443 24,796 416,660 398,307
体 うち消費性ローン 1.9% 31,427 △ 34 585 31,461 30,842
中小企業等貸出金比率 － 67.41% △ 0.88% △ 4.57% 68.29% 71.98%
総貸出金 10.8% 3,825,780 220,510 373,266 3,605,270 3,452,514
親
個人部門 △ 0.2% 842,185 △ 4,026 △ 1,513 846,211 843,698
和
銀 法人部門 14.4% 2,983,594 224,535 374,778 2,759,059 2,608,816
行 長崎県内貸出金 △ 3.4% 2,184,770 △ 12,504 △ 77,933 2,197,274 2,262,703
＋
十 ローン残高 △ 0.1% 831,422 △ 3,640 △ 889 835,062 832,311
八 うち住宅ローン 0.1% 723,828 △ 3,015 831 726,843 722,997
銀 うち消費性ローン 0.2% 90,994 △ 551 172 91,545 90,822
行
中小企業等貸出金比率 － 52.38% △ 3.69% △ 7.01% 56.07% 59.39%
（注）福岡銀行のふくおかフィナンシャルグループ向け貸出金を含んでおります。（2018年6月末 1,225億円、2019年3月末 1,295億円、
2019年6月末 1,225億円）
-4-
㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第１四半期決算説明資料
（２）預金の状況 ４行単体合算
総資金（預金＋NCD）17兆5,933億円（2019/3末比＋6,021億円、2018/6末比＋4,096億円、年率＋2.4％）
個人預金 11兆6,452億円（2019/3末比＋2,473億円、2018/6末比＋2,380億円）
法人預金 5兆3,013億円（2019/3末＋587億円、2018/6末比＋2,662億円）
ＮＣＤ 6,468億円（2019/3末比＋2,960億円、2018/6末比▲946億円）
預金・NCD末残（セグメント別） 預金・NCD末残（銀行別）
（億円） （億円）
2.6% 2.7% 2.0% 1.4% 2.4%
年率
17.1兆円 16.9兆円 17.1兆円 16.9兆円 17.5兆円 17.1兆円 16.9兆円 17.1兆円 16.9兆円
17.5兆円
ＮＣＤ 7,414 6,600 3,507 6,468
6,812
50,926
親和・十八 50,631 50,114 50,085 49,141
熊本 14,806 14,640 14,195 14,544
114,072 113,207 115,117 113,978 116,452 14,596
個人
福岡 106,400 104,456 106,832 106,575 110,462
法人 50,350 49,147 49,841 52,426 53,013
2018/6末 2018/9末 2018/12末 2019/3末 2019/6末 2018/6末 2018/9末 2018/12末 2019/3末 2019/6末
（単位：百万円）
2019年6月末 2019年3月末 2018年6月末
年率 2019/3末比 2018/6末比
個人預金 2.1% 11,645,269 247,382 238,058 11,397,887 11,407,211
４
法人預金 5.3% 5,301,305 58,703 266,219 5,242,602 5,035,086
行
合計 3.1% 16,946,575 306,083 504,276 16,640,492 16,442,299
単
流動性 6.6% 11,535,925 269,974 719,045 11,265,951 10,816,880
体 固定性 △ 3.8% 5,410,648 36,109 △ 214,769 5,374,539 5,625,417
合
NCD △ 12.8% 646,810 296,093 △ 94,634 350,717 741,444
算
総資金(預金+ＮＣＤ) 2.4% 17,593,387 602,176 409,641 16,991,211 17,183,746
個人預金 2.9% 7,265,468 175,836 204,745 7,089,632 7,060,723
福 法人預金 8.1% 3,391,685 34,140 252,874 3,357,545 3,138,811
岡 合計 4.5% 10,657,153 209,975 457,619 10,447,178 10,199,534
銀 流動性 7.2% 7,500,098 179,596 503,172 7,320,502 6,996,926
行 固定性 △ 1.4% 3,157,055 30,380 △ 45,553 3,126,675 3,202,608
単 NCD △ 11.7% 389,076 178,690 △ 51,427 210,386 440,503
体 総資金(預金+ＮＣＤ) 3.8% 11,046,229 388,665 406,191 10,657,564 10,640,038
福岡県内預金 4.3% 9,921,454 183,124 412,041 9,738,330 9,509,413
個人預金 △ 0.7% 1,070,411 11,857 △ 8,002 1,058,554 1,078,413
熊 法人預金 0.2% 381,114 23,303 787 357,811 380,327
本 合計 △ 0.5% 1,451,525 35,159 △ 7,216 1,416,366 1,458,741
銀 流動性 5.1% 848,037 33,361 40,825 814,676 807,212
行 固定性 △ 7.4% 603,487 1,798 △ 48,041 601,689 651,528
単 NCD △ 86.6% 2,936 △ 200 △ 18,929 3,136 21,865
体 総資金(預金+ＮＣＤ) △ 1.8% 1,454,461 34,959 △ 26,146 1,419,502 1,480,607
熊本県内預金 △ 0.2% 1,367,245 34,748 △ 3,183 1,332,497 1,370,428
親 個人預金 1.3% 3,309,390 59,689 41,315 3,249,701 3,268,075
和 法人預金 0.8% 1,528,506 1,260 12,558 1,527,246 1,515,948
銀 合計 1.1% 4,837,897 60,949 53,873 4,776,948 4,784,024
行 流動性 5.8% 3,187,790 57,017 175,048 3,130,773 3,012,742
＋ 固定性 △ 6.8% 1,650,106 3,931 △ 121,175 1,646,175 1,771,281
十
NCD △ 8.7% 254,798 117,603 △ 24,278 137,195 279,076
八
銀 総資金(預金+ＮＣＤ) 0.6% 5,092,697 178,552 29,596 4,914,145 5,063,101
行 長崎県内預金 1.3% 4,448,727 45,719 56,962 4,403,008 4,391,765
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㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第１四半期決算説明資料
（３）資産運用商品の状況 グループ合算
資産運用商品販売額 665億円（2018/1Q比▲542億円）
個人預り資産残高 2兆1,002億円（2019/3末比▲403億円、2018/6末比▲7億円）
個人預金等に対する割合17.6％（2019/3末比▲0.7％）
資産運用商品販売額 個人預り資産残高
（億円）
（億円） 個人預金等に
対する割合
(含FFG証券)
18.0％ 18.5％ 17.3％ 18.3％ 17.6％
1,207 1,200
271
2.1兆円 2.1兆円 2.0兆円 2.1兆円 2.1兆円
※ FFG証券 347
927 ※ FFG証券 2,764 2,963 3,125 3,101
862 2,722
131
投信 5,536 5,607 4,940 5,331 5,121
294 665
486
投信 554 461
139
260
246 保険 11,520 11,755 11,727 11,939 11,842
保険 404
316
外貨預金
284 288 265 外貨預金
352 353 325 322 312
24 836
公共債 13 7 13 8 8 12 6 5 8 公共債 773 723 686 625
2018/1Q 2018/2Q 2018/3Q 2018/4Q 2019/1Q 2018/6末 2018/9末 2018/12末 2019/3末 2019/6末
※FFG証券は、投資信託・債券販売額の合計 ※ FFG証券は、個人の投資信託・株式・債券残高の合計
（単位：億円）
資 産 運 用 商 品 販 売 額 個 人 預 り 資 産 残 高
2019/1Q 2018/1Q 2018年度 2019年6月末
2019年3月末 2018年6月末
（3ヶ月） 2018/1Q比 （3ヶ月） （12ヶ月） 2019/3末比 2018/6末比
投資信託 246 △308 554 1,762 5,121 △210 △415 5,331 5,536
グ 保険 265 △19 284 1,293 11,842 △97 322 11,939 11,520
ル
外貨預金 5 △8 13 59 312 △10 △40 322 352
ー
公共債 8 1 7 36 625 △61 △211 686 836
プ
合 FFG証券 139 △208 347 1,045 3,101 △24 337 3,125 2,764
算 合 計 665 △542 1,207 4,197 21,002 △403 △7 21,405 21,009
個人預金等に対する割合 17.6% △0.7% △0.4% 18.3% 18.0%
福 投資信託 130 △145 275 950 2,945 △113 △201 3,058 3,146
岡 保険 157 23 134 653 6,732 △20 227 6,752 6,505
銀 外貨預金 4 △7 11 47 231 △6 △23 237 254
行 公共債 5 1 4 24 473 △49 △181 522 654
単 合 計 297 △128 425 1,676 10,382 △188 △178 10,570 10,560
体 個人預金に対する割合 14.3% △0.6% △0.7% 14.9% 15.0%
熊 投資信託 35 △60 95 294 714 △39 △67 753 781
本 保険 31 △6 37 151 1,454 △20 16 1,474 1,438
銀 外貨預金 0 0 0 1 22 △1 △2 23 24
行 公共債 0 0 0 0 12 △1 △2 13 14
単 合 計 67 △66 133 448 2,203 △60 △56 2,263 2,259
体 個人預金に対する割合 20.6% △0.8% △0.3% 21.4% 20.9%
親 投資信託 80 △103 183 516 1,460 △59 △148 1,519 1,608
和
銀 保険 77 △35 112 488 3,656 △57 80 3,713 3,576
行
外貨預金 0 △2 2 10 58 △3 △14 61 72
＋
十 公共債 2 0 2 11 139 △11 △28 150 167
八
銀 合 計 161 △140 301 1,027 5,315 △130 △110 5,445 5,425
行 個人預金に対する割合
16.1% △0.7% △0.5% 16.8% 16.6%
（注1）投資信託販売額は法人向けを含んでおります（その他は個人向けのみ）。
（注2）保険販売額は、前納契約以外の平準払保険を含んでおりません。
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㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第１四半期決算説明資料
（４）時価のあるその他有価証券の評価差額 ＦＦＧ連結
時価のあるその他有価証券期末残高 3兆6,270億円 （2019/3末比＋7,995億円）
〃 期末評価差額 ＋1,566億円 （2019/3末比＋31億円）
時価あり有価証券評価差額
時価あり有価証券評価差額 債券デュレーション
※銀行単体合算、ヘッジ考慮後、満期保有目的の有価証券を含む
（億円） （年）
有証残高 3.6兆円 外貨建債券
3.2兆円 3.1兆円 3.0兆円
2.8兆円
1,883 3.65
外債等 24 1,680 2.71 2.78 2.77 2.81
8 1,467 1,534 1,566
国内債 711 15 100 174 2.95
547 2.26
2.13 2.05 2.04
663 684 769
株式 1,147 1,123 円建債券
788 749 623
2018/6末 2018/9末 2018/12末 2019/3末 2019/6末 2018/6末 2018/9末 2018/12末 2019/3末 2019/6末
3行ベース 4行ベース 3行ベース 4行ベース
（単位：百万円）
2019年6月末 2019年3月末
時 価 評価差額 時 価 評価差額
2019/3末比 2019/3末比
その他有価証券 3,627,007 799,575 156,659 3,180 2,827,432 153,479
F 株式 152,134 9,912 62,313 △ 12,613 142,222 74,926
F 債券 2,776,060 569,942 76,901 8,437 2,206,118 68,464
G 国債 1,923,666 339,629 70,009 8,016 1,584,037 61,993
連 地方債 142,521 63,699 884 62 78,822 822
結
社債 709,872 166,614 6,008 360 543,258 5,648
その他 698,812 219,722 17,444 7,356 479,090 10,088
その他有価証券 2,069,083 27,044 130,032 347 2,042,039 129,685
福
株式 114,958 △ 11,240 58,310 △ 11,090 126,198 69,400
岡
債券 1,459,599 22,849 56,944 6,748 1,436,750 50,196
銀
国債 996,795 37,237 52,938 6,813 959,558 46,125
行
地方債 54,083 △ 675 494 △ 17 54,758 511
連
結 社債 408,720 △ 13,712 3,510 △ 49 422,432 3,559
その他 494,524 15,434 14,777 4,689 479,090 10,088
その他有価証券 200,119 3,202 5,319 △ 369 196,917 5,688
熊
株式 1,896 △ 378 943 △ 379 2,274 1,322
本
債券 198,222 3,580 4,375 10 194,642 4,365
銀
国債 154,950 6,213 3,853 31 148,737 3,822
行
地方債 1,124 △1 20 △1 1,125 21
単
体 社債 42,147 △ 2,632 502 △ 19 44,779 521
その他 － － － － － －
親 その他有価証券 1,359,436 57,711 61,559 15,373 1,301,725 46,186
和
株式 36,910 △ 1,660 12,085 △ 569 38,570 12,654
単
体 債券 1,118,237 69,918 36,494 13,341 1,048,319 23,153
＋ 国債 771,919 68,193 29,949 12,593 703,726 17,356
十
地方債 87,313 △ 1,688 1,962 △7 89,001 1,969
八
連 社債 259,003 3,413 4,581 755 255,590 3,826
結 その他 204,287 △ 10,548 12,979 2,601 214,835 10,378
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㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第１四半期決算説明資料
３ 金融再生法開示債権の状況
【部分直接償却後】 ４行単体合算
金融再生法開示債権残高 2,621億円（2019/3末比▲45億円、2018/6末比＋56億円）
〃 比率 1.66％（2019/3末比▲0.10％、2018/6末比▲0.11％）
（単位：百万円）
（億円）
2019年6月末 2019年3月末 2018年6月末 1.77% 1.77% 1.74% 1.76% 1.66%
2019/3末比 2018/6末比 不良債権比率
金融再生法開示債権 2,627 2,611 2,666 2,621
262,077 △ 4,547 5,575 266,624 256,502 2,565
破産更生債権及び 696 707 684
28,302 1,784 2,609 26,518 25,693 要管理債権 673 709
これらに準ずる債権
危険債権 165,420 △ 4,028 1,939 169,448 163,481
危険債権 1,635 1,703 1,660 1,694 1,654
要管理債権 68,352 △ 2,301 1,029 70,653 67,323
不良債権比率 1.66% △ 0.10% △ 0.11% 1.76% 1.77%
破産更生債権 257 228 242 265 283
2018/6末 2018/9末 2018/12末 2019/3末 2019/6末
福岡銀行単体 熊本銀行単体 親和銀行＋十八銀行
（億円） （億円） （億円）
2.09% 2.20% 2.19% 2.14% 2.03% 2.10% 2.03% 2.09% 2.09%
1.96%
1.61% 1.61% 1.54% 1.58%
不良債権比率 1.49%
1,539 1,557 1,523 1,573 1,545
731 744 754 762 758
要管理債権 403 412 418 419 403
188 203 202 201 196
326 335 331 317
296
81 89 87 85
危険債権 989 1,010 960 992 972 82
457 478 482 484 479
188 216 217 218 203
破産更生債権 146 135 145 163 170 29 30 85 63 69 76 84
26 28 27
2018/6末 2018/9末 2018/12末 2019/3末 2019/6末 2018/6末 2018/9末 2018/12末 2019/3末 2019/6末 2018/6末 2018/9末 2018/12末 2019/3末 2019/6末
４ 利鞘（国内部門）の状況
（単位：％）
4行単体合算 福岡銀行単体 熊本銀行単体 親和銀行＋十八銀行
2019/1Q 2018/1Q 2019/1Q 2018/1Q 2019/1Q 2018/1Q 2019/1Q 2018/1Q
前年同期比 前年同期比 前年同期比 前年同期比
(1)資金運用利回 0.89 △0.08 0.97 0.85 △0.09 0.94 1.01 △0.09 1.10 0.94 △0.06 1.00
貸出金利回 ① 0.94 △0.10 1.04 0.93 △0.07 1.00 1.03 △0.13 1.16 0.93 △0.16 1.09
有価証券利回 1.05 0.04 1.01 1.09 0.03 1.06 0.85 0.08 0.77 1.02 0.04 0.98
(2)資金調達原価 0.53 △0.06 0.59 0.45 △0.04 0.49 0.59 △0.11 0.70 0.76 △0.04 0.80
預金等利回 ② 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 △0.01 0.01 0.00 △0.01 0.01
外部負債利回 △ 0.04 △0.02 △ 0.02 △ 0.04 △0.02 △ 0.02 △ 0.03 0.00 △ 0.03 △ 0.04 0.00 △ 0.04
(3)預貸金粗利鞘 ①－② 0.94 △0.10 1.04 0.93 △0.07 1.00 1.03 △0.12 1.15 0.93 △0.15 1.08
(4)総資金利鞘 (1)－(2) 0.36 △0.02 0.38 0.40 △0.05 0.45 0.42 0.02 0.40 0.18 △0.02 0.20
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㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第１四半期決算説明資料
５ 参考資料①（グループ銀行財務諸表）
（１） 福岡銀行単体 四半期財務諸表
① 四半期貸借対照表
(単位：百万円)
前事業年度 当第１四半期会計期間
(2019年３月3１日) (2019年６月30日)
資産の部
現金預け金 3,516,485 3,300,153
コールローン 838,769 1,181,024
買入金銭債権 32,148 29,036
特定取引資産 743 772
金銭の信託 990 1,016
有価証券 2,149,257 2,157,574
貸出金 9,897,843 10,261,237
外国為替 5,267 5,105
その他資産 146,239 158,442
有形固定資産 151,409 150,830
無形固定資産 11,334 11,252
前払年金費用 10,016 10,429
支払承諾見返 33,760 30,444
貸倒引当金 △ 83,762 △ 82,982
資産の部合計 16,710,503 17,214,338
負債の部
預金 10,447,178 10,657,153
譲渡性預金 210,386 389,076
コールマネー 1,870,492 1,981,268
売現先勘定 1,241,589 1,365,225
債券貸借取引受入担保金 618,007 554,022
特定取引負債 0 0
借用金 1,483,409 1,433,768
外国為替 1,093 1,854
社債 10,000 10,000
その他負債 93,981 99,086
睡眠預金払戻損失引当金 3,494 3,192
その他の偶発損失引当金 3 3
繰延税金負債 4,095 2,340
再評価に係る繰延税金負債 22,989 22,973
支払承諾 33,760 30,444
負債の部合計 16,040,483 16,550,411
純資産の部
資本金 82,329 82,329
資本剰余金 60,480 60,480
利益剰余金 404,394 404,434
株主資本合計 547,204 547,245
その他有価証券評価差額金 90,706 90,864
繰延ヘッジ損益 △ 19,451 △ 25,706
土地再評価差額金 51,560 51,523
評価・換算差額等合計 122,815 116,681
純資産の部合計 670,020 663,926
負債及び純資産の部合計 16,710,503 17,214,338
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㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第１四半期決算説明資料
② 四半期損益計算書
【第１四半期累計期間】
(単位：百万円)
前第１四半期累計期間 当第１四半期累計期間
(自 2018年４月１日 (自 2019年４月１日
至 2018年６月30日) 至 2019年６月30日)
経常収益 45,301 44,211
資金運用収益 33,889 34,384
（うち貸出金利息） 25,172 26,291
（うち有価証券利息配当金） 7,263 6,828
役務取引等収益 8,435 8,190
特定取引収益 1 2
その他業務収益 570 351
その他経常収益 2,404 1,281
経常費用 26,905 28,559
資金調達費用 5,177 6,003
（うち預金利息） 960 1,075
役務取引等費用 4,360 4,856
その他業務費用 0 9
営業経費 16,988 17,183
その他経常費用 379 506
経常利益 18,395 15,652
特別損失 0 70
固定資産処分損 0 2
減損損失 ― 67
税引前四半期純利益 18,395 15,582
法人税、住民税及び事業税 3,739 3,337
法人税等調整額 1,499 772
法人税等合計 5,239 4,110
四半期純利益 13,156 11,472
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㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第１四半期決算説明資料
（２） 熊本銀行単体 四半期財務諸表
① 四半期貸借対照表
(単位：百万円)
前事業年度 当第１四半期会計期間
(2019年３月31日) (2019年６月30日)
資産の部
現金預け金 486,920 655,005
コールローン 2,584 2,516
買入金銭債権 0 0
有価証券 197,802 201,006
貸出金 1,534,425 1,549,541
外国為替 865 901
その他資産 9,121 9,430
有形固定資産 17,004 16,893
無形固定資産 1,471 1,425
前払年金費用 5,117 5,122
繰延税金資産 5,115 4,922
支払承諾見返 3,790 3,673
貸倒引当金 △ 15,601 △ 15,024
資産の部合計 2,248,617 2,435,413
負債の部
預金 1,416,366 1,451,525
譲渡性預金 3,136 2,936
コールマネー 450,000 618,000
借用金 277,800 262,800
外国為替 9 8
その他負債 4,558 3,349
睡眠預金払戻損失引当金 623 545
再評価に係る繰延税金負債 1,370 1,370
支払承諾 3,790 3,673
負債の部合計 2,157,655 2,344,208
純資産の部
資本金 33,847 33,847
資本剰余金 33,847 33,847
利益剰余金 18,439 19,066
株主資本合計 86,133 86,761
その他有価証券評価差額金 4,010 3,718
繰延ヘッジ損益 △278 △ 370
土地再評価差額金 1,095 1,095
評価・換算差額等合計 4,828 4,443
純資産の部合計 90,961 91,204
負債及び純資産の部合計 2,248,617 2,435,413
-11-
㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第１四半期決算説明資料
② 四半期損益計算書
【第１四半期累計期間】
(単位：百万円)
前第１四半期累計期間 当第１四半期累計期間
(自 2018年４月１日 (自 2019年４月１日
至 2018年６月30日) 至 2019年６月30日)
経常収益 6,111 6,276
資金運用収益 4,484 4,452
（うち貸出金利息） 3,963 3,981
（うち有価証券利息配当金） 468 409
役務取引等収益 1,308 1,087
その他業務収益 9 7
その他経常収益 308 728
経常費用 4,807 4,701
資金調達費用 11 △ 29
（うち預金利息） 43 23
役務取引等費用 1,022 1,081
その他業務費用 0 0
営業経費 3,654 3,536
その他経常費用 120 113
経常利益 1,303 1,575
特別利益 0 0
固定資産処分益 0 0
特別損失 0 3
固定資産処分損 0 3
税引前四半期純利益 1,303 1,572
法人税、住民税及び事業税 39 50
法人税等調整額 262 309
法人税等合計 302 359
四半期純利益 1,001 1,212
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㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第１四半期決算説明資料
（３） 親和銀行単体 四半期財務諸表
① 四半期貸借対照表
(単位：百万円)
前事業年度 当第１四半期会計期間
(2019年３月31日) (2019年６月30日)
資産の部
現金預け金 495,655 608,747
コールローン 2,358 2,285
買入金銭債権 0 0
商品有価証券 227 233
有価証券 589,680 591,961
貸出金 1,720,082 1,786,181
外国為替 2,027 1,284
その他資産 24,112 25,353
有形固定資産 43,268 42,860
無形固定資産 2,244 2,511
前払年金費用 3,711 3,792
繰延税金資産 1,256 1,028
支払承諾見返 5,750 5,305
貸倒引当金 △ 13,676 △ 12,884
資産の部合計 2,876,700 3,058,662
負債の部
預金 2,226,041 2,241,700
譲渡性預金 55,888 109,244
コールマネー 380,000 550,000
借用金 64,107 8,942
外国為替 65 24
その他負債 6,686 4,966
睡眠預金払戻損失引当金 1,424 1,354
再評価に係る繰延税金負債 4,336 4,336
支払承諾 5,750 5,305
負債の部合計 2,744,301 2,925,875
純資産の部
資本金 36,878 36,878
資本剰余金 36,878 36,878
利益剰余金 30,053 30,963
株主資本合計 103,809 104,719
その他有価証券評価差額金 14,831 14,578
繰延ヘッジ損益 △563 △ 745
土地再評価差額金 14,321 14,234
評価・換算差額等合計 28,589 28,067
純資産の部合計 132,399 132,786
負債及び純資産の部合計 2,876,700 3,058,662
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㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第１四半期決算説明資料
② 四半期損益計算書
【第１四半期累計期間】
(単位：百万円)
前第１四半期累計期間 当第１四半期累計期間
(自 2018年４月１日 (自 2019年４月１日
至 2018年６月30日) 至 2019年６月30日)
経常収益 8,333 8,214
資金運用収益 6,099 5,772
（うち貸出金利息） 4,585 4,371
（うち有価証券利息配当金） 1,407 1,310
役務取引等収益 1,770 1,552
その他業務収益 32 46
その他経常収益 431 844
経常費用 6,407 6,148
資金調達費用 37 10
（うち預金利息） 53 32
役務取引等費用 974 940
その他業務費用 2 6
営業経費 5,290 5,080
その他経常費用 102 110
経常利益 1,926 2,066
特別利益 0 ―
固定資産処分益 0 ―
特別損失 8 10
固定資産処分損 8 10
税引前四半期純利益 1,918 2,056
法人税、住民税及び事業税 1,490 49
法人税等調整額 △ 1,187 359
法人税等合計 303 408
四半期純利益 1,615 1,647
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㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第１四半期決算説明資料
（４） 十八銀行単体 四半期財務諸表
① 四半期貸借対照表
(単位：百万円)
前事業年度 当第１四半期会計期間
(2019年３月31日) (2019年６月30日)
資産の部
現金預け金 172,224 177,149
買入金銭債権 120 115
商品有価証券 153 168
金銭の信託 10,000 10,032
有価証券 802,669 778,389
貸出金 1,885,188 2,039,599
外国為替 2,693 2,337
その他資産 28,310 28,282
有形固定資産 33,195 32,716
無形固定資産 1,206 1,253
前払年金費用 985 1,065
支払承諾見返 9,264 9,674
貸倒引当金 △ 16,205 △ 16,722
資産の部合計 2,929,806 3,064,062
負債の部
預金 2,550,907 2,596,197
譲渡性預金 81,307 145,554
売現先勘定 61,297 55,898
債券貸借取引受入担保金 39,075 48,530
借用金 2,897 2,280
外国為替 75 22
その他負債 13,895 20,331
役員賞与引当金 74 ―
睡眠預金払戻損失引当金 569 529
偶発損失引当金 156 ―
繰延税金負債 2,683 7,086
再評価に係る繰延税金負債 5,371 5,359
支払承諾 9,264 9,674
負債の部合計 2,767,577 2,891,465
純資産の部
資本金 24,404 24,404
資本剰余金 19,914 19,914
利益剰余金 89,547 89,106
株主資本合計 133,866 133,425
その他有価証券評価差額金 17,663 28,473
繰延ヘッジ損益 △8 △ 16
土地再評価差額金 10,707 10,715
評価・換算差額等合計 28,362 39,172
純資産の部合計 162,228 172,597
負債及び純資産の部合計 2,929,806 3,064,062
-15-
㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第１四半期決算説明資料
② 四半期損益計算書
【第１四半期累計期間】
(単位：百万円)
前第１四半期累計期間 当第１四半期累計期間
(自 2018年４月１日 (自 2019年４月１日
至 2018年６月30日) 至 2019年６月30日)
経常収益 11,661 8,676
資金運用収益 7,422 6,894
（うち貸出金利息） 4,473 4,268
（うち有価証券利息配当金） 2,919 2,595
役務取引等収益 1,742 1,467
その他業務収益 2,070 27
その他経常収益 426 286
経常費用 9,889 8,848
資金調達費用 594 506
（うち預金利息） 115 52
役務取引等費用 1,091 940
その他業務費用 2,333 4
営業経費 5,588 5,712
その他経常費用 281 1,684
経常利益又は経常損失（△） 1,772 △ 172
特別利益 0 ―
固定資産処分益 0 ―
特別損失 3 59
固定資産処分損 3 59
税引前四半期純利益又は税引前四半期純損失（△） 1,768 △ 231
法人税、住民税及び事業税 391 160
法人税等調整額 213 △ 461
法人税等合計 605 △ 301
四半期純利益 1,163 69
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㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第１四半期決算説明資料
６ 参考資料②（親和銀行・十八銀行単体）
（１） 損益の状況
親和銀行単体 （単位：百万円）
2019年度 2018年度 （参考）
前年同期比
第1四半期 第1四半期 2018年度
業務粗利益 6,413 6,888 △475 26,428
資金利益 5,761 6,061 △300 23,549
国内部門 5,733 6,027 △294 23,413
国際部門 28 34 △6 136
役務取引等利益 611 796 △185 2,680
その他業務利益 40 30 10 197
うち国債等債券損益 7 16 △9 22
経費 （除く臨時処理分） △ 5,088 5,296 △208 19,729
実質業務純益 1,324 1,592 △268 6,699
① 一般貸倒引当金繰入額 △ [△716] － [△368] － － 372
業務純益 1,324 1,592 △268 6,326
コア業務純益 1,317 1,575 △258 6,676
臨時損益等 742 334 408 △292
② 不良債権処理額 △ △798 △238 △560 558
うち個別貸倒引当金純繰入額 △ [△72] － [151] － － 673
うち貸倒引当金戻入益 788 217 571 －
うち償却債権取立益 18 41 △23 174
信用コスト（①+②） △ △798 △238 △560 931
株式等関係損益 － 137 △137 141
その他臨時損益等 △56 △42 △14 124
経常利益 2,066 1,926 140 6,033
特別損益 △10 △8 △2 △259
税引前四半期(当期)純利益 2,056 1,918 138 5,773
法人税等合計 △ 408 303 105 1,693
四半期(当期)純利益 1,647 1,615 32 4,079
十八銀行単体 （単位：百万円）
2019年度 2018年度 （参考）
前年同期比
第1四半期 第1四半期 2018年度
業務粗利益 6,938 7,216 △278 28,170
資金利益 6,388 6,828 △440 25,914
国内部門 6,152 6,493 △341 24,774
国際部門 236 335 △99 1,140
役務取引等利益 527 651 △124 2,425
その他業務利益 22 △263 285 △169
うち国債等債券損益 5 △162 167 △32
経費 （除く臨時処理分） △ 5,597 5,475 122 21,508
実質業務純益 1,341 1,741 △400 6,662
① 一般貸倒引当金繰入額 △ 267 58 209 △170
業務純益 1,074 1,683 △609 6,832
コア業務純益 1,336 1,903 △567 6,694
臨時損益等 △1,246 88 △1,334 △105
② 不良債権処理額 △ 95 △36 131 1,436
うち個別貸倒引当金純繰入額 △ 249 △21 270 1,525
うち貸倒引当金戻入益 － － － －
うち償却債権取立益 17 16 1 164
信用コスト（①+②） △ 362 21 341 1,266
株式等関係損益 △1,112 233 △1,345 1,266
その他臨時損益等 △39 △181 142 64
経常利益 △172 1,772 △1,944 6,726
特別損益 △59 △3 △56 △149
税引前四半期(当期)純利益 △231 1,768 △1,999 6,576
法人税等合計 △ △301 605 △906 2,466
四半期(当期)純利益 69 1,163 △1,094 4,110
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㈱ ふくおかフィナンシャルグループ（8354）2019年度第１四半期決算説明資料
（２） 貸出金の状況 （単位：百万円）
2019年6月末 2019年3月末 2018年6月末
年率 2019/3末比 2018/6末比
総貸出金 2.8% 1,786,181 66,099 49,257 1,720,082 1,736,924
個人部門 0.7% 459,942 △ 1,663 2,978 461,605 456,964
親
法人部門 3.6% 1,326,239 67,762 46,279 1,258,477 1,279,960
和
銀 長崎県内貸出金 △ 4.2% 1,059,397 △ 9,452 △ 46,204 1,068,849 1,105,601
行 ローン残高 0.8% 449,179 △ 1,277 3,602 450,456 445,577
単 うち住宅ローン 1.3% 394,044 △ 960 4,907 395,004 389,137
体 うち消費性ローン △ 1.0% 42,641 △ 379 △ 427 43,020 43,068
中小企業等貸出金比率 － 57.35% △ 3.02% △ 3.28% 60.37% 60.63%
総貸出金 18.9% 2,039,599 154,411 324,009 1,885,188 1,715,590
個人部門 △ 1.2% 382,243 △ 2,363 △ 4,491 384,606 386,734
十
法人部門 24.7% 1,657,355 156,773 328,499 1,500,582 1,328,856
八
銀 長崎県内貸出金 △ 2.7% 1,125,373 △ 3,052 △ 31,729 1,128,425 1,157,102
行 ローン残高 △ 1.2% 382,243 △ 2,363 △ 4,491 384,606 386,734
単 うち住宅ローン △ 1.2% 329,784 △ 2,055 △ 4,076 331,839 333,860
体 うち消費性ローン 1.3% 48,353 △ 172 599 48,525 47,754
中小企業等貸出金比率 － 48.03% △ 4.11% △ 10.11% 52.14% 58.14%
（３） 預金の状況 （単位：百万円）
2019年6月末 2019年3月末 2018年6月末
年率 2019/3末比 2018/6末比
個人預金 0.6% 1,511,221 24,623 9,319 1,486,598 1,501,902
親 法人預金 △ 0.3% 730,479 △ 8,963 △ 2,269 739,442 732,748
和 合計 0.3% 2,241,700 15,659 7,050 2,226,041 2,234,650
銀 流動性 5.4% 1,431,865 15,640 73,476 1,416,225 1,358,389
行
固定性 △ 7.6% 809,834 18 △ 66,427 809,816 876,261
単
体 NCD △ 15.3% 109,244 53,356 △ 19,693 55,888 128,937
総資金(預金+ＮＣＤ) △ 0.5% 2,350,945 69,015 △ 12,643 2,281,930 2,363,588
個人預金 1.8% 1,798,169 35,066 31,996 1,763,103 1,766,173
十 法人預金 1.9% 798,027 10,223 14,827 787,804 783,200
八 合計 1.8% 2,596,197 45,290 46,823 2,550,907 2,549,374
銀 流動性 6.1% 1,755,925 41,377 101,572 1,714,548 1,654,353
行 固定性 △ 6.1% 840,272 3,913 △ 54,748 836,359 895,020
単
体 NCD △ 3.1% 145,554 64,247 △ 4,585 81,307 150,139
総資金(預金+ＮＣＤ) 1.6% 2,741,752 109,537 42,239 2,632,215 2,699,513
（４） 資産運用商品の状況 （単位：億円）
資 産 運 用 商 品 販 売 額 個 人 預 り 資 産 残 高
2019/1Q 2018/1Q 2018年度 2019年6月末
2019年3月末 2018年6月末
（3ヶ月） 2018/1Q比 （3ヶ月） （12ヶ月） 2019/3末比 2018/6末比
親 投資信託 36 △54 90 281 801 △37 △83 838 884
和 保険 50 △13 63 261 2,21