7342 Ｍ－ウェルスナビ 2021-11-12 15:01:00
2021年12月期 第３四半期決算短信〔日本基準〕(非連結) [pdf]
2021年12月期 第３四半期決算短信〔日本基準〕(非連結)
2021年11月12日
上 場 会 社 名 ウェルスナビ株式会社 上場取引所 東
コ ー ド 番 号 7342 URL http://www.wealthnavi.com
代 表 者 (役職名)代表取締役CEO (氏名)柴山 和久
問合せ先責任者 (役職名)取締役CFO (氏名)廣瀬 学 (TEL) 03(6632)4911
四半期報告書提出予定日 2021年11月12日 配当支払開始予定日 ―
四半期決算補足説明資料作成の有無 ： 有
四半期決算説明会開催の有無 ： 有（機関投資家・アナリスト向け）
(百万円未満切捨て)
１．2021年12月期第３四半期の業績（2021年１月１日～2021年９月30日）
（１）経営成績(累計) (％表示は、対前年同四半期増減率)
営業収益 純営業収益 営業利益 経常利益 四半期純利益
百万円 ％ 百万円 ％ 百万円 ％ 百万円 ％ 百万円 ％
2021年12月期第３四半期 3,210 81.9 3,195 82.6 △268 ― △268 ― △271 ―
2020年12月期第３四半期 1,764 ― 1,750 ― △766 ― △765 ― △767 ―
潜在株式調整後
１株当たり
１株当たり
四半期純利益
四半期純利益
円 銭 円 銭
2021年12月期第３四半期 △5.96 ―
2020年12月期第３四半期 △18.08 ―
（注）１．当社は、2019年12月期第３四半期については四半期財務諸表を作成していないため、2020年12月期第３四半
期の対前年同四半期増減率については記載しておりません。
２．当社は、2020年８月30日付で普通株式１株につき３株の割合で株式分割を行っております。前事業年度の期
首に当該株式分割が行われたと仮定し、１株当たり四半期純利益を算定しております。
３．2021年12月期第３四半期の潜在株式調整後１株当たり四半期純利益については、潜在株式は存在するもの
の、１株当たり四半期純損失であるため記載しておりません。また、2020年12月期第３四半期の潜在株式調
整後１株当たり四半期純利益については、潜在株式は存在するものの、当社株式は非上場であり期中平均株
価が把握できないため、また、１株当たり四半期純損失であるため記載しておりません。
（２）財政状態
総資産 純資産 自己資本比率
百万円 百万円 ％
2021年12月期第３四半期 19,330 7,318 37.9
2020年12月期 15,378 6,916 45.0
(参考) 自己資本 2021年12月期第３四半期 7,318 百万円 2020年12月期 6,916 百万円
２．配当の状況
年間配当金
第１四半期末 第２四半期末 第３四半期末 期末 合計
円 銭 円 銭 円 銭 円 銭 円 銭
2020年12月期 ― 0.00 ― 0.00 0.00
2021年12月期 ― 0.00 ―
2021年12月期(予想) 0.00 0.00
(注) 直近に公表されている配当予想からの修正の有無 ： 無
３．2021年12月期の業績予想（2021年１月１日～2021年12月31日）
(％表示は、対前期増減率)
営業収益 広告宣伝費除く営業利益
百万円 ％ 百万円 ％
通期 4,316 71.5 1,076 586.2
(注) １．広告宣伝費除く営業利益＝営業利益＋広告宣伝費
２．直近に公表されている業績予想からの修正の有無 ： 無
※ 注記事項
（１）四半期財務諸表の作成に特有の会計処理の適用 ： 無
（２）会計方針の変更・会計上の見積りの変更・修正再表示
① 会計基準等の改正に伴う会計方針の変更 ： 無
② ①以外の会計方針の変更 ： 無
③ 会計上の見積りの変更 ： 無
④ 修正再表示 ： 無
（３）発行済株式数（普通株式）
① 期末発行済株式数（自己株式を含む) 2021年12月期３Ｑ 45,593,749株 2020年12月期 44,967,649株
② 期末自己株式数 2021年12月期３Ｑ 4株 2020年12月期 ―株
③ 期中平均株式数（四半期累計） 2021年12月期３Ｑ 45,549,212株 2020年12月期３Ｑ 42,467,649株
※ 四半期決算短信は公認会計士又は監査法人の四半期レビューの対象外です
※ 業績予想の適切な利用に関する説明、その他特記事項
本資料に記載されている業績見通し等の将来に関する記述は、当社が現在入手している情報及び合理的であると
判断する一定の前提に基づいており、その達成を当社として約束する趣旨のものではありません。また、実際の業
績等は様々な要因により大きく異なる可能性があります。業績予想の前提となる条件及び業績予想のご利用にあた
っての注意事項等については、添付資料P.2「１.当四半期決算に関する定性的情報 (３)業績予想などの将来予測情
報に関する説明」をご覧ください。
ウェルスナビ株式会社(7342) 2021年12月期 第３四半期決算短信
○添付資料の目次
１．当四半期決算に関する定性的情報 …………………………………………………………………… 2
（１）経営成績に関する説明 ……………………………………………………………………………… 2
（２）財政状態に関する説明 ……………………………………………………………………………… 2
（３）業績予想などの将来予測情報に関する説明 ……………………………………………………… 2
２．四半期財務諸表及び主な注記 ………………………………………………………………………… 3
（１）四半期貸借対照表 …………………………………………………………………………………… 3
（２）四半期損益計算書 …………………………………………………………………………………… 5
（３）四半期財務諸表に関する注記事項 ………………………………………………………………… 6
（継続企業の前提に関する注記） …………………………………………………………………… 6
（株主資本の金額に著しい変動があった場合の注記） …………………………………………… 6
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ウェルスナビ株式会社(7342) 2021年12月期 第３四半期決算短信
１．当四半期決算に関する定性的情報
（１）経営成績に関する説明
当第３四半期累計期間における世界経済は、国や地域にばらつきはあるものの、総じてコロナ危機による落ち込
みから回復の動きを続けました。国内経済においては、ワクチン接種完了者の増加や、一定の防疫措置を講じるこ
とにより経済の再開が進むと期待されたものの、先行き不透明な状態が続きました。
そのような環境下、当社では継続的な事業成長の実現に向けて、ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナ
ビ）」の機能追加、提携パートナーの拡充、事業基盤強化のための人材採用、テレビコマーシャルなどの広告宣伝
活動等に積極的に取り組みました。
ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」の機能追加については、２月よりダイレクト事業において、
「おまかせNISA」の提供を開始しております。「おまかせNISA」は、NISAの非課税メリットを活用しながら、「長
期・積立・分散」の資産運用を「WealthNavi（ウェルスナビ）」にすべておまかせできる機能となっております。
また、提携パートナー事業においても「おまかせNISA」の提供が拡大しております。６月提供開始の「WealthNavi
for SBI証券」「北國おまかせNavi」に加え、７月に「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」「WealthNavi for ソ
ニー銀行」、８月に11の提携サービスで「おまかせNISA」の提供を開始し、15の提携サービスにおいて「おまかせ
NISA」の利用が可能となっております。
加えて、提携パートナーの拡充も推進しており、８月に株式会社中京銀行との業務提携により「〈中京〉おまかせ
Navi」の提供を開始しております。また、６月に株式会社大光銀行と業務提携契約を締結しており、今後、対面と
オンラインを融合させたハイブリッド型の投資一任サービスの提供を予定しております。
この結果、当第３四半期会計期間末時点での運用者数は30.3万人、預かり資産は5,488億円となりました。
以上の結果、当第３四半期累計期間の業績は、営業収益は32億10百万円（前年同期比81.9％増）、営業収益より
金融費用15百万円を控除した純営業収益は31億95百万円（前年同期比82.6％増）となりました。また、販売費・一
般管理費は34億63百万円（前年同期比37.6％増）となり、その結果、広告宣伝費除く営業利益は９億54百万円（前
年同期比1,255.8％増）、営業損失は２億68百万円（前年同期は営業損失７億66百万円）、経常損失は２億68百万円
（前年同期は経常損失７億65百万円）、四半期純損失は２億71百万円（前年同期は純損失７億67百万円）となりま
した。
なお、当社はロボアドバイザー事業の単一セグメントであるため、セグメント情報は記載しておりません。
（２）財政状態に関する説明
（資産）
当第３四半期会計期間末における資産合計は、前事業年度末と比較して39億52百万円増加し、193億30百万円とな
りました。これは主に、顧客分別金信託の増加34億円によるものであります。
（負債）
当第３四半期会計期間末における負債合計は、前事業年度末と比較して35億50百万円増加し、120億12百万円とな
りました。これは主に、お客様からの入金額の増加等に伴う預り金の増加33億70百万円によるものであります。
（純資産）
当第３四半期会計期間末における純資産合計は、前事業年度末と比較して４億２百万円増加し、73億18百万円と
なりました。これは主に、オーバーアロットメントによる売出しに関連した第三者割当増資等に伴う資本金の増加
３億36百万円及び資本準備金の増加３億36百万円、四半期純損失の計上に伴う利益剰余金の減少２億71百万円によ
るものであります。
（３）業績予想などの将来予測情報に関する説明
2021年12月期の通期業績予想について、2021年５月14日に公表した内容からの変更はありません。
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ウェルスナビ株式会社(7342) 2021年12月期 第３四半期決算短信
２．四半期財務諸表及び主な注記
（１）四半期貸借対照表
(単位：千円)
前事業年度 当第３四半期会計期間
(2020年12月31日) (2021年９月30日)
資産の部
流動資産
現金・預金 8,613,814 9,465,471
預託金 4,610,000 8,010,000
顧客分別金信託 4,610,000 8,010,000
トレーディング商品 43 60
約定見返勘定 398 2,025
立替金 9,784 5,033
前払金 4,000 7,300
前払費用 39,251 62,239
未収入金 24,367 6,355
未収収益 289,200 465,417
預け金 1,525,641 1,058,835
その他の流動資産 589 558
流動資産合計 15,117,090 19,083,297
固定資産
有形固定資産
建物 68,440 68,440
器具備品 64,006 57,874
減価償却累計額 △64,272 △73,042
有形固定資産合計 68,174 53,272
無形固定資産
ソフトウエア 47,808 88,210
ソフトウエア仮勘定 40,965 1,392
商標権 1,100 987
無形固定資産合計 89,874 90,590
投資その他の資産
敷金及び保証金 97,325 97,325
長期前払費用 5,773 6,507
投資その他の資産合計 103,099 103,833
固定資産合計 261,149 247,696
資産合計 15,378,239 19,330,993
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ウェルスナビ株式会社(7342) 2021年12月期 第３四半期決算短信
(単位：千円)
前事業年度 当第３四半期会計期間
(2020年12月31日) (2021年９月30日)
負債の部
流動負債
預り金 7,075,298 10,445,795
未払金 253,158 439,140
未払費用 84,399 110,164
未払法人税等 48,762 17,042
1年内償還予定の転換社債型新株予約権付社
1,000,000 1,000,000
債
流動負債合計 8,461,619 12,012,143
負債合計 8,461,619 12,012,143
純資産の部
株主資本
資本金 1,429,687 1,766,479
資本剰余金
資本準備金 6,444,452 6,781,244
その他資本剰余金 45,690 45,690
資本剰余金合計 6,490,142 6,826,934
利益剰余金
その他利益剰余金
繰越利益剰余金 △1,003,210 △1,274,546
利益剰余金合計 △1,003,210 △1,274,546
自己株式 ― △17
株主資本合計 6,916,620 7,318,850
純資産合計 6,916,620 7,318,850
負債純資産合計 15,378,239 19,330,993
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ウェルスナビ株式会社(7342) 2021年12月期 第３四半期決算短信
（２）四半期損益計算書
第３四半期累計期間
(単位：千円)
前第３四半期累計期間 当第３四半期累計期間
(自 2020年１月１日 (自 2021年１月１日
至 2020年９月30日) 至 2021年９月30日)
営業収益
受入手数料 1,721,274 3,170,772
トレーディング損益 30,287 26,933
金融収益 762 548
その他の営業収益 12,597 12,600
営業収益計 1,764,921 3,210,853
金融費用 14,566 15,132
純営業収益 1,750,355 3,195,721
販売費・一般管理費
取引関係費 1,443,995 2,118,714
人件費 621,804 764,384
不動産関係費 165,397 152,289
事務費 154,796 239,315
減価償却費 52,050 56,473
租税公課 1,593 37,799
その他 77,275 94,904
販売費・一般管理費計 2,516,914 3,463,882
営業損失（△） △766,558 △268,160
営業外収益 3,463 2,669
営業外費用
株式交付費 ― 2,897
その他 1,917 97
営業外費用計 1,917 2,995
経常損失（△） △765,012 △268,486
税引前四半期純損失（△） △765,012 △268,486
法人税、住民税及び事業税 2,850 2,850
法人税等合計 2,850 2,850
四半期純損失（△） △767,862 △271,336
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ウェルスナビ株式会社(7342) 2021年12月期 第３四半期決算短信
（３）四半期財務諸表に関する注記事項
（継続企業の前提に関する注記）
該当事項はありません。
（株主資本の金額に著しい変動があった場合の注記）
前第３四半期累計期間（自 2020年１月１日 至 2020年９月30日）
当社は、2020年３月27日開催の定時株主総会の決議により、同日付で会社法第452条の規定に基づきその他資本
剰余金を減少し、繰越利益剰余金に振替え、欠損填補を行っております。この結果、当第３四半期累計期間にお
いて、その他資本剰余金が2,060,805千円減少し、繰越利益剰余金が2,060,805千円増加しております。
当第３四半期累計期間（自 2021年１月１日 至 2021年９月30日）
当社は、2021年１月20日を払込期日とする第三者割当増資（オーバーアロットメントによる売出しに関連した
第三者割当）による新株式623,800株の発行により、資本金及び資本準備金がそれぞれ331,783千円増加しており
ます。
また、2021年５月14日を払込期日とする譲渡制限付株式報酬としての新株式2,300株の発行により、資本金及び
資本準備金がそれぞれ5,008千円増加しております。
この結果、当第３四半期会計期間末において、資本金が1,766,479千円、資本剰余金が6,826,934千円となって
おります。
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