7342 Ｍ－ウェルスナビ 2021-08-13 15:01:00
2021年12月期 第２四半期決算短信〔日本基準〕(非連結) [pdf]
2021年12月期 第２四半期決算短信〔日本基準〕(非連結)
2021年８月13日
上 場 会 社 名 ウェルスナビ株式会社 上場取引所 東
コ ー ド 番 号 7342 URL http://www.wealthnavi.com
代 表 者 (役職名)代表取締役CEO (氏名)柴山 和久
問合せ先責任者 (役職名)取締役CFO (氏名)廣瀬 学 (TEL)(03)6632-4911
四半期報告書提出予定日 2021年８月13日 配当支払開始予定日 ―
四半期決算補足説明資料作成の有無 ： 有
四半期決算説明会開催の有無 ： 有（機関投資家・アナリスト向け）
(百万円未満切捨て)
１．2021年12月期第２四半期の業績（2021年１月１日～2021年６月30日）
（１）経営成績(累計) (％表示は、対前年同四半期増減率)
営業収益 純営業収益 営業利益 経常利益 四半期純利益
百万円 ％ 百万円 ％ 百万円 ％ 百万円 ％ 百万円 ％
2021年12月期第２四半期 1,954 ― 1,944 ― △175 ― △176 ― △178 ―
2020年12月期第２四半期 ― ― ― ― ― ― ― ― ― ―
潜在株式調整後
１株当たり
１株当たり
四半期純利益
四半期純利益
円 銭 円 銭
2021年12月期第２四半期 △3.91 ―
2020年12月期第２四半期 ― ―
（注）１．当社は、2020年12月期第２四半期については四半期財務諸表を作成していないため、2020年12月期第２四半
期の数値及び2021年12月期第２四半期の対前年同四半期増減率については記載しておりません。
２．潜在株式調整後１株当たり四半期純利益については、潜在株式は存在するものの、１株当たり四半期純損失
であるため記載しておりません。
（２）財政状態
総資産 純資産 自己資本比率
百万円 百万円 ％
2021年12月期第２四半期 17,509 7,411 42.3
2020年12月期 15,378 6,916 45.0
(参考) 自己資本 2021年12月期第２四半期 7,411 百万円 2020年12月期 6,916 百万円
２．配当の状況
年間配当金
第１四半期末 第２四半期末 第３四半期末 期末 合計
円 銭 円 銭 円 銭 円 銭 円 銭
2020年12月期 ― 0.00 ― 0.00 0.00
2021年12月期 ― 0.00
2021年12月期(予想) ― 0.00 0.00
(注) 直近に公表されている配当予想からの修正の有無 ： 無
３．2021年12月期の業績予想（2021年１月１日～2021年12月31日）
(％表示は、対前期増減率)
営業収益 広告宣伝費除く営業利益
百万円 ％ 百万円 ％
通期 4,316 71.5 1,076 586.2
(注) １．広告宣伝費除く営業損益＝営業損益＋広告宣伝費
２．直近に公表されている業績予想からの修正の有無 ： 無
※ 注記事項
（１）四半期財務諸表の作成に特有の会計処理の適用 ： 無
（２）会計方針の変更・会計上の見積りの変更・修正再表示
① 会計基準等の改正に伴う会計方針の変更 ： 無
② ①以外の会計方針の変更 ： 無
③ 会計上の見積りの変更 ： 無
④ 修正再表示 ： 無
（３）発行済株式数（普通株式）
① 期末発行済株式数（自己株式を含む) 2021年12月期２Ｑ 45,593,749株 2020年12月期 44,967,649株
② 期末自己株式数 2021年12月期２Ｑ 4株 2020年12月期 ―株
③ 期中平均株式数（四半期累計） 2021年12月期２Ｑ 45,526,577株 2020年12月期２Ｑ ―株
（注）当社は、2020年12月期第２四半期については四半期財務諸表を作成していないため、2020年12月期第２四半期の
期中平均株式数を記載しておりません。
※ 四半期決算短信は公認会計士又は監査法人の四半期レビューの対象外です
※ 業績予想の適切な利用に関する説明、その他特記事項
本資料に記載されている業績見通し等の将来に関する記述は、当社が現在入手している情報及び合理的であると
判断する一定の前提に基づいており、その達成を当社として約束する趣旨のものではありません。また、実際の業
績等は様々な要因により大きく異なる可能性があります。業績予想の前提となる条件及び業績予想のご利用にあた
っての注意事項等については、添付資料P.3「１.当四半期決算に関する定性的情報 (３)業績予想などの将来予測情
報に関する説明」をご覧ください。
ウェルスナビ株式会社(7342) 2021年12月期 第２四半期決算短信
○添付資料の目次
１．当四半期決算に関する定性的情報 …………………………………………………………………… 2
（１）経営成績に関する説明 ……………………………………………………………………………… 2
（２）財政状態に関する説明 ……………………………………………………………………………… 2
（３）キャッシュ・フローに関する説明 ………………………………………………………………… 3
（４）業績予想などの将来予測情報に関する説明 ……………………………………………………… 3
２．四半期財務諸表及び主な注記 ………………………………………………………………………… 4
（１）四半期貸借対照表 …………………………………………………………………………………… 4
（２）四半期損益計算書 …………………………………………………………………………………… 6
（３）四半期キャッシュ・フロー計算書 ………………………………………………………………… 7
（４）四半期財務諸表に関する注記事項 ………………………………………………………………… 8
（継続企業の前提に関する注記） …………………………………………………………………… 8
（株主資本の金額に著しい変動があった場合の注記） …………………………………………… 8
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ウェルスナビ株式会社(7342) 2021年12月期 第２四半期決算短信
１．当四半期決算に関する定性的情報
（１）経営成績に関する説明
当第２四半期累計期間における世界経済は、主要国において新型コロナウイルスのワクチン接種が進んだことで、
新規感染者数の減少に伴う段階的な行動制限の解除、また継続する緩和的な金融政策もあり、経済成長の回復期待
が高まりました。国内経済においては、４月に入り再び感染者数が増加したことで３回目の緊急事態宣言が発令さ
れ、景気の停滞感が強まりました。
そのような環境下、当社では継続的な事業成長の実現に向けて、ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナ
ビ）」の機能拡充、提携パートナーの拡充、事業基盤強化のための人材採用、テレビコマーシャルなどの広告宣伝
活動等に積極的に取り組みました。
ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」の機能拡充については、２月よりダイレクト事業において、
「おまかせNISA」の提供を開始しております。「おまかせNISA」は、NISAの非課税メリットを活用しながら、「長
期・積立・分散」の資産運用を「WealthNavi（ウェルスナビ）」にすべておまかせできる機能となっております。
また、６月より提携パートナー事業においても、株式会社SBI証券との提携サービス「WealthNavi for SBI証券」及
び株式会社北國銀行との提携サービス「北國おまかせNavi」向けに、「おまかせNISA」の提供を開始しておりま
す。
加えて、提携パートナーの拡充も推進しており、６月に株式会社大光銀行及び株式会社中京銀行とそれぞれ業務
提携契約を締結しました。今後、対面とオンラインを融合させたハイブリッド型の投資一任サービスの提供を予定
しております。
この結果、当第２四半期会計期間末時点での運用者数は28.7万人、預かり資産は4,852億円となりました。
以上の結果、当第２四半期累計期間の業績は、営業収益が19億54百万円、営業収益より金融費用９百万円を控除
した純営業収益は19億44百万円となりました。また、販売費・一般管理費は21億19百万円となり、その結果、広告
宣伝費除く営業利益は５億21百万円、営業損失は１億75百万円、経常損失は１億76百万円、四半期純損失は１億78
百万円となりました。
なお、当社はロボアドバイザー事業の単一セグメントであるため、セグメント情報は記載しておりません。
（２）財政状態に関する説明
（資産）
当第２四半期会計期間末における資産合計は、前事業年度末と比較して21億31百万円増加し、175億９百万円とな
りました。これは主に、顧客分別金信託の増加32億円、顧客分別金信託追加等に伴う現金・預金の減少17億84百万
円によるものであります。
（負債）
当第２四半期会計期間末における負債合計は、前事業年度末と比較して16億35百万円増加し、100億97百万円とな
りました。これは主に、お客様からの入金額の増加等に伴う預り金の増加16億５百万円によるものであります。
（純資産）
当第２四半期会計期間末における純資産合計は、前事業年度末と比較して４億95百万円増加し、74億11百万円と
なりました。これは主に、オーバーアロットメントによる売出しに関連した第三者割当増資等に伴う資本金の増加
３億36百万円及び資本準備金の増加３億36百万円、四半期純損失の計上に伴う利益剰余金の減少１億78百万円によ
るものであります。
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ウェルスナビ株式会社(7342) 2021年12月期 第２四半期決算短信
（３）キャッシュ・フローに関する説明
当第２四半期累計期間末における現金及び現金同等物（以下、「資金」という。）は、89億15百万円となり、前
事業年度末に比べ11億73百万円減少しました。
当第２四半期累計期間における各キャッシュ・フローの状況とそれらの要因は次のとおりであります。
（営業活動によるキャッシュ・フロー）
営業活動により使用した資金は、17億94百万円となりました。これは主に、顧客分別金信託の増加32億円、預り
金の増加16億５百万円によるものであります。
（投資活動によるキャッシュ・フロー）
投資活動により使用した資金は、38百万円となりました。これは主に、無形固定資産の取得による支出29百万円
によるものであります。
（財務活動によるキャッシュ・フロー）
財務活動により得られた資金は、６億60百万円となりました。これは主に、オーバーアロットメントによる売出
しに関連した第三者割当増資に伴う株式の発行による収入６億60百万円によるものであります。
（４）業績予想などの将来予測情報に関する説明
2021年12月期の通期業績予想について、2021年５月14日に公表した内容からの変更はありません。
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ウェルスナビ株式会社(7342) 2021年12月期 第２四半期決算短信
２．四半期財務諸表及び主な注記
（１）四半期貸借対照表
(単位：千円)
前事業年度 当第２四半期会計期間
(2020年12月31日) (2021年６月30日)
資産の部
流動資産
現金・預金 8,613,814 6,829,790
預託金 4,610,000 7,810,000
顧客分別金信託 4,610,000 7,810,000
トレーディング商品 43 53
約定見返勘定 398 173
立替金 9,784 5,033
前払金 4,000 7,300
前払費用 39,251 50,440
未収入金 24,367 2,854
未収収益 289,200 407,414
預け金 1,525,641 2,136,145
その他の流動資産 589 567
流動資産合計 15,117,090 17,249,773
固定資産
有形固定資産
建物 68,440 68,440
器具備品 64,006 52,614
減価償却累計額 △64,272 △63,991
有形固定資産合計 68,174 57,063
無形固定資産
ソフトウエア 47,808 95,939
ソフトウエア仮勘定 40,965 680
商標権 1,100 1,025
無形固定資産合計 89,874 97,645
投資その他の資産
敷金及び保証金 97,325 97,325
長期前払費用 5,773 7,496
投資その他の資産合計 103,099 104,822
固定資産合計 261,149 259,531
資産合計 15,378,239 17,509,304
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ウェルスナビ株式会社(7342) 2021年12月期 第２四半期決算短信
(単位：千円)
前事業年度 当第２四半期会計期間
(2020年12月31日) (2021年６月30日)
負債の部
流動負債
預り金 7,075,298 8,680,717
未払金 253,158 290,552
未払費用 84,399 99,956
未払法人税等 48,762 26,123
1年内償還予定の転換社債型新株予約権付社債 1,000,000 1,000,000
流動負債合計 8,461,619 10,097,349
負債合計 8,461,619 10,097,349
純資産の部
株主資本
資本金 1,429,687 1,766,479
資本剰余金
資本準備金 6,444,452 6,781,244
その他資本剰余金 45,690 45,690
資本剰余金合計 6,490,142 6,826,934
利益剰余金
その他利益剰余金
繰越利益剰余金 △1,003,210 △1,181,442
利益剰余金合計 △1,003,210 △1,181,442
自己株式 ― △17
株主資本合計 6,916,620 7,411,954
純資産合計 6,916,620 7,411,954
負債純資産合計 15,378,239 17,509,304
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ウェルスナビ株式会社(7342) 2021年12月期 第２四半期決算短信
（２）四半期損益計算書
第２四半期累計期間
(単位：千円)
当第２四半期累計期間
(自 2021年１月１日
至 2021年６月30日)
営業収益
受入手数料 1,924,838
トレーディング損益 20,618
金融収益 237
その他の営業収益 8,700
営業収益計 1,954,394
金融費用 9,907
純営業収益 1,944,487
販売費・一般管理費
取引関係費 1,259,268
人件費 486,707
不動産関係費 96,136
事務費 155,330
減価償却費 37,499
租税公課 25,525
その他 59,101
販売費・一般管理費計 2,119,568
営業損失（△） △175,081
営業外収益 1,744
営業外費用
株式交付費 2,897
その他 97
営業外費用計 2,995
経常損失（△） △176,331
税引前四半期純損失（△） △176,331
法人税、住民税及び事業税 1,900
法人税等合計 1,900
四半期純損失（△） △178,231
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（３）四半期キャッシュ・フロー計算書
(単位：千円)
当第２四半期累計期間
(自 2021年１月１日
至 2021年６月30日)
営業活動によるキャッシュ・フロー
税引前四半期純損失（△） △176,331
減価償却費 37,499
株式報酬費用 1,725
固定資産除却損 32
顧客分別金信託の増減額（△は増加） △3,200,000
約定見返勘定の増減額（△は増加） 225
受取利息及び受取配当金 △237
支払利息 9,907
前払金の増減額（△は増加） △3,300
前払費用の増減額（△は増加） △4,951
未収入金の増減額（△は増加） 21,512
未収収益の増減額（△は増加） △118,214
預り金の増減額（△は減少） 1,605,419
未払金の増減額（△は減少） 41,170
未払費用の増減額（△は減少） 16,088
その他 △10,906
小計 △1,780,361
利息及び配当金の受取額 237
利息の支払額 △10,439
法人税等の支払額 △3,800
営業活動によるキャッシュ・フロー △1,794,362
投資活動によるキャッシュ・フロー
有形固定資産の取得による支出 △8,852
無形固定資産の取得による支出 △29,116
その他 △660
投資活動によるキャッシュ・フロー △38,628
財務活動によるキャッシュ・フロー
株式の発行による収入 660,714
その他 △17
財務活動によるキャッシュ・フロー 660,696
現金及び現金同等物に係る換算差額 △1,225
現金及び現金同等物の増減額（△は減少） △1,173,520
現金及び現金同等物の期首残高 10,089,443
現金及び現金同等物の四半期末残高 8,915,922
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ウェルスナビ株式会社(7342) 2021年12月期 第２四半期決算短信
（４）四半期財務諸表に関する注記事項
（継続企業の前提に関する注記）
該当事項はありません。
（株主資本の金額に著しい変動があった場合の注記）
当社は、2021年１月20日を払込期日とする第三者割当増資（オーバーアロットメントによる売出しに関連した
第三者割当）による新株式623,800株の発行により、資本金及び資本準備金がそれぞれ331,783千円増加しており
ます。
また、2021年５月14日を払込期日とする譲渡制限付株式報酬としての新株式2,300株の発行により、資本金及び
資本準備金がそれぞれ5,008千円増加しております。
この結果、当第２四半期会計期間末において、資本金が1,766,479千円、資本剰余金が6,826,934千円となって
おります。
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