7342 Ｍ－ウェルスナビ 2021-05-14 15:01:00
2021年12月期 第１四半期決算短信〔日本基準〕(非連結) [pdf]
2021年12月期 第１四半期決算短信〔日本基準〕(非連結)
2021年５月14日
上 場 会 社 名 ウェルスナビ株式会社 上場取引所 東
コ ー ド 番 号 7342 URL http://www.wealthnavi.com
代 表 者 (役職名)代表取締役CEO (氏名)柴山 和久
問合せ先責任者 (役職名)取締役CFO (氏名)廣瀬 学 (TEL) (03)6632-4911
四半期報告書提出予定日 2021年５月14日 配当支払開始予定日 ―
四半期決算補足説明資料作成の有無 ： 有
四半期決算説明会開催の有無 ： 有（機関投資家・アナリスト向け）
(百万円未満切捨て)
１．2021年12月期第１四半期の業績（2021年１月１日～2021年３月31日）
（１）経営成績(累計) (％表示は、対前年同四半期増減率)
営業収益 純営業収益 営業利益 経常利益 四半期純利益
百万円 ％ 百万円 ％ 百万円 ％ 百万円 ％ 百万円 ％
2021年12月期第１四半期 897 ― 892 ― △123 ― △125 ― △126 ―
2020年12月期第１四半期 ― ― ― ― ― ― ― ― ― ―
潜在株式調整後
１株当たり
１株当たり
四半期純利益
四半期純利益
円 銭 円 銭
2021年12月期第１四半期 △2.79 ―
2020年12月期第１四半期 ― ―
（注）１．当社は、2020年12月期第１四半期については四半期財務諸表を作成していないため、2020年12月期第１四半
期の数値及び2021年12月期第１四半期の対前年同四半期増減率については記載しておりません。
２．潜在株式調整後１株当たり四半期純利益については、潜在株式は存在するものの、１株当たり四半期純損失
であるため記載しておりません。
（２）財政状態
総資産 純資産 自己資本比率
百万円 百万円 ％
2021年12月期第１四半期 15,951 7,453 46.7
2020年12月期 15,378 6,916 45.0
(参考) 自己資本 2021年12月期第１四半期 7,453 百万円 2020年12月期 6,916 百万円
２．配当の状況
年間配当金
第１四半期末 第２四半期末 第３四半期末 期末 合計
円 銭 円 銭 円 銭 円 銭 円 銭
2020年12月期 ― 0.00 ― 0.00 0.00
2021年12月期 ―
2021年12月期(予想) 0.00 ― 0.00 0.00
(注) 直近に公表されている配当予想からの修正の有無 ： 無
３．2021年12月期の業績予想（2021年１月１日～2021年12月31日）
(％表示は、対前期増減率)
営業収益 広告宣伝費除く営業利益
百万円 ％ 百万円 ％
通期 4,316 71.5 1,076 586.2
（注）１．広告宣伝費除く営業利益＝営業利益＋広告宣伝費
２．直近に公表されている業績予想からの修正の有無 ： 無
※ 注記事項
（１）四半期財務諸表の作成に特有の会計処理の適用 ： 無
（２）会計方針の変更・会計上の見積りの変更・修正再表示
① 会計基準等の改正に伴う会計方針の変更 ： 無
② ①以外の会計方針の変更 ： 無
③ 会計上の見積りの変更 ： 無
④ 修正再表示 ： 無
（３）発行済株式数（普通株式）
① 期末発行済株式数（自己株式を含む) 2021年12月期１Ｑ 45,591,449株 2020年12月期 44,967,649株
② 期末自己株式数 2021年12月期１Ｑ ―株 2020年12月期 ―株
③ 期中平均株式数（四半期累計） 2021年12月期１Ｑ 45,459,757株 2020年12月期１Ｑ ―株
（注）当社は、2020年12月期第１四半期については四半期財務諸表を作成していないため、2020年12月期第１四半期の
期中平均株式数を記載しておりません。
※ 四半期決算短信は公認会計士又は監査法人の四半期レビューの対象外です
※ 業績予想の適切な利用に関する説明、その他特記事項
本資料に記載されている業績見通し等の将来に関する記述は、当社が現在入手している情報及び合理的であると
判断する一定の前提に基づいており、その達成を当社として約束する趣旨のものではありません。また、実際の業
績等は様々な要因により大きく異なる可能性があります。業績予想の前提となる条件及び業績予想のご利用にあた
っての注意事項等については、添付資料P.3「１.当四半期決算に関する定性的情報 (３)業績予想などの将来予測情
報に関する説明」をご覧ください。
ウェルスナビ株式会社(7342) 2021年12月期 第１四半期決算短信
○添付資料の目次
１．当四半期決算に関する定性的情報 …………………………………………………………………… 2
（１）経営成績に関する説明 ……………………………………………………………………………… 2
（２）財政状態に関する説明 ……………………………………………………………………………… 2
（３）業績予想などの将来予測情報に関する説明 ……………………………………………………… 3
２．四半期財務諸表及び主な注記 ………………………………………………………………………… 4
（１）四半期貸借対照表 …………………………………………………………………………………… 4
（２）四半期損益計算書 …………………………………………………………………………………… 6
（３）四半期財務諸表に関する注記事項 ………………………………………………………………… 7
（継続企業の前提に関する注記） …………………………………………………………………… 7
（株主資本の金額に著しい変動があった場合の注記） …………………………………………… 7
（重要な後発事象） …………………………………………………………………………………… 7
-1-
ウェルスナビ株式会社(7342) 2021年12月期 第１四半期決算短信
１．当四半期決算に関する定性的情報
（１）経営成績に関する説明
当第１四半期累計期間における世界経済は、主要国で新型コロナウイルスのワクチン普及が進んだことや米国で
大型の追加経済対策法案が成立したことなどを受け、世界的に景気回復期待が高まりました。国内経済においては、
再び政府による緊急事態宣言が発令され、３月下旬に解除されたものの、主要国に比べてワクチン接種時期の遅れ
が懸念されることから、経済活動の本格的な回復に向けた動きは緩やかとなっております。
そのような環境下、当社では継続的な事業成長の実現に向けて、ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナ
ビ）」の機能拡充、事業基盤強化のための人材採用、テレビコマーシャルなどの広告宣伝活動等に積極的に取り組
みました。
「WealthNavi（ウェルスナビ）」の機能拡充については、２月に「おまかせNISA」の提供を開始いたしました。
「おまかせNISA」は、NISAの非課税メリットを活用しながら、「長期・積立・分散」の資産運用を「WealthNavi」
にすべておまかせできる機能となっております。「どの商品を購入してよいかわからない」「投資の知識がないと
難しそう」といった理由でこれまでNISAを利用できなかった働く世代の課題を解決し、将来に向けた資産形成をサ
ポートしてまいります。
また、「長期・積立・分散」の資産運用をサポートするため、「動画で分かるWealthNavi」シリーズの拡充、ア
プリケーションでコラムを確認しやすくするためにホーム画面上に各種コラムを配置する等の施策を行いました。
さらに、ご好評頂いている資産運用に関するオンラインセミナーも積極的に開催し、2020年４月の開始から2021年
３月末までの１年間で10.9万人のお客様にご参加頂いております。
この結果、当第１四半期会計期間末時点での運用者数は26.9万人、預かり資産額は4,024億円となりました。
以上の結果、当第１四半期累計期間の業績は、営業収益が８億97百万円、営業収益より金融費用４百万円を控除
した純営業収益は８億92百万円となりました。また、販売費・一般管理費は10億16百万円となり、その結果、営業
損失は１億23百万円、経常損失は１億25百万円、四半期純損失は１億26百万円となりました。
なお、当社はロボアドバイザー事業の単一セグメントであるため、セグメント情報は記載しておりません。
（２）財政状態に関する説明
（資産）
当第１四半期会計期間末における資産合計は、前事業年度末と比較して５億72百万円増加し、159億51百万円とな
りました。これは主に、顧客分別金信託の増加18億円、顧客分別金信託追加等に伴う現金・預金の減少９億45百万
円によるものであります。
（負債）
当第１四半期会計期間末における負債合計は、前事業年度末と比較して36百万円増加し、84億97百万円となりま
した。これは主に、お客様からの入金額の増加に伴う預り金の増加43百万円によるものであります。
（純資産）
当第１四半期会計期間末における純資産合計は、前事業年度末と比較して５億36百万円増加し、74億53百万円と
なりました。これは、オーバーアロットメントによる売出しに関連した第三者割当増資に伴う資本金の増加３億31
百万円及び資本準備金の増加３億31百万円、四半期純損失の計上に伴う利益剰余金の減少１億26百万円によるもの
であります。
-2-
ウェルスナビ株式会社(7342) 2021年12月期 第１四半期決算短信
（３）業績予想などの将来予測情報に関する説明
当社の営業収益の中心である受入手数料は、お客様から頂く手数料であり、預かり資産に連動しております。また預
かり資産を伸ばすうえでは、お客様に利用し続けて頂くことが重要ですが、月次平均で１％以下と低い解約率（注１）
を実現しており、積み上げ型の収益モデルになります。一方で、開発等のための人件費、広告宣伝費が先行して計上さ
れる特徴があり、短期的に赤字が先行している状況です。
2021年12月期は、新規のお客様からの入金、既存のお客様からの積立を含む追加入金等による預かり資産の増加を背
景とし、営業収益は4,316百万円（前期比71.5％増）を見込んでおります。利益項目は、開発等のための人員採用や情報
セキュリティ対策への投資を積極的に進め、広告宣伝費を除く営業利益（注２）は1,076百万円（前期比586.2％増）を
見込んでおります。
（注）１．ETFの残高がなくなった運用者数の割合（月間、2016年7月～2021年3月の全平均）
２．広告宣伝費除く営業利益＝営業利益＋広告宣伝費
-3-
ウェルスナビ株式会社(7342) 2021年12月期 第１四半期決算短信
２．四半期財務諸表及び主な注記
（１）四半期貸借対照表
(単位：千円)
前事業年度 当第１四半期会計期間
(2020年12月31日) (2021年３月31日)
資産の部
流動資産
現金・預金 8,613,814 7,668,450
預託金 4,610,000 6,410,000
顧客分別金信託 4,610,000 6,410,000
トレーディング商品 43 38
約定見返勘定 398 98
立替金 9,784 5,270
前払金 4,000 4,000
前払費用 39,251 38,711
未収入金 24,367 1,190
未収収益 289,200 348,712
預け金 1,525,641 1,213,240
その他の流動資産 589 577
流動資産合計 15,117,090 15,690,290
固定資産
有形固定資産
建物 68,440 68,440
器具備品 64,006 49,846
減価償却累計額 △64,272 △55,525
有形固定資産合計 68,174 62,762
無形固定資産
ソフトウエア 47,808 91,365
ソフトウエア仮勘定 40,965 3,202
商標権 1,100 1,062
無形固定資産合計 89,874 95,630
投資その他の資産
敷金及び保証金 97,325 97,325
長期前払費用 5,773 5,152
投資その他の資産合計 103,099 102,478
固定資産合計 261,149 260,871
資産合計 15,378,239 15,951,161
-4-
ウェルスナビ株式会社(7342) 2021年12月期 第１四半期決算短信
(単位：千円)
前事業年度 当第１四半期会計期間
(2020年12月31日) (2021年３月31日)
負債の部
流動負債
預り金 7,075,298 7,118,632
未払金 253,158 278,078
未払費用 84,399 87,999
未払法人税等 48,762 13,061
1年内償還予定の転換社債型新株予約権付社債 1,000,000 1,000,000
流動負債合計 8,461,619 8,497,772
負債合計 8,461,619 8,497,772
純資産の部
株主資本
資本金 1,429,687 1,761,471
資本剰余金
資本準備金 6,444,452 6,776,236
その他資本剰余金 45,690 45,690
資本剰余金合計 6,490,142 6,821,926
利益剰余金
その他利益剰余金
繰越利益剰余金 △1,003,210 △1,130,008
利益剰余金合計 △1,003,210 △1,130,008
株主資本合計 6,916,620 7,453,389
純資産合計 6,916,620 7,453,389
負債純資産合計 15,378,239 15,951,161
-5-
ウェルスナビ株式会社(7342) 2021年12月期 第１四半期決算短信
（２）四半期損益計算書
第１四半期累計期間
(単位：千円)
当第１四半期累計期間
(自 2021年１月１日
至 2021年３月31日)
営業収益
受入手数料 868,181
トレーディング損益 23,676
金融収益 230
その他の営業収益 5,400
営業収益計 897,488
金融費用 4,832
純営業収益 892,656
販売費・一般管理費
取引関係費 588,458
人件費 238,088
不動産関係費 48,295
事務費 76,454
減価償却費 18,370
租税公課 12,173
その他 34,637
販売費・一般管理費計 1,016,478
営業損失（△） △123,821
営業外収益 924
営業外費用
株式交付費 2,853
その他 97
営業外費用計 2,951
経常損失（△） △125,848
税引前四半期純損失（△） △125,848
法人税、住民税及び事業税 950
法人税等合計 950
四半期純損失（△） △126,798
-6-
ウェルスナビ株式会社(7342) 2021年12月期 第１四半期決算短信
（３）四半期財務諸表に関する注記事項
（継続企業の前提に関する注記）
該当事項はありません。
（株主資本の金額に著しい変動があった場合の注記）
当社は、2021年１月20日を払込期日とする第三者割当増資（オーバーアロットメントによる売出しに関連した
第三者割当）による新株式623,800株の発行により、資本金及び資本準備金がそれぞれ331,783千円増加しており
ます。
この結果、当第１四半期会計期間末において、資本金が1,761,471千円、資本剰余金が6,821,926千円となって
おります。
（重要な後発事象）
（譲渡制限付株式（報酬）としての新株式の発行）
当社は、2021年４月15日開催の取締役会において、以下のとおり、譲渡制限付株式（報酬）として新株式発行
（以下「本新株発行」という。）を行うことについて決議いたしました。
１．発行の目的等
当社は、2021年２月25日開催の取締役会において、当社の取締役（社外取締役を含みます。以下同じ）、執行
役員及び従業員に対して当社の中長期的な企業価値及び株主価値の持続的な向上を図るインセンティブを付与す
ると共に、株主の皆さまと一層の価値共有を進めること（従業員については、加えて福利厚生の充実を図るこ
と）を目的として、当社の取締役、執行役員及び従業員を対象とする新たな制度として、譲渡制限付株式（報
酬）制度（以下「本制度」という。）を導入することを決議いたしました。また、2021年３月26日開催の当社第
６期定時株主総会において、①本制度に基づき、譲渡制限付株式の付与に係る現物出資財産として、既存の金銭
報酬枠とは別枠で、当社の取締役に対して年額25百万円以内（うち社外取締役分は年額５百万円以内）の金銭報
酬債権を支給すること、②譲渡制限期間を譲渡制限付株式の交付日から当社の取締役その他当社取締役会で定め
る地位を退任又は退職（但し、退任又は退職と同時にかかる地位のいずれかに就任又は再任する場合を除く。以
下同じ。）する日までの期間とすること、並びに③（ⅰ）当社の取締役会が定める役務提供機関の間、継続して、
当社の取締役その他当社取締役会で定める地位を有すること、及び（ⅱ）当社の取締役会が正当と認める理由に
より、当該役務提供期間満了前に当社の取締役その他当社取締役会で定める地位を退任又は退職した場合には、
譲渡制限を解除する株式の数を、必要に応じて合理的に調整することにつき、ご承認を頂いております。
その上で、当社は、2021年４月15日開催の取締役会において、当社の取締役４名並びに執行役員４名（以下、
併せて「対象役員」という。）及び従業員４名（以下「対象従業員」という。）に対し、本制度の目的、当社の
財務状況その他諸般の事情を勘案し、金銭（報酬）債権合計10,016,500円の現物出資と引き換えに当社の普通株
式2,300株を発行することを決議いたしました。
-7-
ウェルスナビ株式会社(7342) 2021年12月期 第１四半期決算短信
２．発行の概要
(1) 払込期日 2021年５月14日
(2) 発行する株式の種類及び株式数 当社普通株式 2,300株
(3) 発行価額 １株につき4,355円
(4) 発行価額の総額 10,016,500円
(5) 資本組入額 １株につき2,177.5円
(6) 資本組入額の総額 5,008,250円
(7) 募集又は割当方法 特定譲渡制限付株式を割当てる方法
(8) 出資の履行方法 金銭（報酬）債権の現物出資による
当社取締役 ４名 920株
(9) 株式の割当ての対象者及びその人数並びに
当社執行役員 ４名 460株
割当てる株式の数
当社従業員 ４名 920株
（対象役員）
2021年５月14日（払込期日）から当社の取締役、執行役
員、監査役及び使用人のいずれも退任又は退職（但し、退
(10)譲渡制限期間 任又は退職と同時にかかる地位のいずれかに就任又は再任
する場合を除く。）する日までの間
（対象従業員）
2021年５月14日（払込期日）から2024年５月13日までの間
本新株発行については、金融商品取引法による有価証券通
(11)その他
知書を提出しております。
-8-